5月19日，2011陆家嘴金融论坛将启幕。

　　在论坛即将开幕之际，理财一周报邀请了来自银行、基金、期货、券商等金融机构的高层为上海建设国际金融中心建言。

　　上海浦东发展银行行长傅建华

　　“两个中心”建设需航运金融给力

　　傅建华

　　曾任中国建设银行江西省分行副行长、上海市分行办公室主任、上海市分行副行长、信贷管理部总经理；上海银行党委书记、行长、副董事长、董事长。现任上海浦东发展银行副董事长、行长、党委副书记。

　　《国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》发布两年来，上海在推动“两个中心”建设方面取得了明显的成就，尤其是在推动金融创新和先行先试方面迈出了可喜的步伐。

　　2011年，是“十二五”规划的开局之年。上海“两个中心”建设也将得到进一步推进。建设国际金融中心和国际航运中心，需要充分发挥航运金融这条纽带的重要作用。

　　近年来，上海航运中心建设为航运金融的快速发展打下了坚实基础。上海航运业发展迅猛，港口货物吞吐量和集装箱吞吐量分别排名世界第一和第二，已逐渐成为世界重要的航运中心。但同时，上海航运金融业务的发展还处于起步阶段。市场份额较小，与航运规模相比远不匹配。而航运金融服务体系尚不完善、缺乏配套的税收优惠政策和配套扶持政策则是目前上海航运金融发展面临的主要问题。

　　鉴于发展航运金融在“两个中心”建设中的重要作用，建议借鉴伦敦、香港等国际航运中心的运作模式和发展经验，从国家战略高度出发，推动上海开展航运金融业务的先行先试。包括：进一步完善上海综合保税港内注册特殊目的实体(SPV)的相关配套政策，包括出口退税政策，对金融租赁公司在保税港设立的SPV开展船舶租赁业务给予相关税收支持；进一步丰富我国银行在保税港配套提供相关离岸金融服务等。创新航运金融衍生品，积极完善风险投资机制。此外，进一步完善航运金融相关扶持政策和配套的税收优惠政策也尤为迫切。

　　作为总行在上海的全国性股份制商业银行，浦发银行将极大受惠于上海国际金融中心和国际航运中心建设。浦发银行积极搭乘上海“两个中心”建设的东风，认真实施“创新驱动转型发展”战略，开拓创新、跨越发展。

　　2009年5月8日，在《国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》发布后，浦发银行就提出了服务上海“两个中心”建设的六个重点领域，全方位地支持上海建设成为国际金融中心和航运中心。在六大领域中，航运金融是其中的重点领域。

　　目前，浦发银行为提升航运金融领域的专业能力，已于2009年8月设立了航运金融部，致力于推进航运金融服务、打造航运金融服务专业品牌。同时，浦发银行还拟定了航运金融业务发展战略，推动航运金融的科学快速发展。浦发银行已经成为我国第一支船舶产业投资基金——天津船舶产业投资基金的基金托管银行。

　　“十二五”期间，上海国际金融中心和航运中心建设将迈上新台阶。浦发银行将抓住机遇、创新驱动、乘势而上，力争在航运金融领域创造新的业绩，给力上海“两个中心”建设，建设成为与上海国际金融中心建设进程相适应的金融旗舰企业。

　　华安基金董事长俞妙根

　　以心相交，共赢中国金融未来

　　俞妙根

　　2006 年11 月加入华安基金管理有限公司，并主持公司日常经营工作，历任公司代理董事长、副董事长兼总裁、董事长兼总裁。现任华安基金管理有限公司董事长。

　　在2011年陆家嘴论坛即将开幕之际，华安基金预祝论坛圆满成功。

　　作为上海最早成立的基金公司之一，华安基金历经13年风雨洗礼，参与了基金行业数次历史性突破，与行业同发展共成长。近年来，公司依托中国资产管理行业快速发展的契机，一方面通过打造和完善五大基础平台和重要体系，夯实发展基础；另一方面，不断提高专业化投资管理能力，锐意进取，不懈前行。目前，公司已在产品创新、业绩稳定、团队建设等方面积累了丰富经验，并成为广大投资者管理财富的“锐智伙伴”。

　　在这个基金业经历得越久，我们越理解和精勤实践着社会责任。华安基金以诚挚的心对待投资者，视客户为伙伴，以睿智创造价值，以坦诚赢得信任。我们相信“天道酬勤”，将以勤勉精进的工作态度，以一家专业化的独立资产管理公司的智慧、专业和“用心”服务，努力持续地为客户提供最优质的回报，以心相交，成其久远，共赢中国金融未来。

