来源：财资管理原创

随着经济全球化和中国企业“走出去”步伐的不断加快，跨国企业在全球范围内进行现金管理的需求也不断增加。

全球现金管理，是通过全球资金结算网络，由银行境内外分支机构和合作银行共同协助客户进行跨境现金管理而提供的全球账户管理、收付款等一系列综合化服务。跨国企业集团对集团境内外资金统一调配和管理的需求日趋强烈，这为银行的全球现金管理业务发展带来了很好的市场机遇。

全球现金管理业务是商业银行提供跟随中国企业“走出去”的一项重要能力。当前，中国企业已经迎来了“走出去”的黄金时期，而“走出去”首先要解决的就是在境外的开户、支付、结算、现金管理等问题。中资银行可以借助与境外分支机构或境外银行的合作，为企业提供贯穿企业国际化发展不同阶段的各类服务。

银行全球现金管理需要托强大的信息科技平台、全球化的经营网络和专业化的支持团队。

工商银行年报显示，该行围绕“走出去”企业在全球范围内调配和管理资金的需求，加快建立全球一体化服务体系，积极提供“一站式”的多币种、多语言、多国家、多时区、多银行全球现金管理服务。截至上半年末，工商银行全球现金管理服务已延伸至70余个国家和地区，服务跨国企业超过5300户。

在业务创新方面，工商银行先后推出了本外币跨境双向资金池、多币种账户等产品，以及全球统一服务、跨境电商等领先的业务解决方案。在全球设立了亚太、非洲、欧洲、北美、拉美和新加坡六个现金管理中心，形成“总部-现金管理中心-境外机构”三级服务体系，并在所有境外机构开办全球现金管理业务。

建设银行构建了覆盖境内外、离在岸、本外币、多银行的全球现金管理综合服务网络。一方面依托全行海外战略，加大海外机构的资源整合，另一方面集成海外合作银行的渠道资源，打通跨行跨境的现金管理服务通道，并积极研究设立区域性的全球现金管理服务中心，强化对战略客户以及全球现金管理重大项目的营销和服务支持。截至目前，建行已为85％以上的全球500强在华企业提供现金管理服务，

未来，伴随着企业“走出去”步伐的进一步加快，商业银行将围绕客户全球交易行为，深化与其在财资管理领域的全球合作空间，全面提升本外币、离在岸、境内外一体化的全球现金管理服务能力。