深圳平安银行董事长孙建一先生致辞

    据介绍，“R计划”的“R”是英文“Right”的缩写，含义为“合适”，就是将客户的现金资产在合适的时间，按照合适的币种、金额、利率和规则，通过合适的系统和流程，置于合适的地点并取得合适的回报。

    作为商业银行中间业务的高端产品，现金管理业务越来越受到各家商业银行的关注。深圳平安银行此次推出的“R计划”现金管理产品体系，由平安交易通、平安金汇通、平安理财通、平安融资通、平安风控通等五大系列计划和五十多项现金管理产品组成，全面涵盖交易管理、流动性管理、投资管理、融资管理和风险管理等五个现金管理领域，帮助企业合理安排资金，提升企业价值和竞争力。

    作为现金管理领域中流动性管理的创新举措，深圳平安银行新近开发的委托划款产品可根据不同类型企业的个性化资金管理要求，灵活进行参数化设置，实现资金归集、拨款、支付的各种最优组合。该产品突破了国内同类产品只能实现日终1次划款的限制，首次实现成员公司在划款日多达4次的划款时点选择，将超出设定留存金额的资金通过系统自动划转到集团公司的指定账户，极大增强了企业决策的快速反应能力。此外，企业可设定委托划款的触发金额，只有当账户金额累计高于触发额时，系统才进行划款操作，从而节省了手续费支出，进一步控制了流动性风险。

    据深圳平安银行相关负责人介绍，作为“R计划”现金管理产品体系的后台支持系统，深圳平安银行的新网银系统已全面上线。新的企业网上银行技术平台不仅依托高效的支付结算网络和核心业务系统实现资金的快速划转，达到提升企业资金使用效率的目的，其后台系统还支持多种模式的现金池建立，可为客户提供高度智能化的现金管理服务。

深圳平安银行行长理查德先生致辞

    深圳平安银行行长理查德·杰克逊表示，有效的现金管理对企业提升竞争力、快速发展至关重要，深圳平安银行一直着力打造的对公业务品牌“赢动力”表明我们始终把企业客户视为长期战略合作伙伴，以为企业量身定制金融服务方案为己任。日后深圳平安银行还将陆续推出新的现金管理产品，满足客户的新需求，凸现在现金管理业务领域的优势。

“R计划”现金管理业务启动仪式

    R计划介绍  R计划分为几大部分：

    交易通——交易管理计划

    根据公司资金管理需要，一方面利用现代信息技术，对账户资金流入、流出及留存进行有效监控，提供完善的信息服务，实现资金流和信息流同步传送，促进资金流和物流的紧密结合，提供更加全面的业务决策信息支持。另一方面依托银行各种结算渠道，高效处理基于账户的供应链、电子商务、国际贸易等结算业务，实现收支两条线管理。主要产品有：基本结算服务、账户管理、网上支付结算、网上代发代扣、网上费用报销、网上通知存款、银关通、国际结算、出口议付、出口托收、进口代收、国际汇款、境外光票托收、即远期结售汇。

    金汇通——流动性管理计划

    在提供高效应收、应付款服务的基础上，集中管理流动资金头寸，既保证企业正常经营所需的现金需求，降低流动性风险，又不留存过多的现金余额，达到两者之间的动态平衡。主要产品有：周期预约、网上集团用户管理、委托划款、现金集中管理、现金池。

    理财通—投资管理计划

    通过提供多种投资理财服务，保持最佳的流动资金头寸，将更多的资金用于投资，以更低的资金成本获取更多的收益。主要产品有：委托贷款、结构性理财产品、信托类理财产品、人民币债券结算代理、债券代持（开放式回购）。

    融资通—融资管理计划

    提供多种融资服务和客户内部资金融通服务，解决企业即时性融资需求。主要产品有：国内贸易融资、国内保理、银行承兑汇票、商业承兑汇票、国际贸易融资、进口开证、信用证项下进出口押汇、托收项下进出口押汇、T/T项下进出口融资、国际保理、福费廷（包买票据）。

    风控通—风险管理计划

    深圳平安银行凭借现代信息和网络技术，协助您进行交易安全和资金风险管理，确保您在追求资金收益的同时，有效控制您留存或未来现金的利率、汇率波动风险。主要产品有：企业网上银行的风险控制、汇率和负债的风险管理、负债管理产品、即期外汇买卖、远期外汇买卖、择期外汇买卖、货币互换、人民币利率互换。