　　富国基金董事长陈敏

　　上海金融中心建设在包容中前行

　　陈敏

　　曾任申银万国证券股份有限公司副总裁、党委委员；2003年7月起担任富国基金公司董事长。

　　国际金融中心建设是一个巨大的系统工程。尽管上海的金融市场在广度和深度上有一定的局限性，国际化程度还不够高，但经过一大批富有激情的拓荒者与后继者的不断开拓与创新，目前已经具备了较好的发展环境。回顾过去20多年来的历程，上海金融市场从蹒跚学步一路走来，有探索，有疑惑，有交锋，有曲折，有成长，有创新，有飞跃。在未来的发展道路上，尽管还会遇到各种各样的瓶颈，出现各种各样的思想交锋，但善于学习与不断包容，将不断提升上海金融市场国际化建设的进程与水准。目前，在培育金融文化、鼓励金融创新、加快国际化进程方面，我们已在不断前行。

　　上投摩根基金管理有限公司总经理章硕麟

　　在国际化市场中发扬“国际人格”

　　章硕麟

　　曾任怡富证券投资顾问股份有限公司协理、摩根大通证券副总经理、摩根富林明证券股份有限公司董事长。现任上投摩根基金总经理。

　　对于金融机构而言，身处上海无疑是相当幸运的。上海建设国际金融、航运中心的国家战略定位，将极大有利于加快金融业在上海的发展、进一步发挥金融业对上海经济发展的带动和服务作用。

　　中国资本市场走过了20年不平凡的历程，基金业作为中国资本市场的机构投资者发展迅猛，为中国资本市场的完善与健全发挥了相当大的作用。上海国际金融中心的建设与基金业的发展息息相关、休戚与共。而基金公司本身也应恪尽职守，为资本市场的发展做出自己应尽的贡献。

　　建设国际金融中心的“国际”二字有很多种解释，有一种是参与国际化，还有一种是吸引国际的人才。中国经济的强劲动能已举世瞩目，这是一个最具成长潜力和成长实力的经济体，在吸引各国资本、利用国际资源方面有着相当大的优势。

　　上海作为中国面向世界的窗口，在硬件上已经做得非常漂亮，或许我们现在可以向软件上多投一些目光。金融业是个以人为本的行业，从另一个角度来看，这也是个以人为构成的服务体系。上海的基金业的蓬勃发展，离不开能够吸引、培养、爱护金融人才的机制。

　　同时，基金公司也应从长远的角度来培养自己的国际观，一方面基金公司应秉承着维护金融市场的规范性、可信赖性以及尊重规则、守法、崇法、尚法的态度；另一方面，基金公司应有一种理念，就是把对投资人的教育看成是一个长久的事业，引导其用国际标准的视野去看待行业、经济、投资方式的发展，这是基金公司绝对要承担的责任。

　　一个国际化的基金公司，应秉承与国际接轨的投资理念，通过科学合理的流程管理和投资体制，在合规合法的前提下为投资人积累更多阳光下的财富；在公司的投资运作中，重视以国际化的视野审视国内市场，发掘新的投资机会，为国内的投资者提供更多国际化的专业服务。

　　在国际化的市场中发扬“国际人格”，尊重规则，守法、崇法、尚法，这是真正走向世界的基础。上海这座充满了魅力的国际大都市，将会以博大的胸襟和气魄，迎接建设国际金融、航运中心的机遇和挑战。

　　申万菱信基金董事长姜国芳

　　建设规范评价体系，正确引导投资者

　　1980年1月至1992年7月，担任中国工商银行上海市分行、副处长等职务；1992年7月至1996年7月，担任上海申银证券有限公司董事、执行副总经理等职务；1996年7月至2003年12月，担任申银万国证券股份有限公司执行副总经理、申银万国(香港)集团公司副董事长兼总经理、 申银万国(香港)有限公司董事长；2004年1月至今，申万菱信基金管理有限公司(原申万巴黎基金管理有限公司) 董事长。

　　转眼之间，申万菱信基金已经成立7年了。作为基金行业的一分子，我既见证了行业的前进和发展，也见证了上海拟建设国际金融中心的起步与努力。

　　正确引导投资者

　　自2009年国务院批准上海建设国际金融中心以来，基金行业迎来了蓬勃发展，基金产品线的完善、销售渠道的拓宽、投资者教育的开展等各项工作均在有条不紊进行。其中，最为明显的一个现象是，伴随基金产品数量的增加，产品线也日益丰富。

　　以2009年为例，全年基金发行数量达118只，创新型产品不断问世，最为吸引眼球的莫过于指数基金的爆发式增长。进入2010年，由于监管部门对新基金发行实行多通道分类审核制度，“制度变化”促使2010年基金发行出现“井喷”，全年新发行基金数量共达154只。

　　多通道审批制度的建立，使基金发行的自主性进一步增强，也使基金品种不断细分。这反映了后端需求拉动前端供给的市场化表现，也反映了中国基金行业发展的步伐不断加快。不过，同时面临了一些问题，即投资者在面对“井喷”而来的新基金和老基金时无法做出正确的选择。

