记者查阅该《意见稿》发现，国内金融机构和非金融机构满足相关方面的条件，都可以成为国内银行业的控股股东，但外资机构控股国内银行条件更为苛刻，必须满足是金融机构的条件。

　　上述三者都必须满足条件：一是最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为；二是财务稳健，资信良好，最近3个会计年度连续盈利。

　　为控制经营风险，银监会还特别规定：针对控股银行的非金融机构年终分配后，净资产达到全部资产总额的30%以上(合并会计报表口径)；而这条规定在其他两者则没有看到。

　　《该意见稿》二十七条规定，银行控股股东违反本办法规定取得银行控制权，银监会将有权限制股东权利并责令转让部分或全部股权；责令被控股银行调整相关董事、高级管理人员，或者限制其权利。

　　同时，违反规定取得控股地位的股东有违法所得的，将没收违法所得，违法所得5万元以上的，处违法所得五倍的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处50万元罚款。