由环球时报主办的“2011中国企业海外拓展峰会”于2011年1月14日在北京举行。上图为中信银行总行公司银行部总经理王鹏虎。(图片来源：新浪财经 梁斌 摄)

　　新浪财经讯 由环球时报主办的“2011中国企业海外拓展峰会”于2011年1月14日在北京举行。上图为中信银行总行公司银行部总经理王鹏虎。

　　王鹏虎：大家好，我的内容跟一般企业内容不一样，从金融角度谈如何更好服务于我们企业走出去。首先我们来看一些宏观面，我们企业为什么要走出去？主要有这几个方面，我们现在中国经济增长非常快，看一些数据，GDP增长，进出口贸易总额、对外投资、外汇储备增长，总体来讲特别是78年改革开放30多年中国占GDP增长趋势全球领先，甚至第一，我们基本上保持8%-10%增速，中国成为第二大国GDP国家，外汇储备成为第一，外贸出口也是到第二。刚刚超过德国，成为第一。比较长期持续强劲增长，这是我们企业要走出去第一个背景。

　　第二个方面我们在中国经济快速增长过程中会遇到一些问题，这些问题主要是资源、环境、市场以及我们整个外汇平衡一些问题。资源这方面中国地大物博资源很多，相对13亿人口，中国这么快速增长我们现在资源已经严重短缺，特别是重要矿产资源和能源，我们国家对外依存度很高。到2010年45种主要矿产资源不到一半满足我们需要，另外一半包括重要铁矿石、铜矿、石油依赖进口，靠国内资源不足以支撑我们经济增长。第二是环境，我们环境污染非常严重，1/3土地都遭遇过酸雨袭击，一半水源造成严重污染。我们空气也是严重污染，世界十大中污染城市当中我们占了一半。我们因污染付出GDP损失10%左右。包括现在极端的天气，比如冻雨、洪涝灾害、泥石流也是环境变化给我们带来损失。

　　第三方面是市场，中国经济增长太快，我们已经成为世界工厂，大多数工业产品产能靠13亿人口消化不了。我们大量出口到别的国家销售我们的产品。现在我们全国供过于求产品已经达到80%。这就需要我们通过出口到别的国家销售我们庞大的产能。

　　第四是一个外汇平衡，大家知道我们国家现在已经是世界上第一大FDI国家，我们在海外投资刚刚起步，外资来我们国家和我们到海外投资这两个还是很不平衡。作为正常的经济体比例是1：1，中国是100：8，我们现在整个M2已经达到将近70万亿，当然国内一方面资金效率利用不高，有大量中小企业还有融资难的困难。另外一方面也有大量资金急需找到好的投资效益，这是我们要走出去四方面原因。资源、环境、市场、外汇平衡迫使我们中国企业必须走出去根本性的原因。

　　第三方面在经济危机背景下现在各个国家贸易保护主义抬头，大家知道在经济危机过程中各个国家要同舟共济，中国现在整个对外依存度非常高，达到60%多，将近70%。整个世界对外依存度只有15-20%，新兴经济体，印度17%，巴西20%，俄罗斯48%，中国达到70%多。我们要大量依靠对外贸易和对外投资，针对中国贸易保护非常厉害。现在主要你出口大量产品，使得国外一些产业没有竞争力造成他们的失业，发达国家都在指责中国，我们要考虑发展战略导向问题。以前是进口替代，进口国外先进产品和技术，我们有一定能够之后开始出口导向，发展到现在口导向不再是非常好的选择了。一方面依靠拉动内需，改善我们的收入分配，另外一方面加大国外投资，通过企业走出去绕开壁垒。在海外投资所产生的GDP高于在国内，有一多半都是在海外，我们必须通过走出去实现我们对外经济的扩张。

　　走出去战略从2000年提出来，目前为止大概情况到09年年底走出去的企业1.2万家，分布国家177个，总投资额超过1万亿美元。通过企业走出去提高中国对外开放水平，另外消化我们过剩产能，突破贸易壁垒，占领国际市场。另外使得我们资本向下顺差减少，减轻人民币升值压力。增加中国在海外经济利益，使得我们GDP、GNP相对平衡，增强国际竞争，弥补国内资源不足，推进经济结构优化升级。总体评价中国走出去国家战略，民营企业走出去取得了非常大的成功。

　　中信银行目前实施国际化的商业银行，我们银行提供一些产品服务，我们如何帮助中国企业更好走出去。中信银行目前是在国内第八大银行，同时我们也是在香港和内地双上市银行，总资产达到2万多亿。海外平台有两个，一个是我们在香港有一家叫中信银行国际，通过中信银行国际我们子行我们在英国、美国、新加坡设立我们的经营网点。另外一方面我们有一个战略合作伙伴就是我们第二大股东，西班牙第二大银行，在欧洲和拉美地区有很庞大的服务能力，通过战略合作伙伴我们把我们服务辐射到拉美和欧洲地区。

