人民银行宁波市中心支行宋汉光行长赴县域企业调研

国家外汇管理局领导在保税区调研

　　坚持先行先试 推出六大举措

　　努力打造外汇政策新高地

　　今年来，外汇局宁波市分局以“金融服务创新年”活动为载体，紧紧围绕我市涉汇主体需求，探索外汇管理支持开放型经济和港口经济的科学发展之路，以外汇政策先行先试为突破口，锐意改革、积极创新，推出一系列切实满足企业需求、支持我市企业做大做强的有力措施，以实际行动为建党90周年献上贺礼。

　　举措一：成功推出中资企业外汇质押人民币贷款试点，企业汇率避险、融资增添新选择

　　2011年1月21日，国家外汇管理局批准在宁波市开展中资企业外汇质押人民币贷款的政策试点，与上海共同成为两个试点城市之一。

　　这一措施为我市中资企业规避汇率风险增加了一个新的选择。针对近两年世界主要货币波动剧烈、我市部分出口企业因外汇贬值可能蒙受较大汇率损失的情况，外汇局宁波市分局不失时机地向国家外汇管理局争取，突破长期以来外汇质押人民币贷款业务对象仅限于外资企业的限制，允许中资企业将收到的外汇质押为人民币贷款。这一措施既可解决企业短期资金周转问题，又可以待外汇价格回升后实现资产增值。在外汇局宁波市分局的积极争取下，目前，宁波某变压器有限公司已经成功将273.3万欧元的收汇资金通过银行质押方式获取了2000万元人民币资金。

　　举措二：积极推广出口收入存放境外，企业外汇资金调度更顺畅

　　2010年12月27日，国家外汇管理局发文决定，自2011年1月1日起，允许境内企业符合出口收入来源且在境外有实际支付需求、近两年内未违反外汇管理规定等条件的，在向所在外汇局提出申请备案的情况下，将出口收入存放境外。这一措施，对于便利“走出去”企业外汇资金跨国界运作具有十分重大的意义。

　　为帮助我市企业用好、用足该项政策，外汇局宁波市分局通过媒体多次向企业宣传推介，并对有意向的企业进行跟踪辅导。截至2011年5月末，我市有8家企业开立了9个境外账户，共核准出口收入存放境外规模1.4亿美元，业务规模居全国前列。开户企业通过境外账户进行外汇收支，境内外资金调拨进一步便利，有效解决了企业因国内银行节假日期间休息而不能办理资金收付的难题，外贸企业与国际市场可实现无缝对接。同时减少了外汇资金跨境划转费用及汇兑成本，提高了资金使用和境外融资的便利性。

　　举措三：大力推动国际收支网上申报，宁波涉外收入申报进入“e”时代

　　为进一步提高国际收支申报效率，简化企业申报手续，外汇局宁波市分局目前正全面推进企业涉外收入网上申报工作。该项工作的开展，将进一步提升我市涉汇主体申报意识、便利企业涉外收入申报并加快收汇核销等资金周转进程，是外汇局宁波市分局推进外汇管理改革、提升贸易投资便利化的又一项举措。截至发稿，全市开通网上申报企业11673家，网上申报开通率超过70%。

　　国际收支涉外收入网上申报的实现，标志着我市企业涉外收入申报进入了“e”时代。通过网上申报，我市出口企业可以足不出户完成涉外收入申报工作，节约因往返银行而发生的人力成本、时间成本。同时，企业在申报的同时填写核销信息，可以提高出口收汇核销效率，加速资金周转，并及时查询收汇信息，掌握境外客户货款汇入情况，提高内部管理效率与水平。这一工作顺利推进，使得我市成为继上海之后全国第二个实现涉外收入网上申报的城市，对于加快我市融入上海“两个中心”建设具有重大的战略意义。

　　举措四：主动开展外汇主体监管试点，企业办理外汇业务更便捷

　　为充分适应涉外经济发展的需要，尽可能降低行政管理给市场主体带来的成本，外汇局宁波市分局积极探索建立以分类监管为特征的主体监管模式，并已经在辖区外汇局慈溪市支局先行开展试点。