　　对此，我认为，为了加速、维系基金行业的健康发展，我们需要有权威的部门、权威的第三方评级机构、有信誉的媒体，来形成相对规范的标准的评价推介体系，以此正确引导投资者。特别是减少基金业绩的短期排名，以减少对投资者的误导。短期业绩排名，不利于帮助投资者树立正确的长期价值投资的理念，反而容易产生误导。投资者行为的短期性，无形中加大了基金经理操作的难度，惧怕大量赎回的压力，很大程度上也加剧了市场的波动性。

　　与此同时，建议投资者不要把基金当成股票炒，急功近利、注重短期波段操作。投资者在买基金时一定要熟悉了解基金产品，根据自己的风险偏好、投资目标，合理进行资产配置。

　　规模增长注重高质量

　　回顾中国基金业13年的发展步伐，用“快”形容比较合适。这个“快”并不是单纯地看一个数字，而是要结合它的机制、透明度、产品开发和创新、人才队伍的培养和完善、行业诚信度等各种因素去衡量。至今为止，没有任何基金公司出现大的问题，这也表明行业整体的发展是健康的。

　　至于行业中出现的一些问题，这也是发展中的问题，成熟市场同样会发生，关键在于监管。就基金行业来看，现在重点还是抓两条：一是抓监控，抓严禁行业中的三条底线；二是推进市场化进程，在这个过程中，也是要求产品创新、管理创新、业务创新，加强对与基金相关的各个中介机构的沟通，充分发挥中介机构的作用和力量。根据“国九条”的精神，它的作用正在逐步体现。从根本上说，不能简单地认为发行多了就是虚假繁荣，我们确实需要研究现状、思考对策把存量做大。

　　目前基金行业较大的瓶颈就是规模扩张还不够，对于资本市场的贡献度较小。国内基金业还是过于追求新基金的首募规模，很多规律和海外成熟市场也不太一样，带有一定的“中国特色”。其实这种爆发式的瞬间增长并不能带来稳定有质量的规模增长，容易做大规模的时候都往往是行情过热的时候，以此形成的规模扩张最终会损害投资者的利益。我们常常看到新基金首募规模庞大，但成立后迅速萎缩，这也与基金的长期投资理念背道而驰。

　　此外，要加强渠道建设，强化职业经理人队伍的建设，还要扩大渠道销售范围，推动直销、网上交易等业务，强化资讯和客户服务工作。

　　总体而言，相比其他金融行业，基金行业的监管、法人治理、信息透明度均比较充分，这也和中国证监会设计基金市场立意较高、按照国际标准来设计有关，而上海建设国际金融中心也正体现了基金行业专业化、标准化的特征，也助推了这个行业迈向国际化的步伐一步步加快。

　　东亚银行(中国)执行董事兼行长关达昌

　　用全方位的金融融资服务“引凤筑巢”

　　1978年5月加入东亚银行，在内地改革开放初期就来到内地，并历任深圳分行、上海分行和广州分行行长和东亚银行中国副行长。现任东亚银行(中国)执行董事兼行长。

　　作为中国现代金融业的发源地，上海有着远东金融中心的历史、优越的地理位置、发达便利的交通以及众多优秀的金融人才，这些都为上海大步迈向国际金融中心的地位打下了良好的基础。

　　在加快国际金融中心建设步伐过程中，最为核心的要素是人才。相比我国的其他省市和地区，上海有着难能可贵的人才资源，在此基础上，一方面上海市政府应加大各领域的职业经理人、高端技术人员等不同类型人才引进的力度，另一方面也要关注国内众多正在创业过程中的中小企业主的需求，特别是其在创业中的发展、融资需求。

　　许多高端人才是在海外居住工作学习多年后回国创业的，他们所从事行业主要集中在生物医药、软件及集成电路、创意产业、环保、新能源及新材料以及其他现代服务业等领域。这些人才无论是个人还是家庭消费可能都有不同的融资需求。从另一方面来说，这些创业者所拥有的大多为中小企业，这些中小企业是国民经济的重要组成部分，它们数量多、分布广、经营灵活、适应市场能力强，在国家或地区经济发展中扮演着重要的角色。

　　因此，吸引、留住这些人才，解决他们的后顾之忧，并在他们的小企业发展壮大过程中给予必要的金融扶持，有利于提升传统产业升级，从而最终促进上海产业结构的优化，真正将上海打造成成熟的国际金融中心。

　　作为一家结合国际与本地经验的外资银行，东亚中国可以为这些高端人才来沪“引凤筑巢”提供全方位的个人融资服务——包括其个人及家庭的消费融资需求，使其家庭和个人能在上海“安居”；同时为其“乐业”提供个人经营性贷款的融资需求，即高端人才、小企业主以其自然人名义申请的用于其经营或投资企业的融资需求。在此过程中，东亚中国利用本行国内及国际的网络资源为个人结算及其他金融服务提供便利渠道。

