德意志银行近日公布了2011年1季度业绩报告，根据报告，该行2011年一季度净利润达到21亿欧元，创下德意志银行有史以来的最高季度利润。德意志银行集团全球执行委员会成员WernerSteinmueller和德意志银行（中国）有限公司副行长许伟扬在接受记者采访时表示企业应加强现金池管理。

　　《上海金融报》：外资银行法人化已经四年的时间了，不过从目前市场份额来看，外资行在整个中国市场的占比依然不高，您如何看待中国市场的挑战？能否透露一下德银未来的发展战略？

　　许伟扬：对于德意志银行在中国的业务而言，整体的市场份额并不是我们最关注的问题，因为市场份额主要是以资产规模来衡量，而德银商业银行的优势在于现金管理业务以及贸易融资业务，这些业务都不属于依赖资产规模的业务，德银更希望的是通过这些业务，来帮助客户获得价值提升。当然，德银对中国市场有着长期承诺，我们通过自身增长和战略伙伴关系进入中国市场，搭建中国业务平台，例如在零售银行方面，德银集团持有华夏银行19.9%的股份，这是监管允许的外资持股上限。

　　Werner：新兴市场是需要大力投资的市场，中国等亚洲国家将是未来世界经济发展的中心。这一点从人民币的国际化进程就可以看出，目前大家在讨论的都是人民币将在何时成为全球储备货币之一，而非人民币是否会成为全球储备货币之一。在德银的全球四大战略中，要在亚洲获得长足发展就是其中之一。2011年，我领导的商业银行的业务将关注中国业务的发展，关注贸易融资业务以及现金管理业务的发展，德银并不希望与本土银行进行本土化的竞争，我们将利用自身的国际网络优势，做好跨境交易服务的专家。

　　《上海金融报》：目前人民币跨境贸易结算工作正在稳步推进，德银这方面的业务情况如何？您认为未来人民币跨境贸易的发展需要突破哪些瓶颈？

　　Werner：人民币跨境贸易结算业务是我们非常重要的业务，虽然没有一个具体的统计数据，但目前已经有100多家客户开通了离岸人民币账户，而且每天都有新的客户来开户。以欧洲客户为例，目前我们的许多客户都来咨询有关使用人民币的建议，其使用人民币进行结算的意愿较高，相信在未来的6-9个月时间里，我们将看到有越来越多的发票是以人民币开具的。德银希望在未来3个月时间里，能在全球各大主要城市为客户开设人民币账户。

　　不过，目前离岸人民币结算业务的操作仍然较为复杂，关键原因在于目前离岸人民币并不具备相应的SWIFT代码，因此在进行清算时，需要对IT后台进行额外的建设，如果未来CNH能够进入到SWIFT系统中，对于推进人民币国际化将起到很大的帮助。就大趋势来看，我认为随着人民币的日益强大，其跨境使用的作用将越发明显，虽然放开人民币自由兑换需要一步一步地进行，但我希望其步伐能够更快一些。

　　《上海金融报》：您认为中外企业在资产负债表方面有何区别？您觉得随着巴塞尔III的实施、国内流动性的收紧，企业对于现金管理的需求会发生怎样的变化？

　　Werner：中外企业在资产负债表上的区别可能主要是由于体制性的原因所造成的，因为从整体上看，中国企业想要获得银行贷款难度要比国外企业小一些，因此中国企业往往更愿意向银行进行借贷，相对而言，需要提高他们对现金管理的重视程度。

　　随着巴塞尔III的实施，未来企业对于短期流动性管理的需求会越来越大，这一方面能够帮助企业满足监管要求；另一方面，表外业务的发展能够使得公司的资产负债表变得更为精悍。此外，从目前看，国内流动性的收紧对企业的影响有限，但未来企业会寻求银行服务，对自身现金池进行管理，以更高效地使用自己的现金。

　　许伟扬：虽然目前中国企业对于现金池管理的重视程度不高，但随着未来企业运营的不断成熟，现金池管理能过帮助企业减少贷款需求，降低企业的现金成本。我认为，未来会有两方面的因素促使企业进行现金管理。一方面，目前有越来越多的企业成为上市公司，作为一家上市公司，其需要定期向投资者公布自身的财务状况，而在拥有大量现金的同时也拥有高额贷款，无疑是一种资金使用效率低下的表现，企业必将寻求改变。另一方面，随着越来越多的企业走向海外，企业会发现想要海外贷款并不容易，这也会促使企业提高现金的使用效率。