财政部周二招标发行500亿元9个月中央国库现金管理商业银行定期存款(下称国库现金定存)，受流动性持续紧张影响，且部分银行为满足年中存贷比监管要求的需求驱动，本期国库现金定存利率高企于5.9%，较此前同期限品种利率继续上行20个基点。

　　天津银行一交易员称，今年初以来，伴随负利率的持续，银行揽储难度增加，成本持续提高。半年度存贷比等监管考核即将来临，但货币市场资金面持续紧张，从银行间市场拆借资金较难，很多中小商业银行对本期国库现金定存均有需求。

　　今年4月21日进行的第三期9个月国库现金定期存款招投标，操作量为300亿元，利率为5.70%。 国库现金定存利率较过去呈节节上升态势。

　　国库现金定存是国库现金管理的重要操作方式， 国库现金管理的目标是在确保国库现金支付需要的前提下，实现国库闲置现金最小化和投资收益最大化。国库现金管理遵循安全性、流动性和收益性相统一的原则。操作方式主要有发行短期国债等融资活动，商业银行定期存款、买回国债、国债回购和逆回购等投资活动，初期主要实施商业银行定期存款和买回国债两种操作方式。

　　近年来，国库现金管理商业银行定期存款业务呈上升趋势。2010年，央行和财政部共进行了12期国库现金定期存款招投标，共计4000亿元。2009年则共进行了11期国库现金定期存款招投标，金额总计3096亿元；2008年共招投标了五期，合计1700亿元。

　　中国监管者目前对银行存货比到6月30日的考核要求是日均不得高于75%。