　　具体来说，东亚中国对于中国港澳台人士及境外人士的个人信用评估有着丰富的经验，成立法人银行后不断扩大境内居民业务，积极深入了解国内经济环境及居民消费特征。今年我行开始推出的“个人经营性贷款”，就是特别面向各类型的私营业主及个体工商户的扶持性贷款。东亚中国也十分重视支持中小企业发展，在专营团队、专署资源、专项方案、专业管理等四方面服务于中小企业客户。今年，随着全国信贷规模调控的实施，不少优质的中小企业面临贷款到期收贷的可能。在这样的环境之下，东亚中国仍将专注开展中小企业业务，将一部分贷款规模资源投放到中小企业。

　　为了推进中小企业信贷业务快速健康发展，以及更好地满足高端人才在生活、创业中的各类融资需求，东亚中国愿意积极探索各种类型的融资服务方案，寻求即可有效控制风险又可满足客户融资需求，进而实现本地经济发展的共赢方案，为上海国际金融中心的建设贡献力量。

　　光大保德信基金管理有限公司副总经理张弛

　　产品创新与风险管理应并行推进

　　英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾任中国建设银行上海分行信贷员，华安基金管理有限公司高级产品经理，战略策划部总监助理，副总监。加入光大保德信基金管理有限公司后，先后担任产品总监，市场与产品总监，现任公司副总经理。

　　上海目前是国内金融要素市场最为聚集的城市，形成了自己独特的区位优势。

　　一般来说，一个成熟的国际金融中心具备金融市场体系健全和资金与资产管理中心集聚这两个显著特征。资产管理中心是建设具有影响力的国际金融中心的支柱，而基金业正是资产管理行业的主体和核心。上海目前注册有31家基金公司，数量占全国的一半。随着中国证券市场在2006年以来的全面复苏，基金行业通过稳健的运作，为投资者创造了理想的收益，也实现了行业的大跨越。

　　产品创新任重道远

　　金融市场的存在本质是为了交易金融产品，金融产品创新和汇率产品创新是提升上海国际金融中心竞争力的生命线。因此，上海建设国际金融中心一定要立足于产品的创新。从我国金融市场的发展阶段来看，目前的金融创新，一是需要仔细判断、消化吸收国外发达市场的成熟金融产品，并进行适合中国市场的改造。二是要根据中国国情、根据中国经济走出去的发展战略，逐步开展新型金融产品的研发。

　　基金行业创新正当时，监管部门的支持和推动让基金产品创新有了良好的生态环境，特别是去年以来开始实施的基金产品分类审核、公示基金产品审核进度等，顺应了行业市场化的发展需要。监管层针对创新产品单独设立审核通道，很好地引导和推动了基金产品创新。确保创新产品做到符合投资者需求，风险可控，同时与市场发育程度和基金管理公司投资管理能力相适应。

　　控制风险稳健为先

　　收益是对承担风险的回报，但只有控制风险才能获得稳健的收益。防范和控制风险永远是金融行业的一大要义。因此，我们在积极推进产品创新的同时还要建立市场流动性，要有持续的创新就要有更周密的风险管理。

　　金融中心的作用具有双面性，金融中心的辐射能力使得金融服务在更为广大的区域内传播、升级，进而推动国家整体金融能力的升级和发展，进一步推动国家经济竞争力的提升。但如果对风险管理不当，金融产品也将对金融中心建设造成巨大伤害。纵观历史上历次金融危机，无不是在国际性或者区域性的金融中心城市爆发，进而对整个国家、地区以及世界经济造成伤害。因此，在上海建设国际金融中心的过程中，关注和防范风险、完善和强化法制是一个必然选择。

　　从基金行业角度讲，基金行业牵动千家万户，做好投资者风险教育和风险提示就是一个前提，让投资者对基金知识更加了解，树立正确的基金长期理财观念，这是我们一直坚持的一个工作重点。在历次上海证监局参与组织与我们自行组织的投资者教育活动中，我们深切体会到广大投资者对基金行业的信赖和期待，也认识到从目前国内基金市场来看，个人投资者的投资理念需要进一步成熟，理性程度也需要进一步提高。对比成熟市场的基金投资者，中国基金持有人很容易因为市场的短期波动而产生非理性的短期行为，中国基金业的稳定发展需要建立在“长期价值投资”这样一个基础之上。

　　最后，必须要提到人才战略需要持之以恒。无论是上海国际金融中心的建设，还是基金这个行业，人才始终是推动金融业发展的重要动力。在监管层的支持和帮助下，基金行业在这几年的发展中，培养了一大批人才，但在目前情况下，要持续地培养人才才能为未来的发展打下良好的基础。

　　国金证券股份有限公司副总裁纪路

　　总部建设要形成示范效应和网络效应

　　国金证券股份有限公司副总裁、国金证券研究所总经理。曾任博时基金管理有限公司研究员，金信证券有限责任公司投资研究中心总经理。

　　建设上海国际金融中心，是党中央、国务院从我国改革开放和现代化建设全局出发，做出的一项重大战略决策。一个中心(以金融市场体系建设为核心)，两个重点(以金融改革创新先行先试和营造良好金融发展环境为重点)的工作思路指导下，上海国际金融中心建设取得了良好的开局。从切实可以的角度看，目前上海可以在以下3个方面下功夫，即高端人才培养与引进、总部建设以及金融创新。