　　试点中，外汇局慈溪市支局实行综合柜员服务，企业办理外汇业务享受“一站式”服务。同时，建立了覆盖慈溪小家电、化纤、轴承和批发零售等四大重点行业，囊括全辖近四成的企业主体和超过七成的收付汇行为的监测体系。监管上抓大放小，实行企业分类监管，将涉汇企业分为优秀、正常、关注和问题企业四类。优秀企业可以在境外投资费用汇出、中资企业借用外债用于进出口贸易融资、货物贸易项下预收或预付基础比例、企业出口核销领单和企业办理贸易项下出口退汇以及凭纸制报关单办理贸易收结汇等诸多方面享受到优惠和增值服务。

　　举措五：提供高效优质服务，助力企业“走出去”做大做强

　　宁波某集团在2010年拟收购巴西铁矿资源，并购标的高达10多亿美元，如并购成功，将创我市企业境外投资规模之最。单个投资项目规模大、投资方式由简单地设立贸易窗口到大型的跨国并购，成为近年来快速发展的我市企业境外投资中的新特点。

　　针对这一新特点，外汇局宁波市分局改变以往坐等企业上门的服务方式，转而主动联系有大型境外投资意向的企业，特别是对我市开放型经济发展有重大影响的重大境外并购项目，提前介入、全程服务。对该集团公司提出的跨境并购意向，外汇局宁波市分局主动赴企业调研，为企业提供详细的境外投资外汇管理政策解答，并为企业制定合理的投资方案和资金安排提出相应的建议。

　　该集团公司的案例仅仅是当前我市境外投资企业外汇管理高效服务的一个缩影。当前，我市企业境外投资外汇管理业务办理已经实现属地就近办理，多项外汇融资支持政策成功在宁波先行先试。继2007年成功开展境外放款试点、2010年联合市外经贸局推出全国首家海外投融资平台后，外汇局宁波市分局目前又积极简化特殊目的公司登记手续，支持我市企业通过红筹模式募集资金。截至2011年5月底，我市已经有6家企业成功在境外上市，合计募集资金31.78亿美元。

　　举措六：全面应用人民币资本项下跨境结算，企业汇率避险进入全新时代

　　为进一步推动跨境人民币结算业务，加快资本项目可兑换进程，国家外汇管理局允许跨境资本交易项下以个案方式试点人民币结算。在外汇局宁波市分局的大力推动下，自2010年以来我市已经成功开展5项资本项目人民币跨境结算，内容涉及境外投资、外商直接投资增资、外商直接投资清算及转股汇出、人民币借用及归还外债等各个领域，累计发生资本项目交易跨境人民币结算1.2亿美元。

　　宁波某轴承企业将清算所得资金，直接以人民币形式汇给外方投资者60多万元人民币。宁波某新能源企业成功实施以人民币2.6亿元（折合3823万美元）对其境外子公司增资。宁波某粮油企业成功在境外融资6600万元人民币，以人民币外债的形式调回境内。

　　跨境资本项下人民币结算的全面应用，为企业在贸易、投资领域全面规避汇率风险提供了有力工具，并且本币结算审批手续简便，没有中间汇兑环节，有助于加快企业投资审批进程，并降低财务成本。

　　打造进口贸易金融服务体系，支持开放型经济科学发展

　　政策配套篇

　　大力发展进口贸易是宁波在扩大内需的宏观背景下，充分发挥长三角南翼经济中心区域优势和港口优势、实现经济转型升级目标的有效途径。为推动宁波进口贸易快速发展，外汇局宁波市分局大力推动外汇管理改革，努力从政策配套、资金支持、结算服务等方面全力打造进口贸易金融服务体系，支持我市开放型经济科学发展。

　　政策配套篇

　　大力推动进口核销改革。从2010年12月1日起，我市正式实施贸易进口付汇核销制度改革，取消进口付汇核销手续和银行为企业办理进口付汇业务的联网核查手续，并对企业实行名录管理，我市9000余家进口企业从改革中直接受益。截至2011年5月底，共减免企业付汇业务核销手续46391笔，金额达134.31亿美元。

　　在实行进口单位付汇名录管理的情况下，我市进口企业可直接到异地办理融资付汇业务，融资便利性大大增强。今年5月底，我市企业异地办理付汇896笔，金额10.95亿美元，同比增长79.23%，对进一步降低资金运用成本具有直接的促进作用。

