“到目前为止自贸区金融的改革、创新以及金融开放都在稳步推进。到这是个’连续剧’，还没有完。”

如何检验上海自贸区成立七个月来的成效？5月14日，上海市常务副市长屠光绍用自贸区“第二季”来形容即将起航的新改革。

屠光绍是在5月14日上海银监局《关于试行中国（上海）自由贸易试验区银行业监管相关制度安排的通知》（以下简称《通知》）的新闻发布会上发表上述观点的，该《通知》可被视为上海自贸区改革“第二季”的重要内容。

该《通知》包括一个正文和三个制度附件，三项制度覆盖了银行业监管的事前、事中、事后环节，涉及机构、高管、业务等重要领域，构成了自贸试验区银行业监管的基本框架，分别对应细化落实了银监会40号文中关于“建立符合区内银行业实际的相对独立的银行业监管体制”、“建立健全区内银行业特色监测报表体系”、“区内银行分行级以下（不含分行）机构和高管准入事项由事前审批改为事后报告”等三项支持措施。

当日，上海银监局局长廖岷还透露，5月13日，银监会已经正式批准上海银监局设立专门的自贸区银行业务监管处，专职履行对试验区银行业的审计、监管职责。

何谓自贸区金改“第二季”？

5月12-14日，21世纪经济报道记者从自贸试验区管委会、上海银监局以及当地十多家中外资银行综合所得，至少包括两个重要事件：

一是自贸试验区管委会财政和金融局局局长张红透露，自贸区金融改革措施当中尚未落地的那只靴子——自由贸易账户体系近期将尽快落地；二是，按照此前银监会披露的民营银行试点方案，将有一家民营银行落沪自贸试验区。

　　如下是屠光绍当日讲话稿：

屠光绍：来晚了一点，但是也给大家带来一个消息，就是外面的雨停了，所以非常好，今天这样一个发布会非常重要，我想大家等会儿在这听了这个介绍之后，我想大家一出去雨也停了，太阳也要出来了，所以大家更会充满信心，好让我们自贸区金融的服务把它做好。

　　另外刚才说今天的发布会是他们几位，特别是廖岷局长和马立新副局长有关的介绍情况是主菜的话，我想他们几位都是主菜，我最后讲一点算是一个甜点，请大家再稍微留十几分钟时间我再讲几句。

　　首先，我想今天这样一个银监局的发布会，关于银行业在自贸区里面的监管制度新闻发布会，我想对自贸区的金融建设来讲是一个非常重要的进程，意义非常重大。我想这个发布会应该说发布的这些内容，大家既是在盼望，同时也对下一步的自贸区银行业金融服务工作一定会起到积极的促进作用。

　　在这我首先还是要感谢自贸区建设启动之后，中国银监会和上海银监局对于自贸区建设大力的支持。应该说自贸区挂牌，银监会在第一时间就发布了八项政策。同时后续的一些相应的措施和一些政策也在持续的跟进。今天又是在前一段的基础之上又发布了这样一个监管的制度，这样的一个发布，同时相应宣布成立建立了自贸区的这样具体的专职的监管部门，我觉得这个一切都应该说体现了中国银监会，上海银监局落实党中央、国务院的部署，推动自贸区作为一个国家战略，在金融服务方面的一个配套的推进，应该说这对于自贸区的建设，这七个多月以来，刚才戴海波主任专门说到这个，这七个月以来对于自贸的建设起到了非常重要的作用。所以在这我要对中国银监会和上海银监局他们所作出的努力，以及他们的这些工作、这些措施所取得的成效表示衷心的感谢，特别是不光是在自贸区这些政策措施的落实，而且特别是把这些政策和措施和我们的金融银行业，金融机构具体的一些指导和具体的一些互动方面，这个方面具体工作安排方面也是做的井井有条，非常有序，而且注重实效，所以我在这首先是要感谢。

　　二、今天的这样一个自贸区银行业监管制度的发布会，我体会这个意义有三个。第一个意义就是满足了自贸区建设对于金融服务以及金融监管的这样一个需要。我们一直说自贸区域核心任务是技术创新，在金融服务又是在投资贸易便利化，为实体经济服务当中必不可少，所以没有金融服务的创新，没有金融服务的配套跟进，自贸区的实体经济的发展，投资贸易便利化就很难实现。所以应该说首先这样监管制度的发布，具体内容刚才廖岷局长和马立新局长都有具体介绍，我觉得首先是满足自贸区的建设对金融服务的监管这方面的一个需要；第二个意义在于它是适应了整个分化改革，当然也包括金融改革，市场化对资源这方面的要求，我也看了一下有三个办法，一个突出的就是要尊重市场，更多的发挥市场主体来配置资源，放宽市场配置资源这方面的范围，更多由市场的机构主体来更好的发挥作用，我觉得首先也体现了整个深化改革和金融改革这方面的要求。因为自贸区作为我们整个改革开放的先行先试，特别是要在投资贸易便利化，促进对外开放的需要，在这方面首先应该体现怎么样在深化改革方面，市场配置资源方面充分的发挥这方面的功能，我觉得监管制度三个方面也适应了市场化改革这方面的要求，放权，发挥市场主体作用；第三个意义体现了银行业在监管方面这样新的进程。可能在自贸区里面的监管，根据自贸区建设的需要和金融业务开展的需要，监管能及时跟上。虽然在自贸区里面目前道路还有限，但体现了完善监管新的进程，我觉得将来对其他自贸区以外的方面都有借鉴意义。我觉得在这个方面今天监管制度的发布这些内容在这三方面是都能够体现，都能够反映出来。