　　人才培养的多元化

　　金融竞争的核心是金融人才的竞争。上海虽然拥有众多来自全国各地的金融人才，但高端的金融人才却不如伦敦和纽约。目前，上海短缺的主要是金融工程师、精算师、金融监管人才，尤其缺失具有国际视野的金融人才。

　　高端金融人才的培养模式要多元化。针对目前上海金融行业紧缺高级管理人才、高级资金运作及新产品研发人才的现状，必须要采取多元化培养人才的模式：1。传统院校培养(如复旦、交大、上财现有的人才培养方式)；2。新设机构培养(2009年4月上海市政府依托上海交大创建的高级金融学院的人才培养方式)；3。联合办学培养(1994年11月上海市政府与欧盟共同创办的中欧国际工商学院，2011年1月华东师大联合美国纽约大学在陆家嘴创建的上海纽约大学的人才培养方式)；4。海外名校直接设立上海分校(暂无)。其中第四点可以加大力度。一个成功的例子是新加坡。新加坡政府采取将海外知名院校引入新加坡的战略。包括全球顶尖商学院的法国欧洲工商管理学院(INSEAD)、芝加哥大学商学院等世界级的知名学府已在或将在新加坡设立分校。这十分有助于新加坡的金融人才培养。

　　高端金融人才的引进及其配套措施的跟进。除了注重人才的培养，还要注重人才的引进。在引进高端人才方面，尤其要解决人才的“后顾之忧”。目前，许多外来人才依然在户口、签证以及社会保障方面存在障碍。因此，对于引进来的高层次金融人才，特别是外籍人士，要提供便捷的签证服务，让他们在为上海做贡献的同时，也应能享受到与所做贡献相符的医疗卫生、子女教育、退休养老等福利，如有入籍需求也应满足。对于外地来沪的本国高端金融人才要做好落户、社保等方面的服务。

　　积极推动金融机构总部建设

　　金融竞争还是金融资源的竞争。资源的聚集可以通过引进更多金融机构总部现象。总部聚集有利于形成网络效应与辐射效应，增加地方政府税收。但目前我国大部分金融机构的总部都设在北京，上海金融机构总部数量比较少，因此上海应积极推动总部建设空间很大。

　　目前，保险交易所、国际板、信托资产登记转让市场等也在筹划中。 上海金融市场建设的加速表明了上海金融发展的巨大潜力，为了更有利于开拓上海市场，许多金融机构对在上海设立总部的意愿大大增加。目前四大国有银行均有意在上海成立第二总部，尽管仍然需要高层审议和监管层批准，但趋势已经明朗。

　　积极推动总部建设。在需求存在的情况下，上海市政府还需积极推动。一方面要利用自身影响力进行协调，另一方面要营造良好便利的环境。由于让总部搬迁也不是一件容易的事，所以可以仿效央行在上海设立第二总部的做法，让众多金融机构的交易中心落后上海。如果还有困难，可以先将一些信息管理中心、信用卡中心等业务率先引进来，最终达到总部迁移的目的。在对象选择上，不仅要让四大国有银行的重要部门顺利落户上海，还要形成示范效应，把更多银行、保险、信托及外资金融机构等引进来，最终形成一种网络效应。

　　推进金融创新进程

　　金融竞争最终还要落实到金融产品的竞争。金融产品竞争的关键是金融创新，但目前的金融创新仍然明显不够。在债券市场容量偏小的情况下，接下来金融创新的一个重要方向应该是资产证券化。

　　资产证券化是盘活现有资产池。我国有大量的银行信贷、企业应收帐款以及不动产，它们的流动性都比较差。把这些资产打包上市交易，让这些资产“动”起来，既可以降低企业与银行的经营风险，也可以增加居民的投资渠道。

　　做好信贷资产转让、信贷资产证券化工作，通过规范来扩大表外资产业务空间。我国早在2005年就已开展了银行信贷资产证券化试点，2005到2008年期间陆续出台了一系列试点法规，确定了信贷资产证券化的基本框架，期间共发行了19单计668亿元资产支持下证券，但金融危机后停止了相关业务，目前商业银行长期贷款规模过大，具有较大风险，信贷资产证券化正是重启的时候。与此同时，表外业务的顺利开展，必须依赖规范，2010年-2011年银行理财、表外资产业务遭遇监管与宏观调控的冲击，全国银行间市场贷款转让交易市场落户上海后，交易并不活跃，上海可以协调相关管理部门，加大此方面的市场制度设计，推动上海银行业的交易规模与总量。

　　德意志银行(中国)有限公司董事总经理、首席运营官卢睿

　　所得税政策是金融中心发展的推动力

　　1991年加入德意志银行，现任德意志银行(中国)有限公司董事总经理、首席运营官(尚待中国银监会批准).

