林远栋: 跨境贸易人民币结算空间巨大

马翠莲 | 2012-06-15 13:59 754

随着日前央行表示中国境内所有具有进出口经营资格的企业均可依法开展出口货物贸易人民币结算业务,中国跨境贸易人民币结算业务全面铺开。渣打银行(中国)有限公司现金管理及贸易融资部董事总经理林远栋日前接受记者专访时表示,中国跨境贸易人民币结算业务从无到有、从小到大,发展迅速,未来空间依然巨大

  随着日前央行表示中国境内所有具有进出口经营资格的企业均可依法开展出口货物贸易人民币结算业务,中国跨境贸易人民币结算业务全面铺开。渣打银行(中国)有限公司现金管理及贸易融资部董事总经理林远栋日前接受记者专访时表示,中国跨境贸易人民币结算业务从无到有、从小到大,发展迅速,未来空间依然巨大

  《上海金融报》:人民银行最新统计数据显示,5月份中国跨境贸易人民币结算业务发生已达2160亿元。对这个数字怎么看?

  林远栋:自国务院常务会议2009年4月8日正式决定,在上海和广州、深圳、珠海、东莞等城市开展跨境贸易人民币结算试点,人民币走向国际化迈开关键一步。近3年来,人民币跨境贸易结算经历了一个从无到有、从小到大的过程。2012年一季度,跨境贸易人民币结算额达到5800多亿元,占一季度中国贸易总额的10.7%。如此快速的发展,我相信是3年前任何人都没有预料到的。

  这个成绩的取得,我觉得主要有赖以下几个因素:首先,政府和监管机构的政策支持。从2009年7月试点以来,政府和监管机构推出了一系列支持政策,有序、稳健地推动了人民币跨境贸易结算的发展。

  其次是企业的配合和努力。改变结算货币并非我们想象的那么容易,它涉及企业财务的许多方面以及和贸易伙伴的沟通。3年来,众多企业积极学习人民币贸易结算的相关政策和操作方法,作为结算的主体,企业的努力是这项业务发展的基础。

  此外,重要的是金融机构的推动。金融机构是人民币结算的重要媒介。3年来,中外金融机构顺应政府的政策,推出了一系列人民币金融产品,帮助企业实现人民币结算。金融机构还积极开展海内外培训,向企业和海外金融机构介绍人民币跨境贸易结算的最新政策和操作要点,知识和经验的分享,为这项业务取得快速发展起到了重要的推动作用。

  《上海金融报》:据记者了解,渣打银行在人民币业务领域屡创第一,包括促成首笔中港双向人民币贸易结算、首家为中国试点企业担任结算行及为海外参加行担任代理行的境内外资银行、促成中韩间跨境人民币的首笔交易、为伊斯兰银行首开人民币同业往来账户、在香港发行首笔人民币企业债等。作为在人民币跨境贸易结算业务上领先的外资银行,渣打银行如何提升人民币跨境贸易结算业务的数量和质量?

  林远栋:是的,渣打银行在人民币业务领域一直处于行业领先地位,可以为超过60个国家和地区的银行提供人民币清算服务,在所有外资银行同业中拥有覆盖面最广的境外人民币清算渠道。在香港离岸人民币债券排行榜中,目前渣打银行位居第二。

  渣打一直在人民币跨境贸易结算业务方面努力探索,形成了自己鲜明的特点。为了建立起更安全可靠的数据网络,拓宽跨境贸易人民币结算平台,利于客户及同业间的使用,渣打银行已完成了一系列内部系统更新计划,以便全面提供电子化服务于客户,进而支持客户人民币跨境贸易结算需求,提高服务品质来增加潜在客户人民币跨境贸易结算的意愿。

  渣打中国进一步加强与渣打香港以及丰富的海外网络的紧密合作,共同推动跨境贸易人民币结算业务的发展。同时提供一站式业务咨询服务。渣打银行在跨境贸易人民币结算业务试点筹备阶段,已经全力做好与试点地区货物贸易人民币结算相关业务流程安排工作,从而为国内企业提供相关的咨询,咨询范围涵盖签订合同、备货、报关、收付款等各个环节。

  在强化海外清算渠道方面,渣打银行上海分行作为指定境内代理银行,与香港、新加坡、菲律宾、泰国、马来西亚、印度尼西亚、德国、英国等地区的集团成员行及胡志明市住房发展银行、西德意志合作银行、

  AYUDHYA银行建立了跨境贸易项下人民币代理行关系。截至2011年12月31日,共开设人民币代理行账户130个,可以为超过60个国家和地区的银行提供人民币清算服务。

  《上海金融报》:渣打中国跨境贸易人民币结算业务有哪些优势?作为亲历者,您觉得开展这项业务的挑战在哪里?