　　进一步简化贸易信贷登记手续。为了进一步支持企业扩大进口，提高企业付汇环节的便利性，2011年5月23日国家外汇管理局取消了对贸易信贷登记管理中的延期付款超期限登记和预付货款退汇核准，并将贸易信贷项下预付货款基础比例从30%提高到50%。这进一步缩短了进口企业外汇资金的在途时间，并增加了企业资金运用的灵活性，企业开展进口贸易更加便捷。

　　优化服务支持宁波保税国际贸易示范区建设。为支持宁波保税区打造国际贸易示范区，外汇局宁波市分局出台了多项创新措施。具体包括：开发全国唯一的一个保税监管区域企业基础信息管理系统“保税监管区域企业名单管理查询系统”，实现区内企业主体信息新增变更的实时化和“黑名单”企业发布查询的电子化；依托自主开发的“宁波保税监管区域外汇年检系统”创新保税监管区域电子化年检方式等，为宁波保税区建设国际贸易示范区创造优质、高效的外汇管理服务环境。

　　资金支持篇

　　加大对进口贸易企业的贸易融资支持。进口贸易的飞速发展，需要强大的资金支持作为后盾。为充分鼓励银行发展贸易融资业务，满足我市企业进口资金需求，外汇局宁波市分局积极向国家外汇管理局争取地区短期外债指标。在当前全国外汇资金趋紧、各地区短期外债指标一再被压缩的情况下，2011年宁波地区短债指标在上一年的基础上增加了1000万美元，专门用于辖内法人机构开展贸易融资业务，并优先用于远期信用证及海外代付业务。

　　同时，外汇局宁波市分局创新性地开展短期外债指标调剂制度，将部分法人银行机构闲置的指标调拨给贸易融资发展迅速、对短期外债指标需求旺盛的银行机构。2010年至今，外汇局宁波市分局累计已调剂短期外债指标23次，累计调剂金额2.43亿美元，相当于在原有基础上为我市新增76%的短债资源，可进一步增强我市银行机构运用境外资金支持企业扩大进口的能力。在全市金融机构的大力支持下，2011年5月末，宁波市远期信用证承兑余额30.79亿美元，同比增长23.36%；海外代付19.81亿美元,同比增长57.23%，为我市进口企业运用低成本资金、提升进口竞争能力做出了积极贡献。

　　中资企业借用外债政策成为进口贸易融资新选择。为进一步降低企业进口贸易融资成本，外汇局宁波市分局积极向国家外汇管理局争取，在宁波地区开展中资企业借用外债政策试点。去年指导宁波某进出口公司成功向中信嘉华银行借入900万美元的低成本资金，全部用于进口付汇。

　　该政策的成功试点，在我市进口企业中产生了良好的示范效应。由于当前境外贷款利率要大大低于境内，对中资进出口公司而言，境外融资用于进口付汇相比人民币购汇支付货款而言不仅能够节约资金成本，而且还能有效规避汇率风险，进口企业对此反响热烈。今年是该政策全面推广的第一年，目前我市有9家企业总计4300万美元的对外融资需求已经得到核准。

　　结算服务篇

　　进口企业优先运用人民币结算规避汇率风险。2010年6月21日，我市顺利启动人民币跨境贸易试点，进口企业得以率先运用人民币跨境结算。截至5月底，宁波市辖内已经有400余家企业在进口支付中使用人民币作为结算币种，累计办理跨境人民币结算123.79亿元。

　　为了让我市进口企业能够顺利运用人民币结算，省去购汇等环节的成本，人民银行宁波市中心支行印发了《宁波市跨境贸易人民币结算试点操作规程》，并以编印《跨境贸易人民币结算政策60问》、举办政策宣讲会等方式向企业展开宣传，累计举办10余场跨境人民币结算专题宣讲会，3000余家企业参加了培训，基本实现了全市试点企业政策宣讲的全覆盖，成为进口企业顺利使用人民币进行支付结算的重要保障。

　　首创大宗商品交易网上结算支持大宗商品交易市场发展。建立网上交易平台是大宗商品交易市场的一个重大发展方向，但大宗商品网上交易市场的资金结算管理一直是一个难点。为破解无支付牌照大宗商品市场交易支付管理难题，人民银行宁波市中心支行借鉴第四方物流市场结算模式，创新性地构建银行监管下的交易资金收付制度，以银行暂收账户作为资金转移的中介，充分保障支付的安全。