　　三、我也想借这个机会对于自贸区启动建设以来，金融改革创新的进展情况简单做一点介绍。因为我前面说到了，自贸区的建设核心是自主创新，是服务实体经济，服务投资贸易便利化，但是金融的改革创新，金融的服务必不可少。按照国务院总体的部署，以及按照一行三会总体的要求，到目前为止自贸区金融的改革和创新，包括开放在稳步的推进。到目前为止我觉得当然我一直说这是个“连续剧”，还没有完，今天又是一个新的，我们叫第二季也好，或者叫连续剧的下半部也好，或者说还在继续推进的这样一个过程也好，总的来说还继续完善。但是到目前为止，我们想我们七个多月的实践，可以从这几个方面对自贸区的金融改革和创新做一点初步的概括，这个概括并不是我们画句号，是为了更好的进行一点分析，同时为下一步的整个金融改革创新在自贸区里继续推进能够打好基础。

　　从五个方面简单的把七个多月以来金融改革创新自贸区做一点概括。一是一个核心任务聚焦，聚焦在哪呢？核心任务是什么呢？就是服务实体经济，服务投资贸易的便利化。因为在自贸区里面我们更多的，跟我们过去货物贸易一样是投资贸易的便利化，贸易是服务贸易，越来越多的服务贸易。所以适应这个投资贸易的变化，所以金融服务必须要配套。围绕投资贸易便利化，所以我们一行三会推出了一系列的这样一些金融改革创新方面的制度安排和细则。我们概括成51条，人民银行30条再加上我们的858，当然后续还会有进一步的一些完善。总的来讲，聚焦这样一个核心任务，聚焦投资贸易便利化对金融服务的需求，我们来推进金融的开放和创新，改革和创新。

　　二是两个重要内容突出，从推进的内容来看是两个重点的内容突出。简单来讲一个就是放开和管好，放开是什么呢？放开是金融在创新方面，进一步鼓励创新。我们也知道，应对投资贸易便利化，特别是自贸区里面境内、境外两个市场，过去很多金融服务主要是为境内的服务，在这样自贸区新的平台方面，必须要有一些新的金融创新，才能满足自贸区投资贸易便利化对金融服务的需求所以首先是要放开。51条也好，包括具体监管安排也好，这个实际上都是要进一步的放开，鼓励市场发挥作用，鼓励市场主体他们服务的功能。所以这些安排都体现了要放开，鼓励创新，来适应自贸区投资便利化对金融服务的需要。第二个内容就是管好，所谓管好就是什么呢？就是要防范好金融风险，特别是防范系统性的金融风险。所以这两个重点内容是突出了，要放开、管好，或者说鼓励金融创新，另外防范金融风险。我们所有的制度安排里面都体现突出这两个重点内容。

　　三是三个环节相扣。在整个金融的改革和创新方面三个环节是紧紧相扣的，第一个环节是出台政策，出台制度安排。因为要适应自贸区投资便利化，首先要有一些新的制度安排。我们面上目前还不能够，还需要统筹安排，但是自贸区里面投资贸易便利化，所以需要有新的安排，所以出台了刚才说的以51条为代表的新的政策和制度的安排。第二个环节就是金融机构具体业务，根据新的制度框架和细则具体安排，我们的金融机构金融业务创新和服务要必须能够及时的跟上，所以我们才能看得到七个月以来，金融机构入住自贸园区，特别是银行金融机构，这就不多讲了，这个已经有规定，而且总资产已经超过1000亿，但是更多的是我们的银行金融机构根据这个政策的安排和制度的安排来及时的创新一批我们的金融服务，这个体现在存款、贷款、投资。我们总结叫投、贷、汇、管，有一个外汇管理，集中在这个方面。特别是在人民币方向的资金池，人民币境内境外的借款方面，以及人民币境内境外的支付和结算这些方面。我们金融办和自贸区管委会已经专门做了案例的一些推进、介绍，在各个方面，这个主要靠金融机构，靠银行业金融机构，其他的金融机构抓住这些政策和制度安排，来及时的根据我们的要求和特点推出一系列金融的产品和工具。第三个环节是我们监管的方式完善和调整，特别是今天。那么在自贸区里面，金融机构根据新的制度安排出台了新的业务，特别是这些业务境内的不一样，无论业务的范围，还是境内境外的跨境，以及风险防范方面，必须监管方式要进行调整。所以我们今天的监管既体现了放开，鼓励创新，但另外一个方面及时根据自贸区的金融机构，银行业金融机构面临新的防线，在一些方面，在指标，在监测，在一些内部的管理方面又提出新的指引和要求。所以我觉得这三个方面制度，金融机构的业务以及监管这方面三个环节是相扣的，因为相互依存，相互影响，一个环节动了，否则就掉链子，这个环节就扣不上，我体会三个环节相扣。