　　具体给大家介绍一下我们提供哪些帮助企业走出去的海外业务，第一大就是跨境银团贷款，特别在一些企业海外设立工厂或者是进行并购的时候，我们会通过银行贷款帮助企业解决资本金层面的资金需求。第二就是内保外贷，用母公司，你母公司在境内，在中信银行或者是其他银行业是一样，有一个授信额度，通过母公司人民币资金的信用保证在海外进行发放一批外汇贷款。第三就是出口信贷，我们为企业提供卖方或者是买方出口信贷，别人买你的产品或者你到海外去做一些项目，你的客户需要一些资金可以通过我们出口信贷来提供。往往我们会跟出口信用保险公司合作，通过他们一些保险我们进行一个快速的出口信贷融资。第四海外的BOT项目融资，为海外项目融资安排一些境内股东有限追索权或无追索权的项目融资。通过你在国内股东进行一些保证或者是一些担保。第五方面就是跨境并购融资，中国企业走出去海外开展业务两个方面，第一设立一些新建子公司，第二通过并购拓展海外业务。最近民营企业采用大量并购方式购买海外现存企业或者是一部分的业务采取快速海外扩张，对于并购资金需求可以提供一些境外并购贷款。还有一些境外股权融资，在国外商业银行可以做股权融资业务，在金融危机之后纯粹投资银行合并到商业银行当中。跟我们一些合作伙伴，为客户提供股权融资产品。发行股票或者是资本性产品，这方面资本性融资，这是给客户提供第一大类海外金融服务。

　　第二大类金融服务就是人民币业务，人民币已经开始国际化，人民币已经作为国际结算产品。最近人民银行有新的政策，人民币可以作为国际投资一个币种。这方面国家经过近似两三年快速推动，人民币可以做一些海外业务，人民币结算业务有两批试点，第一批是上海、广东发达地区，的二批扩展到北京、天津、重庆、浙江、广西等十八各省市自治区。

　　在这方面大家可以看一个整个数量增长，09年7月份刚刚开始试点一直到2010年拿到10月份的数据。大家可以看到地区分布，目前在周围地区，香港占比比较高70%，剩下是新加坡5%，越南2%，澳门1%，其他的一些小的地方只有10%多。人民币虽然走出国门成为国际贸易、国际投资的币种，但是随着对外贸易投资越来越多，人民币国际货币地位会越来越提升。我们通过提供国际人民币业务，减少顺差损失，方便企业贸易投资。

　　中信银行在人民币国际化结算业务做的非常靠前位置，整个市场份额占到10.76%，2000多亿我们占到200多亿，同业排名占到第五位。

　　第三类是跨境现金管理，我们现在企业虽然走出去了，但是他整个经营决策、管理权利仍然是集中境内公司总部。华为、三一重工、小肥羊，我相信对他整个角色管理特别是对资金管理还是在境内。我们管海外机构就管两个事，一个是管人，一个是管钱，这两个管住了，其他都可以雇佣当地员工实现本土化经营，人和钱我们不能放。国外叫分公司、子公司、分店，一把手CEO从国内派出去，资金整个调度权在国内牢牢掌握。我们对走出去企业提供一个全球化跨境的一个现金管理服务。

　　在这方面主要有两个需求，一个需求是我们境内企业总部要时时刻刻掌握境外分支机构资金状况，第二方面就是我非常方便可以把海外资金调回境内，或者把境内资金打到海外，调到境内资金比较多调到境内使用。境内往境外调在企业初创期，大量投资，固定流动资金，我们把境内资金调到海外，资金跨境要非常的快速，需要外管局的管理。经过这两方面的需求，提供跨境现金管理解决方案，通过网上银行和银企直联网络的经营手段帮助企业在境内、国内就可以实时把握到海外资金帐户一些动态。我们企业CFO在他的办公桌上通过互联网、电脑就可以看到海外帐户，甚至包括几百个上千个，当然所有海外帐户资金实时动态情况。资金余额是多少，交易明晰是什么情况，资金流动是怎么流动，哪些钱，进来什么钱，出去什么钱，都可以在国内达到一个非常实时精确掌握。这对我们控制海外金融风险、资金风险非常有帮助。

　　可以告诉在座企业家你们走出去到海外投资设厂，开展贸易投资活动，你的资金完全不用操心，通过我们现代化的网络经营服务可以达到实时掌控。

　　第二方面是资金调动，外管局批准资金从境内调到境外，从境外调到境内非常方便。我们主要跟国际电信组合作，SWIF，我们可以实时掌握和调动国内和海外一些资金。

　　最后想说我们现在企业是走出去了，但是非常遗憾的中国银行没有像我们企业界那样进去，从国际经验来看包括看到欧洲列强那时候金融机构跟产业资本一块走出去的，有时候经济资本比海外资本走的还要走。他要做当地市场调查，当地政策一些把握，帮助当地投资设厂一些融资。应该说他起码是同步、跟随式的服务。非常遗憾我们现在在国内金融机构还达不到跟企业同步，甚至超前，我们还是比较滞后。也非常欣喜的看到这些年中国企业通过改制上市，特别是四大行中农工建都改制上市，我们企业经营实力都达到比较高的水平。这几年我们国际化的手段也会越来越多，现在像我们中信银行都考虑国际化经营开始设立海外网点，可以说告诉大家在不久将来大家会看到我们中国银行跟随着中国的企业走到海外，给大家提供跟随式的服务，让大家在海外经营不要为资金、金融服务来发愁，谢谢大家。