5月21日，陆家嘴论坛“十二五”时期的金融发展环境建设专题论坛，上海金融服务办公室副主任徐权（左）主持会议，右侧为中国人民银行上海总部副主任凌涛。

　　5月21日，上海市金融服务办公室副主任徐权在2011陆家嘴论坛间透露，个人境外直接投资方案已在去年以上海市政府名义上报国务院，目前仍在征求意见汇总阶段。根据上报方案，个人境外直投被设计为非金融类的外汇投资，而不是人民币境外直接投资。主要投向是移民投资、房地产投资和企业投资。

　　明确以外汇形式直投

　　“由于目前的政策必须设立一个公司才能对外投资，如果这项政策能够突破，对我们居民对外直接投资有一个便利的渠道，对金融中心建设也是一个重大的政策的突破。”徐权在当天的会上称。

　　可查资料显示，温州今年初披露提出要推个人境外直接投资业务。在今年2月初召开的“2011年上海市推进国际金融中心建设工作推进小组会议”上，已有监管部门人士吹风，争取今年上半年在上海试点居民个人境外直接投资。5月16日在南京举行的长三角金融论坛上亦传出消息，逐步试点个人境外直接投资被列入央行今年工作计划。

　　对此，徐权进一步表示：“据我所知，现在国家有关部门还没有正式批复任何一个城市居民对外投资这项业务，但在履行完程序之后（上海）市政府会积极推动这项工作。”

　　对于方案明确是使用外汇直接投资，而不是人民币，交通银行首席经济学家连平指出，今年外汇储备规模可能突破3.2万亿美元，外汇储备和外汇占款的持续增长使得货币政策承受压力，开通个人境外直投等外汇流通渠道，将对缓解资本和金融账户顺差发挥一定作用。连平认为，通过外汇资金试点个人境外直投的迫切性，要高于个人人民币境外直投。

　　投资范围比温州多了楼市

　　至于投资范围，上海社科院世界经济研究所副所长徐明棋推测，个人境外直投在投资方式上将会进一步向股市等投资方式放开。

　　据早报记者此前了解的信息，上海版个人境外直投方案明确，个人可到海外投资房地产和股权，对股市的海外投资是不被允许的。

　　而且值得一提的是，与今年1月7日，温州外经贸局在其官方网站公布《温州市个人境外直接投资试点方案》及相关配套政策文件相比，上海版方案比温州多了楼市。

　　温州个人境外直接投资的投资方式仅鼓励个人参与境外实业投资，不允许参与股市和楼市的投资。具体而言，温州版在投资范围规定更为详细，限定为通过新设、并购、参股等方式在境外设立非金融企业或取得既有非金融企业的所有权、控制权、经营管理权等权益的行为，不准投资设立境外特殊目的公司，涉及中国禁止出口的技术和货物，能源、矿产类境外投资，也不准投资与中国未建交国家的境外投资，特定国家或地区的境外投资，涉及多国(地区)利益的境外投资。

　　另外在投资限额上，尽管上海版并未披露，但依据温州版方案，投资者单项境外投资额不超过等值300万美元(约合1990.47万元人民币)，个人境外直接投资年度总额不超过2亿美元(约合人民币13.26亿元)。