记者从中国银行广西壮族自治区分行了解到,为支持外贸企业进出口业务,解决外贸企业授信难题,中国银行广西区分行积极开拓贸易融资业务。2009年,共叙做贸易融资业务近60亿元,2010年1月至6月,共叙做贸易融资业务(表内业务)近35.04亿元,有力地促进了外贸企业的进出口。

中国银行广西区分行行长杨展鹏提出,要全力保持中国银行广西区分行国际结算传统优势和主渠道的地位,把国际结算业务做成2010年的亮点工作。全力支持广西外贸企业“走出去”,以实际行动无愧于“金融机构支持广西经济发展突出贡献单位”的称号。

这家银行行充分利用中国-东盟自由贸易区建成所带来的市场机遇,密切跟踪人民币汇率和利率,外币利率走势,完善组合产品体系,加强产品的创新,不断满足客户的需要。大力发展国际结算业务,大力推进跨境贸易人民币结算工作,巩固中行传统外汇专业银行地位。

--充分利用外贸中、小企业的货物和应收账款,破解企业融资难题

外贸企业普遍存在可供抵押的财产不多,又难以提供其他担保的问题,并具有企业的资金主要处于货物和应收账款形态的特点。中国银行量身设计了特定的融资产品和产品组合,盘活企业的货物和应收账款,并且与银行的理财产品进行有机结合,为客户创造更大的价值。

盘活货物的融资,主要品种有货押融资等。“货押融资”主要是根据企业货押的情况,核定专门的货押融资额度,向企业放款,解决企业货物占压资金较多的问题,把滞压在货物的资金盘活起来。中国银行广西区分行使用大宗货物担保这一服务创新,为河池市南方有色冶炼有限责任公司等公司解决了授信问题,拓展了中国银行在这家公司的国际结算业务。

盘活应收账款,主要品种有出口双保理、出口商业发票贴现、出口押汇、福费庭等。为盘活企业的应收账款,中国银行先后开发了出口双保理、出口商业发票贴现、出口押汇、福费庭、出口退税质押融资、出口应收账款质押融资等。中国银行的系列贸易融资产品不仅能盘活企业的应收账款,加快资金周转,其中的部分产品还能为企业提供销售分户账的管理、具有美化企业财务报表、帮助企业提前核销和办理出口退税等综合功效。

贸易融资产品和理财产品结合,既便利企业融资,又为企业增加价值。中国银行开发的汇利达业务将存款业务、押汇融资、远期结、售汇业务有效地整合在一起,企业得到银行融资的同时,又获得了额外收益。

--利用企业的上、下游业务合作关系,发展供应链融资

中国银行发展的供应链融资是将供应链上的相关企业作为一个整体对象,通过对供应链成员间的信息流、资金流、物流的有效整合,针对企业应收、存货、预付等各项流动资产进行方案设计,运用各种金融产品向供应链中所有企业,尤其是上下游的中小企业提供融资服务。这使得供应链上相关的中小企业能得到融资支持,从而解决供应链上资金分配不平衡的问题。

银行办理供应链融资,关注企业交易对象和合作伙伴,以及企业所在的供应链管理水平,还可针对企业生产经营的各个环节提供融资服务,以解决企业的不同需求,同时还能围绕交易本身进行贸易融资的流程设置。近年来,中国银行广西区分行通过办理供应链融资,较好地解决了广西柳州钢铁集团、上汽通用五菱、柳工集团及玉柴系等重点企业上、下游企业融资难问题。

--积极发展具有中行特色的融资产品,支持企业“走出去”

为解决涉外承包工程企业向境外工程业主开立大金额的投标保函、履约保函、预付款保函时,他们遇到的保证金不足或授信额度不足的问题,中国银行向市场推出了独具特色的风险专项资金项下的保函业务,深受涉外承包工程企业欢迎,有利地支持企业实施“走出去”战略。

中国银行广西区分行为授信额度不足的广西公路桥梁工程总公司在开立保函业务上出谋划策,排忧解难,在短短的几天时间内,向总行成功申请到商务部委托中国银行独家办理的“对外承包工程保函专项资金”,为企业开出一笔244.5万美元的投标保函。企业中标后,中国银行又积极跟进,随后通过努力又为该公司利用“对外工程保函专项资金”开出5600万美元的履约保函和预付款保函。截至2010年3月,中国银行广西区分行利用“对外工程保函专项资金”开出7738.92万美元的履约保函和预付款保函,涉及合同金额2.25亿美元,涉及厄瓜多尔、越南等国家,既帮助了企业“走出去”,又扩大了广西的知名度。

与政府机构、其他金融机构加强合作,拓宽外贸企业融资平台。中国银行广西区分行与自治区商务厅、旅游局、南宁海关等政府机构签订战略合作协议,还与北部湾银行、农信社、中信保等金融机构签订了战略合作协议,为外贸企业搭建了更广阔的融资和服务平台,拓宽了融资渠道。

发挥海外行优势,盘活资产业务,为业务发展腾出空间,稳定了重点客户。在今年贷款规模有限,难以全面满足客户融资需求的情况下,中国银行广西区分行加强与海外行合作,发挥海外行优势,以福费廷转卖、融资性风险参与、保理等形式将资产业务向外转移,减少对规模的占用,盘活资产,缓解了规模稀缺的压力。不仅满足了客户进出口业务的融资需求,稳定了客户,同时也促进了中国银行国结业务的增长和市场份额的提升。