自贸区分账核算业务实施细则出台

2014-05-23 11:39 1022

自贸区金融改革最值得期待的高潮戏份今天启幕——央行上海总部5月22日上午正式发布《中国(上海)自贸试验区分账核算业务实施细则(试行)》和《中国(上海)自由贸易试验区审慎管理细则(试行)》。

  自贸区金融改革最值得期待的高潮戏份今天启幕——央行上海总部5月22日上午正式发布《中国(上海)自贸试验区分账核算业务实施细则(试行)》和《中国(上海)自由贸易试验区审慎管理细则(试行)》。

  此次发布的两个细则,全面规范了试验区分账核算业务及其风险审慎管理,两者相互匹配,相辅相成。《业务实施细则》侧重试验区分账核算业务的开展及相关要求,详细规定了上海地区金融机构内部建立试验区分账核算管理制度的具体要求,以及自由贸易账户的开立、账户资金使用与管理等内容。

  《审慎管理细则》主要根据宏观审慎管理和风险防控的要求,对试验区分账核算业务管理的审慎合格标准,业务审慎合格评估及验收、风险管理、资金异常流动监测预警以及各项临时性管理措施等做出了明确规定,两项细则从业务管理和风险防范两个方面,共同构建了有利于风险管理的试验区账户体系框架,为下一步推动试验区投融资汇兑创新业务发展奠定了基础。

  央行上海总部副主任兼上海分行行长张新介绍:经过一年的准备,大家期待的自贸区分账核算业务细则和风险审慎管理细则今天正式发布。

  为了贯彻中央关于建设上海自贸区的部署,2013年12月央行发布了30条意见。此后央行上海总部先后发布了5项实施细则。当前自贸区金融工作进展顺利,新型金融业务稳步发展,体现了充分发挥市场配置资源作用,而今天两个细则的出台,标志着央行支持自贸区的细则已经基本出齐。

  张新对细则作了讲解:

  张新说,自由贸易账户体系是央行30条的关键内容。对于全面推进自贸区金融改革具有重要意义。

  首先,两个细则建立了规则统一的本外币自由贸易账户体系。

  自由贸易账户中,本外币资金按照统一管理原则进行管理,可以为企业开展跨境管理参与国际竞争提供便利。企业只要发出一个支付指令,银行就可以自动为其用人民币或兑换成需要的货币进行支付,资金使用效率和快捷性。

  第二个意义是便利实体经济投资贸易活动。有利于区内主体更好实现内外贸业务一体化发展。

  第三个意义是自贸区自由贸易账户为试验区提供了电子围网式的管理。金融机构在此体系下将自贸区分账核算单元与现有业务分开,使得资金与区外相对隔离,不会冲击境内市场。另一方面,又在区内或者境外平盘,加上对人民币存放境内的有效管理,有利于境外人民币市场的发展,有利于汇率形成机制的有效运行。

  第四是为后续改革提供操作载体和空间,今后证券保险等监管部门可以利用这个载体和工具推动相应的改革,不再需要央行再出台相应的细则支持。

  具体实施中需要把握7个重点:

  第一,设立这个账户的出发点还是为了满足实体经济,推动自贸区投融资发展。企业一线的金融需求大部分在这里得到了满足。(接实体经济的地气)

  第二,着力点是促进贸易和投融资便利化。

  第三,所有上海地区的金融机构都可以按照要求建立自由贸易账户体系,不限于自贸区的金融机构,充分体现了自贸区与上海国际金融中心建设联动。证券保险等非银行机构也可以参照本细则办理自由贸易账户。

  第四,各类区内主体和境外机构都可以开立自由贸易账户。按照开立主体,可以为区内居民开立区内区内个人和工业自贸账户等5类账户。

  第五,关于具体政策的落地,也就是自由贸易账户中可以干哪些事儿?对已经实现可兑换的业务,包括经常项目和直接投资相关的业务,自由贸易账户内的资金可直接自由兑换,对于没有批准的业务,央行30条意见第三部分投融资创新业务中涉及的各类资本账户可兑换的业务都不在现行的立即启动的自由贸易账户中。各相关部分根据成熟一项推行一项,什么时候放进去,由各部门和央行一起予以推动。

  第六,遵循先本币后外币的原则分步推行。从人民币本币起步,条件成熟时再扩展到外币。初步考虑6个月左右,届时央行和外管局会经过评估择机启动外币业务。这是市政府和央行、外管局商量的结果。

  第七,关于风险管理,是实施的重中之重。在宏观层面,将继续执行全国统一的宏观审慎框架。同时还将采取针对性的管理措施,对异常资金流动进行重点管控。微观上,对自由贸易账户和境内其他银行账户之间的资金流动还要按照跨境业务资金审核。

  张新强调了基本的管理理念:以自由贸易账户细则推出为契机,围绕实体经济发展,推动投融资汇兑便利化,探索分类别有步骤有管理的资本项目可兑换。

  不能把自由贸易账户和投融资便利化完全划等号,它的开设仅仅是为了投融资便利化和资本项目可兑换开放提供了一个载体和工具,有了这个,后者才可能推出来;投融资便利化涉及到的资本账户可兑换,要做的工作不是完全的自由的资本可兑换,而是做分类别有步骤有管理的资本账户可兑换。什么叫分类别有步骤?资本可兑换的项目有43项,涉及很广的内容,所以在推动可兑换的时候是分类别的,对于一些短期资本流动、外债等方面仍会相应管理,对于开放的项,按照成熟一项推进一项,不是一揽子一天之间开放的。不是自由的可兑换,而是有管理的可兑换。对于上述的可以开展的项目,也不是完全自由,而是对其实施必要的宏观和微观审慎管理。需要一套严格的程序和风险管理政策,而今天颁布的两套细则就提供了管理载体和工具,建立完善的风险防控体系。

  附:《中国(上海)自由贸易试验区分账核算业务实施细则(试行)》和《中国(上海)自由贸易试验区审慎管理细则(试行)》原文

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