　　大宗商品交易网上结算模式的推出，为大宗商品网上交易平台资金安全提供了核心保障，使大宗商品交易市场发展有了更为广阔的空间。以目前建设中的浙江金属矿产品交易市场、宁波（进口）煤炭交易市场为例，预计每年有1500万吨-3000万吨铁矿石、3000万吨-3500万吨煤炭通过两大市场交易，交易金额分别可达人民币300亿元、200亿元以上。届时银行监管下的交易资金收付，将在资金安全、融资便利、市场信誉、外汇结算等方面凸显优势，对于交易市场发展壮大意义重大。

　　下一步，还将在外汇资金网上结算方式、交易市场征信管理体系建设、融资产品创新，以及推进人民币跨境结算方面进一步开展探索创新，助推宁波由“吞吐量大港”向“国际强港”转变。

　　扩大主体规模，丰富交易品种，确立诚信规则

　　我市外汇金融市场在改革中蓬勃发展

　　2005年7月21日人民币汇率形成机制改革启动后，外汇局宁波市分局大力推动我市外汇金融市场建设，加快市场主体审批进程，鼓励交易品种创新，推动资金供需双方对接，推出了一系列举措，取得了累累硕果。6年来，我市外汇金融市场发展日新月异，呈现出崭新的面貌。

　　交易品种推陈出新。截至2011年5月底，全市有39家银行的806个网点获得即期结售汇业务资格，较汇改初期增长了57.7%；22家银行的178家网点获准开办远期结售汇业务，较汇改初期增加了1.5倍。此外，人民币与外币掉期和人民币外汇期权业务从无到有，到2011年5月底，全市已有13家银行的86个网点开办人民币与外币掉期业务、2家银行的10个网点获准办理人民币外汇期权业务，已经形成了人民币对外币远期、掉期、期权等完整的汇率避险产品系列，基本能够满足企业多样化的汇率避险要求。在此基础上，辖内银行业金融机构积极进行产品创新，针对不同企业类型、不同层次的资金运转需求，推出了100种以上各具特色的汇率避险及理财产品，有效满足了我市涉汇企业资金避险、保值和增值的需求。

　　主体层次日趋多元。针对中小金融机构因管理门槛尚无法独立开展外汇衍生品业务的现状，外汇局宁波市分局积极向国家外汇管理局争取，并推出了合作办理远期结售汇业务，适应中小金融机构业务发展和中小企业业务办理的需求。目前我市已经有宁波慈溪农村合作银行和宁波鄞州农村合作银行两家机构与其他银行合作，成功办理了5笔共计672万美元的远期结售汇业务。此外，积极鼓励本土企业申报个人本外币特许兑换业务，全省第二家、全市首家个人本外币特许兑换机构宁波恒元外币兑换有限公司已于2010年12月16日正式开业，办理外币兑换业务超过16万美元，这对进一步形成多层次、多元化的金融服务体系，完善城市综合配套服务功能意义重大。

　　供需对接更加顺畅。为帮助、引导我市企业用好汇率避险产品、增加资金运行收益，2009年外汇局宁波市分局在全大市范围内启动了“宁波市外汇新政与汇率避险宣传服务培训月”活动，展开“多形式、全方位、全覆盖”的汇率避险服务系列工作，组织银行理财专家为企业财务人员现场授课7场，在全市各银行网点张贴宣传海报600余张，发放《宁波市外汇新政与企业汇率避险宣传手册》及银行产品宣传资料万余册，覆盖市区与全部6个县（市、区），培训企业财务人员超过1800人次。在外汇局宁波市分局的积极推动下，我市外汇金融市场交易规模不断扩大，2011年前5个月单月平均结售汇规模突破60亿美元，较汇改初期增长了150%。

　　诚信规则牢固确立。在外汇市场蓬勃发展的同时，外汇局宁波市分局不忘“两手抓”，及时将市场主体诚信教育作为市场发展的配套措施。以法规教育和警示教育为主题，先后通过举办“外汇诚信经营座谈会”、向企业发放外汇违法违规典型案例汇编以及组织外汇知识有奖竞答等方式，向全市银行、企业以及广大市民进行各有侧重、形式多样的法规教育活动，通报近年来外汇管理部门查处的外汇违法违规行为，警示涉汇主体诚信、合规经营，对净化我市外汇市场经营环境、维护外汇金融市场秩序起到了积极的推动作用。