找准需求企业在需求贸易融资时，应从融资、理财、避险三个方面综合考虑金融服务需求。贸易融资为企业提供的是短期的融资便利，可以在一定程度上补充其营运资金需求。但是贸易融资并不能解决企业所有的资金问题，因此选择一家可以提供本外币一体化产品和理财避险工具的银行开展贸易融资业务将更有利于获得全面的解决方案。

　　了解产品贸易融资服务具有多样性，适合自己贸易流程的融资服务才能以最小的成本获得最具效率的融资便利。因此，企业在申请贸易融资之前，应做到对银行的贸易融资产品充分了解。比如，福费廷业务，很多客户认为福费廷业务只是信用证项下的押汇业务，事实上，福费廷业务还具有提前核销和美化财务报表的功能。客户经理在营销时注重向客户介绍产品的“核心价值”。

　　使用产品组合随着贸易的发展，如今客户的贸易融资需求往往具有复杂性，复合性产品需求替代了单一产品需求。如供应链融资产品，实际上就是多种贸易融资产品的组合解决方案。通过供应链融资，可以为围绕核心企业的中小供应商提供有力的资金支持。

　　事实上，由于贸易融资技术性较强，在为客户提供贸易融资产品之前都会协助客户做好以上三项准备工作。客户经理在产品经理配合下，通过充分运用专业特长，结合各项外汇金融服务，向客户推荐最适合的产品或产品组合。