　　成功的金融中心拥有大量高素质人才、优秀的电信服务、基础设施和监管架构。我们希望以下的建议助力上海达成这样的目标。

　　首先，继续致力于吸引国际金融市场人才并且形成规模。最好的投资银行家、基金经理和证券交易商只有在面对面与同样重量级的商业伙伴进行互动时，他们才会感到兴奋，发挥自己的最佳实力。这样的环境建设同样需要大量吸引相关领域的其他专业人士，包括法律服务、会计、项目管理和信息技术等。

　　其次，国际最佳实践是领先的国际金融中心的业界参照标准。这有助于保护投资者的利益，提高金融体系的稳定性，并且在总体上为上海带来长期的益处。

　　第三，继续进一步打造稳定的经济和社会环境，这将有助于吸引和留住国际化金融公司及其员工。内资公司与外资公司公平的同台竞争。货币的自由兑换对国际金融中心来说也将是一个重要的助力因素。

　　接下来，金融市场的技术性基础设施应该是最先进的。有竞争力的所得税政策对企业在一个金融中心发展有很大的推动力。新加坡之所以能够发展成为一个地区性的金融服务中心，很大程度上归因于其为金融服务机构提供的税收政策很有竞争力。新加坡和香港的个人税率同样非常具有吸引力，不仅引来外籍管理人员，而且在国际化的今天对留住这两个市场的本地人才也同样重要。

　　任何城市转型成为全球主要的金融服务中心的过程实际上就是与全球各地实现高效互连的过程。继续对外开放市场让更多企业参与竞争，打破地方保护和进入壁垒，都有助于国际金融中心的成长。

　　星展银行(中国)有限公司董事总经理朱亚明

　　应迅速提高个人理财市场专业人员素质

　　　曾任苏格兰皇家银行零售银行总经理、高级副总裁，花旗银行上海分行浦西地区主管。

　　经过几年的努力，上海已成为具有较强的金融辐射能力的国内金融中心，但同时， 我们必须承认， 上海距离国际金融中心的标准仍有一定的距离， 其中显著的标志就是上海缺乏足够的和高质量的个人理财市场的专业人才。

　　上海金融从业人员已经达到23.19万人，但相比香港的40余万金融从业人员(服务香港的710万户家庭)、纽约的近80万金融从业人员(服务700多万人口- 家庭数不详)，共有825万户家庭的上海明显存在金融从业人员的缺口。

　　2010年胡润财富报告指出上海有122000位千万富豪和7300位亿万富豪(2011年有千万富豪132000位)。随着中国市场经济的持续发展，富裕的上海家庭会进一步超过香港。

　　但目前，国内包括上海个人理财市场的理财人员的素质有很大的质量上的欠缺。上海金融理财服务人员年龄结构低，30岁以下高达56%。金融理财服务人员从业年限在3年以内的人数占总人数的79%，较短的从业时间限制了他们所能提供的理财服务能力。金融理财服务人员专业能力也普遍较低，获得CFP(注册金融理财师)和金融理财师及其他专业水平证书的从业人员，仅有690人。

　　因此可以从以下几个方面快速提高个人理财市场的专业人员的素质：第一，到海外和国内其他的城市招聘吸引人才；第二，多渠道培养，除了利用现有大学系统而全面的课程以外， 需要有大量的政府及社会出资办的主业性强，对口性强且喜用的各种认证课程， 而且需要让有从业经验的人来授课；第三，进行员工教育培训；第四，提供认证培训， 设立统一的认证制度。

　　以上的一系列措施能有效地帮助国内、上海来逐渐壮大个人理财师队伍， 使他们在拥有专业资格认证的基础上通过自己的努力工作，积累丰富的从业经验，以诚信服务的从业态度和合规为先的职业者道德为客户制定专业理财方案， 从而使上海成为真正的国际金融中心。

　　法国兴业银行(中国)有限公司上海分行行长石斐

　　上海作为人民币定价中心的前景不可限量

　　曾任法国兴业银行有限公司(法兴银行)企业及投资银行业务台湾区首席执行官、法兴银行中国大陆区副主管、法兴银行巴拿马首席运营官。

　　现任法兴银行中国大陆区企业及投资银行首席执行官、法兴银行上海分行行长。

　　上海最先成为推动人民币金融产品的改革试点城市，而中国经济的快速增长将力促上海转型为国际金融中心。

　　根据国务院的要求，在2020年以前，要将上海打造成一个国际金融中心，同时确立人民币的国际地位。上海需要把握这一由跨境贸易人民币结算造就的历史机遇，特别是在跨境贸易人民币结算不断发展和人民币国际化进程不断加快的关头，做好人民币离岸市场和在岸中心的工作。

　　我们注意到，上海的股票市场正积极筹备国际板，以吸引世界上最好的公司在这里上市。在商品市场，多种主要期货有望亮相。为此，法兴银行已经在上海成立了大宗商品团队，以满足客户需求的不断增加。

