中国十大区域人民币跨境业务创新各有特色

2014-11-17 15:45 749

创新业务:昆山试验区跨境人民币业务试点业务主要包括:个人经常项下跨境人民币业务、个人对外直接投资跨境人民币业务、台资企业集团内部人民币跨境双向借款业务、台湾金融机构在昆山跨境直接投资人民币结算业务。

  2009年7月,国务院批准开展跨境贸易人民币结算试点,人民币国际化的征程自此启动。五年多来,按照央行有关人士的表述,目前跨境人民币业务顶层设计、政策框架已经基本建立。人民银行逐步取消人民币用于跨境交易计价和结算的限制,建立了人民币跨境使用的政策框架。

  同时,人民币跨境业务创新的试验田也在建设之中。2012年12月以来,经国务院批准,浙江义乌、浙江温州、深圳前海、江苏昆山、上海自贸区、苏州工业园区、天津生态城、中哈霍尔果斯国际边境合作中心、广西云南等十大区域陆续开展了个人经常项下跨境人民币结算、跨境人民币双向贷款等跨境人民币创新业务试点。这些地区的先行先试,未来将向全国推广提供可复制经验。

   名称:中新天津生态城

  启动时间:2014年7月8日

  背景位置:位于天津滨海新区的中新天津生态城,由中国政府与新加坡政府合作共建,占地面积约为30平方公里。2008年9月开建,计划用10年左右时间,建成一个人口达到35万人,绿色建筑比例达到100%的国际生态城市样板。

  政策依据:《天津生态城跨境人民币创新业务试点管理暂行办法》《天津生态城跨境人民币创新业务试点管理暂行办法实施细则》

  创新业务:在新加坡的银行机构对生态城内企业发放跨境人民币贷款、股权投资基金人民币对外投资、生态城内企业到新加坡发行人民币债券、个人经常项下及对外直接投资项下跨境人民币业务。

  业务特点:为生态城内的企业使用新加坡较低利率的人民币资金开辟了通道,也为生态城内的股权投资基金和个人到新加坡投资放开了限制。

  业务进展:试点业务推行两个月来,已经有多家生态城企业与银行方面签订了意向贷款协议,在今年年内将有20亿元额度的人民币贷款发放给生态城企业,帮助企业拓展融资渠道、改善资金环境。

   名称:苏州工业园区

  启动时间:2014年6月19日

  背景位置:苏州工业园区是中国和新加坡两国政府间重要的国际合作项目,于1994年2月经国务院批准设立,同年5月实施启动。行政区划面积278平方公里,其中,中新合作区80平方公里,下辖四个街道,常住人口约76.2万。苏州工业园区现有各类企业3.6万户,其中外资企业近5000 家、投资上亿美元项目133个。

  政策依据:中国人民银行南京分行发布《苏州工业园区跨境人民币创新业务试点管理暂行办法》

  创新业务:在新加坡的银行机构对园区企业发放跨境人民币贷款、股权投资基金人民币对外投资、园区内企业到新加坡发行人民币债券、个人经常项下及对外直接投资项下跨境人民币业务四项。

  业务特点:境外资本流入境内。金融机构为园区内企业贷款,用的是在新加坡筹集的人民币,也就是离岸人民币,是境外资本流入境内的一种方式。中国人民银行南京分行对苏州工业园区获得新加坡人民币贷款实施余额管理,园区内的企业从新加坡银行机构借入人民币贷款可以不再受其年度外债额度限制。此外,借入的贷款用途也有所创新,试点允许借入的贷款可以用于企业向其集团内关联公司进行委托贷款,这尚属首次。

  业务进展:苏州工业园区开展跨境人民币创新业务试点当天,共有7家新加坡的银行和11家园区企业参与试点,签署5.275亿元跨境人民币贷款合同,已到账1.56亿元,其中,中国银行新加坡分行额度最大。最新数据显示,苏州工业园区跨境人民币创新业务试点开展两个月,放贷总额超过9亿元人民币。

   名称:昆山深化两岸产业合作试验区

  启动时间:2013年7月18日

  背景位置:2013年2月3日,国务院批复同意设立昆山深化两岸产业合作试验区,昆山试验区包括国家级昆山经济技术开发区、昆山高新技术产业开发区、昆山综合保税区和省级花桥经济开发区,以及规划建设的海峡两岸(昆山)商贸示范区。作为大陆台资企业最密集、台商人数最集中的地区之一,昆山现有台资企业4000多家,总投资超过500亿美元,占全大陆台资的九分之一。

  政策依据:中国人民银行总行7月18日批复同意《昆山深化两岸产业合作试验区跨境人民币业务试点暂行办法》;8月6日,中国人民银行南京分行发出《关于在昆山深化两岸产业合作试验区开展跨境人民币业务试点的通知》;人民银行昆山支行结合暂行办法,制定了《实施细则》。