　　四是四个主题互动，哪四个主体，我觉得在自贸区目前来看形成了企业、金融机构、管理部门、地方政府这四个主体的互动，互动还是在过程当中的，企业有金融服务的需求，所以管理部门出台了一些制度安排，管理部门出台制度安排，金融机构根据这些制度安排扩展它的业务服务的空间，完善新的金融服务，管理部门在鼓励创新的同时又在防范风险适当的作出安排，地方政府根据自贸区金融服务改革开放推进的状况需要的环境方面形成进一步的一些良好环境。我觉得目前在这四个主题应该说形成了一个互动，但是互动的过程当中还需要进一步的改善，进一步的完善，使金融服务的效率能够更高，使我们金融服务的水平能够更高，这个还需要完善。

　　五是在结果方面叫做五个效益初现，或者五个效益初显。第一个是促进自贸区实体近来的发展和投资贸易的变化，这是我们的目的，也是我们最直接的效益，也是根本的任务，或者核心的任务，服务实体经济，服务投资贸易，第一是服务贸易的便利化和实体经济的发展。说实在的，这个效益体现在两个方面，刚才海波介绍了，目前有一批企业在自贸区。第一个自贸区的企业实打实的服务了金融，第二个很多企业包括注册到自贸区来，也是看重了自贸区金融的配套，这产生很强的吸引力。所以服务实体经济，投资贸易便利化的效益凸显，这有一些具体指标就不展开了。在自贸区里面的存款、贷款、人民币的跨境结算这些方面都有一些指标，我就不多讲。第二个效益就是金融机构集聚的效益，刚才说了银行业的机构，我们总资产的情况，这些机构集聚是什么？机构的集聚就是产生它的功能，就是扩大它的服务。所以这本身也为自贸区里面投资贸易便利化，本身金融机构集聚就会为实体经济服务，但另外一方面体现自贸区里面新的产业结构，投资贸易便利化以后对金融需求增强，所以使得整个自贸区跟过去环境，以货物贸易为主的产业结构是不一样的，所以机构集聚的效益。第三个效益就是业务创新的效益，自贸区里面已经产生了一批新的金融服务创新的方式和工具。第四个效益是金融改革开放的初步效益，机构服务实体经济，靠机构集聚，机构又靠服务创新提供，最终产生什么效益呢？就是整个自贸区作为国家级的战略，在金融的改革开放方面也产生了整个这样一个盈利的作用，或者示范的作用，这也是很重要的效益。现在有上海自贸区金融改革开放出台之后，很多其他地方也在出台一些相应的政策，我一直说过这没有关系的，各地都可以，但是按照中央政府，按照一行三会统一安排，其他的金融改革开放的东西能够外移，溢出，能够带动整个金融行业改革开放这就是我们的贡献，这也是我们应该的，也是我们的责任，首先从这个意义上来讲这个效益，整个金融改革开放的示范效益。第五个很重要的效益就是为上海国际金融中心建设的加速提供了新的动力，这个效益逐步来实现的，但是因为在中央政府的文件里面专门谈到了，自贸区金融改革和上海国际金融中心联动的这样一个机制，我们目前有很多是在自贸区里进行金融改革开放的试验，但是将来国际金融中心，因为自贸区金融改革很大，就在上海，上海金融机构都参与了自贸区金融改革，上海金融市场都要在自贸区建立金融市场的平台，所以必然对上海金融业的发展，上海金融建设越来越显示出联动的效益，所以这五个方面的效益初步显现。
今天是5月14日，前面一个5，后面1+4还是5，所以说五个效益。

　　最后想谈一点，本来想展开一点，今天实在时间有限，我在不同场合谈过，地方怎么样对上海自贸区金融改革创新来做好政府的服务，我前面说四个互动里面有地方政府，我们自贸区管委会还有市政府相关部门怎么为自贸区的金融改革开放创新服务，怎么样更好的创造更好的环境，我觉得这个我们不能丝毫懈怠，而且还要作出更大的努力。时间关系不展开讲了，只是在这跟大家表个态。

　　最后再次感谢中国银监会、上海银监局所做的努力，也感谢在座的各家银行业金融机构所做的具体贡献，同时借这个机会也感谢媒体对上海自贸区建设的关心、关注，当然也包括对上海自贸区建设当中金融改革这方面的关心和支持。谢谢大家！

发文部门： 上海银监会