　　上海转型的另一个重要方面是国有企业。国有企业通过整体上市转化成公有企业。只有在国有企业改革完成、民营企业不断成长和外资企业占据合理比率的情况下，上海的经济才能保持活力。在这个改革的过程中，诸如法兴银行等外资金融机构在向上海企业提供资本结构咨询和融资服务方面的国际经验中发挥了重要作用。

　　在纽约、伦敦、东京和其他国际金融中心，超过10%的人口从事金融服务，但目前上海这方面的人口只有1%左右。与香港大约80万的金融人才相比，上海不足11万人。金融人才的严重短缺已成为将上海打造成国际金融中心的瓶颈之一。上海地区居高不下的房价、高额的生活成本以及税收政策等“软件”也令诸多国际人才望而却步。

　　当然，我们也注意到，上海金融服务办公室在鼓励金融业吸引最优秀的专业人才方面正发挥着主导作用。一系列的吸引人才措施和政策正陆续出台。在提供合理住房、为移民人口提供品质教育和医疗方面，上海已经做了许多工作，并将继续不懈努力，以吸引更多人才定居上海、建设上海。在此需要强调的一点是，外资金融机构不仅可以留住许多最优秀的国际金融专业人士，也可以向当地人才进行知识传输。

　　总之，随着中国全球经济影响力的增强，上海正处于转型成为国际金融中心的关键时期。为实现此目标，各方都在共同努力，出谋划策，因为上海转型的成功与否不仅仅事关上海的未来，更关系着整个国家未来的战略发展。

　　南非标准银行(中国)首席执行官庞凯歌

　　上海更应该是新兴市场的金融中心

　　2001年加入南非标准银行，任信用卡服务和优先银行总经理，2008年被任命为标准银行中国首席执行官。

　　中国将是新兴市场经济增长的领头羊，而上海致力于建设成为新兴的国际金融中心，与世界上其他老牌的金融中心相比，应当充分利用中国作为新兴经济体重要成员的角色，连接“金砖国家”和其他新兴市场并进而助力它们同先进经济体之间的相互沟通。

　　上海以其在中国金融市场和经济增长中毋庸置疑的作用，以及作为中国大宗商品交易枢纽的地位，在新兴市场中也拥有独特的地位。如果能够突出并强化自身的这一优势，立足中国、背靠新兴市场、放眼全球，就能够在同世界其他金融中心的比较中建立起独特的差异性，并且增强中国、“金砖国家”、新兴经济体之间以及同世界其他国家之间的金融往来，同时促进各经济体的增长与活力。若能如此，上海必将在通往建设成为国际金融中心的道路上迈出坚实的一步。而不论南非标准银行还是中国或其他国家的金融机构，尤其是新兴市场国家的金融机构，也将因此而受益。

　　2008年，中国工商银行收购了南非标准银行集团20%的股权。这是当时中国企业在非洲进行的最大的股权收购交易，巩固和加强了中非之间不断深化的交往和联系。不仅如此，这次收购不只是单纯的股权交易，而是两行正式缔结战略合作关系。今年正值两行战略合作伙伴关系3周年。

　　我们相信这一合作正体现了新兴市场国家金融合作的益处和必要性。而我们对未来也更加乐观和充满期待，因为上海成为国际金融中心，不仅有利于深化两行之间的关系，而且也意味着未来更多合作的可能性。

　　新湖期货董事长马文胜

　　金融中心的“天时、地利、人和”

　　1993年开始从事期货行业工作，从基层交易员做起，1999年起担任深圳中期公司总裁，现任新湖期货董事长。今年新湖期货的总部从杭州迁到了上海。

　　上海不仅仅是金融中心，还是国际经济中心、国际航运中心、国际贸易中心，在这个大环境下，期货行业在上海发展可谓是“天时、地利、人和”。上海拥有得天独厚的硬件条件，这就是我说的“天时”。

　　具体来看，大量的金融机构都在上海，很多基金公司的总部也设在上海，商业银行的总部虽然大多数在北京，但是第二总部都设在上海，这些都是上海在硬件上的优势，对于期货公司来说，在这样的环境下发展业务会更为便利。

　　随着金融期货的推出，期货公司和基金的联系越来越紧密，上海有大量的基金公司，这也给期货公司带来了发展的机会。除了金融机构以外，上海还是航运中心，这对期货大宗商品的发展带来了非常显著的帮助。

　　目前，期货市场的20多种大宗商品中，有不少大宗商品的运输、贸易环节都在上海，譬如橡胶、有色金属、钢材，这些品种在上海都有较大的集散地，这一点恰好与期货为实体产业服务贴合。

　　此外，随着期货咨询业务的推出，期货将更多地为企业风险控制做出咨询顾问方面的服务，更进一步为实体经济服务。

　　期货投资咨询业务对于期货行业来说是一种制度的创新，期货从业人员要从更高的战略上去看待这个事情，中国证券市场的创新为整个投资市场引来了机构投资者。期货投资咨询业务的推出，会提高期货行业的质量，会使我们的行业服务进一步的拓展。如果说投行机构，使我们的企业做大，那么期货公司的咨询业务就会使我们的期货公司做强。