  林远栋:渣打中国既是企业的境内结算银行,又是海外参加行的境内代理行,因此,渣打中国既能为公司客户提供跨境贸易人民币结算,也能为境外参加银行开立人民币同业往来账户和规定的与跨境贸易人民币结算相关的资金业务。

  目前渣打中国提供的与跨境贸易人民币结算业务有关的产品包括:汇款、托收;跟单信用证、跟单托收;人民币贸易融资;供应链融资(包括供应商融资和经销商融资);装运前融资;保函。此外,渣打还充分与客户沟通以便根据企业业务发展的实际需求,量身定做一揽子方案,帮助企业规避汇率风险,锁定财务成本、减少汇兑损失;紧跟企业业务多样化需求,适时推出个性化业务模式。

  我觉得,客户教育是一项重要而艰巨的工作。为了让跨境贸易人民币结算这项业务尽早让企业熟悉掌握,渣打银行2011年已在海内外举行了超过20场人民币跨境贸易结算交流会,与当地来自多个行业的企业及相关监管机构沟通,分享在跨境贸易人民币结算方面的最新资料,使他们充分了解这个新业务的进展以及潜在的业务机遇。除了海外路演,渣打银行还在中国内地多个城市举办研讨会,向更多的中国企业介绍跨境贸易人民币结算项目,和他们分享经验。这种客户教育使得更多企业认识到用人民币结算的益处,进而使他们尽早地考虑尝试这种结算方式,从而规避人民币汇率波动带来的潜在风险。

  《上海金融报》:人民币跨境贸易结算的数量在近一年来有升有降,在您看来这是什么原因造成的?

  林远栋:人民币跨境贸易结算量有升有降,这恰恰说明这项业务已经度过了前期的雏形时期,逐渐过渡到了比较成熟、自然的状态。因为人民币汇率的波动、跨境贸易量的变化等许多因素,都会影响到人民币跨境贸易结算的数量。

  在我看来,与人民币跨境结算量这个绝对值相比,人民币结算量占中国贸易总量这个相对值更值得关注,因为这个数据更真实地反映了人民币结算的发展程度。

  数据显示,2010年第一季度,人民币跨境贸易结算量占中国外贸结算量的0.4%,到2011年第四季度,这个数字已经攀升至8.9%。渣打预计,到2015年,人民币跨境贸易结算量将占到中国外贸结算总量的20%。

  《上海金融报》:随着人民币贸易结算被越来越多的国家和企业接受,接下来在进一步推动这项业务方面,您有什么建议?

  林远栋:开拓更广泛的市场。与传统的欧美市场相比,中国企业在和非洲、中东等新兴市场企业做贸易时,相对来说话语权会更大一些,中国企业会更加容易说服贸易伙伴采用人民币进行结算。渣打银行在最近就曾派了一些同事前往非洲做路演,通过与当地的监管机构、银行以及企业交流,我们发现,非洲对于采用人民币进行结算有非常浓厚的兴趣。因此,我认为我们应该把眼界放得更广,让世界上更多的地区和国家接受人民币这个新的结算币种。

  企业方面,中国企业在说服海外贸易伙伴使用人民币结算时,应该从供应链管理的理念来认识这个问题,也就是企业不要只看自己,要把采用人民币结算获取的利益与海外贸易伙伴进行分享,从而降低整条供应链的成本,达到双赢。另外,人民币跨境贸易结算推出近3年多来,政府推出了一系列的指导意见和政策,银行也陆续推出了很多相关产品。我们建议企业要密切关注这些新的进展,确保能作出最有利于企业利益和发展的决定。

  《上海金融报》:作为人民币离岸中心,香港、伦敦之间是什么关系?这种竞争与互动对人民币国际化的未来发展会起到什么作用?

  林远栋:随着伦敦成为下一个人民币离岸中心,我们相信,从现在起,CNH(离岸人民币市场)市场中的“H”不再仅指香港(HongKong),而是更广阔的海外(Haiwai)。

  有数据表明,截至2012年2月底,伦敦的人民币存款超过1090亿元,其中,350亿元为客户存款(包括个人、企业和机构客户),其余740亿元为银行同业存款。同时伦敦的人民币现汇交易也正在扩大。尽管350亿元存款并不是一个大数目,但从很多方面来说,在香港以外出现新的离岸人民币资金池意义重大,不仅凸显了伦敦作为全球金融中心的固有优势和其为欧洲客户服务的地缘及时区优势,更重要的是,伦敦人民币市场的出现,体现出人民币的国际需求正在扩大。

  伦敦离岸人民币市场的进展对于香港是好消息,会有力地促进人民币在海外的使用和流动。

  香港离岸人民币市场的发展对人民币“走出去”的作用至关重要,这在过去两年的发展中已经得到了有力的证明。曾经担当离岸人民币市场孵化器的香港,正在成为离岸人民币展开海外进程的推动者,比如,扩展市场基础设施能力,以便其他金融中心建立离岸人民币交易市场。我们相信香港的新角色将会成为香港人民币存款持续增加,以及担任全球人民币交易中枢的根本推动力。

  作为人民币离岸中心,香港和伦敦之间绝非此消彼长的竞争关系。二者将会相互促进,在自身受益的同时,推动人民币国际化的发展。

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