  创新业务:昆山试验区跨境人民币业务试点业务主要包括:个人经常项下跨境人民币业务、个人对外直接投资跨境人民币业务、台资企业集团内部人民币跨境双向借款业务、台湾金融机构在昆山跨境直接投资人民币结算业务。

  业务特点:“台资企业集团内部人民币跨境双向借款业务”一条,是国务院赋予的独有政策,使得台企集团能够用更少的成本获得更大借贷规模。

  业务进展:昆山纬创资通成功办理大陆第一笔两岸人民币汇兑直通业务;台湾彰化银行昆山分行获准筹建全面经营对公人民币业务的核准函,成为大陆在落实ECFA早收清单中第一批获准此项业务的台资银行;彰化银行花桥支行获准筹建,成为台湾地区银行在大陆的首家支行;研华科技完成币制切换工作,成为在昆台企中首家全面采用人民币结算跨境业务的企业等。

   名称:滇桂沿边金融综合改革试验区

  启动时间:2013年11月21日

  背景位置:沿边金融综合改革试验区范围包括云南省的昆明市、文山州、红河州、保山市、西双版纳州、临沧市、普洱市、怒江州、德宏州,广西壮族自治区的南宁市、钦州市、北海市、防城港市、百色市、崇左市,区域面积31.77万平方公里,人口4419万。

  政策依据:《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》

  创新业务:重点实施跨境人民币双向贷款业务促进跨境结算便利化、人民币特许兑换业务、人民币现钞出入境管理、货币挂牌交易和人民币海外投贷基金、推动人民币与周边国家跨境清算和结算体系建设等试点任务。

  业务特点:人民币周边区域化和可自由兑换进程个人跨境贸易人民币结算业务。

  业务进展:2014年上半年,广西跨境人民币结算818亿元,同比增长102.9%,在西部12省份、全国8个边境省份中排名第一。人民银行南宁中心支行预计,2014年广西全年跨境人民币结算业务总量有望达到1800亿元。

   名称:中国(上海)自由贸易试验区

  启动时间:2013年9月29日

  背景位置:上海自贸区范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域,总面积为28.78平方公里,是“四区三港”的自贸区格局。

  创新业务:人民币境外借款、人民币跨境双向资金池、人民币跨境并购贷款等新型业务有序开展。上海自贸区内跨国公司外汇资金集中运营管理首批试点也已经落地。跨境资金池、境外借款、意愿结汇等创新业务成为各家机构角力的重头戏。

  业务特点:构建离岸金融中心。

  业务进展:根据已经公布的最新数据显示,上海自贸区跨境人民币创新业务得到了迅速发展。截至今年4月底,上海自贸区共发生跨境人民币境外借款26笔,总量达到45亿元;跨境双向人民币资金池试点企业12家,收支金额46亿元;跨境人民币结算额462亿元,同比增长90%。上海自贸区允许国内企业在区内开展跨境人民币支付业 务,目前京东、腾讯和支付宝等领军企业已经完成注册,或者是正在办理注册。

   名称:广西东兴重点开发开放试验区

  启动时间:2013年9月25日

  背景位置:东兴位于广西沿海的最西端,是我国海岸线的西起点。建设二十一世纪海上丝绸之路,东兴是陆地和海上的双起点。相对于国内其他试验区,东兴重点开发开放试验区是唯一既沿海又沿边、跨一市二区且面积最大的试验区。

  政策依据:《广西边境个人跨境贸易人民币结算业务管理办法》和《国家外汇管理局关于在广西东兴国家重点开发开放试验区扩大个人本外币兑换特许业务试点的批复》

  创新业务:2013年7月10日,广西东兴国家重点开发开放试验区开展个人跨境贸易人民币结算业务,成为继义乌之后全国第二个开展个人跨境贸易人民币结算的先行先试地区。2014年7月22日,东兴试验区开展扩大个人本外币兑换特许业务试点工作。

  业务特点:科学合理的人民币与越南盾直接兑换汇率机制,进一步压缩“地摊银行”的生存空间。

  业务进展:截至今年7月10日,东兴试验区个人跨境贸易人民币结算总量达153.3亿元人民币,同比增长252%。试验区正加快推进边境地区投资自由化和贸易便利化。

   名称:中哈霍尔果斯国际边境合作中心

  启动时间:2013年8月9日

  背景位置:中哈霍尔果斯国际边境合作中心是建立在中哈两国霍尔果斯口岸的跨境经济贸易区和区域合作项目,是中国与其他国家建立的首个国际边境合作中心,也是“上海合作组织”框架下区域合作的示范区,合作中心实行封闭式管理,主要功能是贸易洽谈、商品展示和销售、仓储运输、宾馆饭店、商业服务设施、金融服务、举办各类 区域性国际经贸洽谈会等。