　　除了硬件条件以外，上海政府也非常支持金融行业的发展，这就是我说的“地利”。在我们的工作中，我可以感受到政府部门工作人员的配合和支持，这令我们的工作能更好地展开。

　　最后是“人和”，我说的人和就是指即将召开的陆家嘴金融论坛，论坛的召开给行业一个平台可以更好地进行沟通交流。

　　良茂期货总经理张培源

　　上海应让外地公司融入进来

　　1992年，从贸易流通行业转行到期货行业，并担任良茂期货总经理至今。除了担任良茂期货总经理外，张培源还是郑州商品交易所理事、上海期货交易所监察委员会主任委员、上海期货同业公会理事。

　　作为金融行业的一分子，我认为期货公司要有社会责任感，在具体工作中要积极引导投资者进行投资，正确地教育投资者，让他们知道什么是期货，有些营销人员给投资者解释说期货就相当于权证，这是不负责任的，我们要全面地教育投资者什么是期货，虽然我们的声音可能比较小，但是再小也要做正确的引导，做到专业，要有职业精神。

　　期货公司要想如何让期货为金融市场服务，要让投资者清楚期货市场的功能，而不是单纯地让投资者交易，要让他们正确理解期货的金融功能，以判断到底是否需要运用期货这种功能。

　　国际金融中心建设对上海的金融机构来说有很大的帮助，因为在建设金融中心的大背景下，市场能够形成一个比较专业的氛围，让市场的构架更清晰，市场监管更明晰，投资者对市场的了解程度也会比较迫切，而这对上海金融机构的发展有很大的帮助。

　　上海国际金融中心的建设加快期货公司的发展步伐。作为期货公司，我们也有责任服务于市场。对良茂期货而言，无论是手续费恶性竞争，还是营业部竞争，我们都不会去参与。虽然这样做可能会使我们的市场份额受到影响，但是我们仍然会坚持自己的责任。

　　此外，公司本身的企业文化建设也非常重要。最近证监局在推进企业文化建设，我认为如果每家公司都能拥有自己细致的企业文化，这将有助于改善整个行业的氛围，将使整个行业的面貌焕然一新。

　　对于具体的政策扶持，我希望各个地区政策相同。譬如之前有一个公司搬到上海市闸北区，得到了较多安置费，还有一个公司搬到黄浦区，也获得了几百万的安置费，在这一点上，似乎各个行政区域的政策支持有一点不平衡，我们希望政府在这方面能有一点优惠。当然作为公司来讲，不能靠这些优惠，关键是公司本身的经营能力要提高。

　　此外，我认为金融中心的建设还应该辐射全国。以期货来说，上海有27家期货公司，但是上海期货营业部有90多家，其中相当部分是外地期货公司在上海的营业部，网点机构是相互交错的。金融中心的建设，不仅仅是我们上海期货公司的任务，也需要外地期货公司上海营业部在上海建设金融中心的环境中，为建设上海金融中心服务，并把上海的优点带出去。

　　德国商业银行亚太区执行董事柯思博

　　上海正在亚洲领先的正确轨道上

　　从1997年开始就任职于德国商业银行，现任德国商业银行亚太区执行董事。

　　上海在2020年前发展成为国际金融中心的计划将由中国的国际化进程支持，作为中国的金融枢纽，上海具有得天独厚的优势，应该抓住中国对金融产品的需求不断增加所带来的机会。

　　随着中国与全球各地更多的融合，中国公司会逐步提高其国际市场份额。为了支持各方的增长和管理潜在的风险，发展广泛的金融产品及服务至关重要。

　　一个可持续发展和有效的资本市场对于吸引外国投资者和公司也是十分重要的。上海需要稳步提升其金融市场能力，以达到国际水准，比如，令债券和股票市场具更高流动性、提高外国投资者对本土市场的参与度、倡导更多的金融创新等。

　　另一方面，吸引海外和本土人才也非常重要。上海需要在外国与本土公司和人才的混合中找到一个平衡点，从而建立拥有本土及全球专业知识的环境，这也将帮助上海建设成为具有国际水准的金融市场。

　　人民币国际化亦是另一个令上海成为真正国际金融中心的要素，我们相信完全可兑换的货币和中国与其贸易伙伴间的自由资本流动是中国真正融入国际资本市场不可或缺的。随着人民币逐渐国际化，上海将在国际中扮演更重要的角色。上海将推进外资发展，特别在金融领域，增加外国公司人民币融资渠道和提高中国公司在海外融资的机会。

　　上海已经开始有效地开展各种措施，以进一步朝国际化发展。我们相信上海正在成为亚洲领先的金融中心之一的正确轨道上。德国商业银行亚洲总部设在上海，也正体现了我们对上海成为亚洲未来发展中心和世界金融中心的信心。