在全球经济复苏以及国家一系列支持外贸增长的措施刺激下,我国对外贸易正在逐步好转,但喜人的出口形势并没有让江浙地区一家民营纺织企业的老总王先生放下心来,一方面企业出口扩大产生的资金短缺的窘境未能改善,另一方面高额退税又占压着大量资金。因此,如何迅速融通资金,已经成为当务之急。

另外,由于金融危机国外买家延期支付情况普遍出现,同时新接订单采取信用证L/C结算的也越来越少,欧美、日本等国家的客户纷纷要求采取先货后款的托收或赊销方式,平均赊销期限长达90天。这一转变不仅增大了出口企业的货款回收风险、人民币升值汇率风险,而且也让出口企业垫付在应收账款上的资金越来越多,目前王先生所在的公司应收账款余额高达3000万元人民币。让该公司雪上加霜的是,银行出于对风险的担忧,对采用O/A（赊销）或D/A（承兑交单）结算的出口,几乎都拒绝像L/C那样给企业提供无担保的出口押汇等融资支持。

另一方面,对于出口企业来说,出口退税政策的作用已经最大化,由于国家出口退税划拨有时间差,这就意味着企业出口销售额越大,占压在应退未退税款上的资金就越多。以王先生的公司来说,按纺织服装16%的出口退税率来计算,每年累计可获退税资金高达2800万元人民币。

据招商银行国际业务部人士介绍,针对这样的出口企业,招商银行最新推出的出口退税托管融资在无需企业提供额外的抵押、担保的情况下,为企业提供了便捷、高额的融资模式。

据介绍,招商银行在对出口企业出口退税专用账户进行托管的前提下,建立企业“出口退税池”,根据企业累计应退未退税款核定授信额度,最高可达出口退税池余额九成的融资额度,大大缓解企业资金占用压力。同时,该授信额度突破了单笔退税回款期限限制,授信最长期限1年,还可循环使用。在授信额度内,企业可根据需要办理打包放款、出口押汇、进口开证融资、汇款融资及有追索权出口保理等贸易融资业务。企业在核定额度内申请的用款,当日就能到账,此外企业还在资金充裕的情况下,选择提前还款,在一定程度上节约了财务成本。

根据招商银行产品经理的介绍,王先生在招商银行开立并托管了出口退税专用账户,该账户中的累计应退税款650万元作为还款保证,办理了一年期的授信额度585万元,王先生可以在授信额度内办理打包放款进行出口采购,也可以办理出口押汇、汇款融资提前结汇,既及时解决了王先生出口扩大的资金周转难题,也有效规避了汇率波动的损失风险。