  政策依据:《中国人民银行办公厅关于中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务试点的批复》;伊犁政府关于推进中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务试点工作的意见人民银行《关于金融支持喀什霍尔果斯经济开发区建设的意见》和《中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务试点管理办法》

  创新业务:中心内银行可以直接到境外融资、发放贷款,且不占国内贷款规模;中心内企业可以在境外直接融资;境外企业在中心内银行开立的NRA账户(即境外企业在境内银行开立的人民币结算账户)可以开展定期存款、现金支取、融资和担保业务;在合作中心可开展人民币与中亚国家货币挂牌、计价、兑换及结算业务。

  中哈霍尔果斯国际边境合作中心内银行可直接到境外融资,发放贷款;“中心”内注册的境内企业也可在境外直接融资;“中心”可开展人民币与中亚国家货币挂牌、计价、兑换、结算业务,这是目前国内比深圳前海、上海自贸区还优惠的特殊的离岸人民币政策。

  业务特点:离岸人民币金融创新业务。全国首个“关外”离岸人民币金融业务试点区。将新疆打造成为国际金融融资中心及中国—中亚本外币挂牌交易结算中心奠定了基础。

  业务进展:作为首家入驻合作中心的银行,建设银行霍尔果斯国际边境合作中心支行仅试营业期间,就累计开立人民币NRA账户(境外机构境内外汇账户)6户,外币NRA账户4户,吸收境外人民币单位存款2700万元。

   名称:义乌市国际贸易综合改革试点

  启动时间:2013年8月23日

  背景位置:2011年3月,义乌市国际贸易综合改革试点总体方案获国务院批准,义乌成为继上海浦东、天津滨海等地后,第十个综合改革试验区,也是首个在县级市设立的国家试点。

  创新业务:义乌金融专项改革的核心,主要是跨境人民币业务、外汇管理、民间资本三方面的创新。在跨境人民币结算、外汇管理和民间资本等方面的创新,从而完善多元化的金融组织体系、多层次的金融市场体系和便利化的金融服务体系。

  业务特点:国内唯一个人民币跨境结算的试点,贸易金融领域的创新。

   名称:前海深港现代服务业合作区

  启动时间:2012年12月27日

  背景位置:2010年国务院批复同意《前海深港现代服务业合作区总体发展规划》; 2012年6月 29日,国务院发布《关于支持深圳前海深港现代服务业合作区开发开放有关政策的批复》,明确支持前海实行比经济特区更加特殊的先行先试政策,支持前海在金融改革创新方面先行先试,建设我国金融业对外开放试验示范窗口。

  政策依据:《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》

  创新业务:根据香港人民币业务发展情况、前海建设发展需求和国内宏观调控的需求,对前海企业获得香港人民币贷款实行余额管理,贷款利率由借贷双方自主确定。

  业务特点:跨境人民币贷款在全国率先破冰。

  业务进展:截至2014年8月26日,自2012年启动跨境人民币试点以来,已累计办理前海跨境人民币贷款备案金额440亿元。前海跨境人民币贷款稳步推进,前海企业赴港发行人民币债券也取得突破。据介绍,2012年启动跨境人民币试点以来,83家前海注册企业,累计办理前海跨境人民币贷款备案153笔,合计金额440亿元,涉及29家香港银行,实际已发放贷款金额82亿元,其中2014年备案金额313亿元。

  此外,前海也稳步推进跨国公司资金集中运营。2013年5月,国家外汇管理局批复同意深圳开展跨国公司跨境资金池试点,允许跨国公司通过主办企业对境内、境外成员公司的外汇资金进行集中运营管理,实行经常项下集中收付汇和轧差净额结算。目前,深圳首批3家试点企业已正式开始运作。截至7月末,深圳资金池累计流出入总规模13.56亿美元。

  另外,在前海实施合格境内投资者境外投资政策也已正式落地,首批10亿美元额度,用于境内合格投资者开展境外创新投资,并可适用于全市股权投资基金企业。

   名称:温州金融综合改革试验区

  启动时间:2012年3月28日

  背景位置:温州市金融综合改革试验区,位于中国浙江省,由国务院决定设立。2012年3月28日,国务院常务会议决定设立温州市金融综合改革试验区,批准实施《浙江省温州市金融综合改革试验区总体方案》,引导民间融资规范发展,提升金融服务实体经济能力,为全国金融改革提供经验。

  政策依据:《浙江省温州市金融综合改革试验区总体方案》《温州金融综合改革实施细则》

  创新业务:温州个人境外直接投资试点。

  业务特点:人民币资本项目对外开放破冰,拓宽了民间资本的投资渠道。

  文/新华08网

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