“评估机构以非正常估值方式故意高估房产价值，并将这种高估的价值作为信息传递给投资银行，投资银行再将错误的信息传递给投资者，欺骗投资者进行购买，若调查核实确系评估机构与银行或者贷款提供机构因利益合谋欺诈，则违反《联邦证券法》（Federal Security Law）将依法追究相关责任方责任。”2月19日中伦金通律师事务所高级顾问Lawrence C.Foster接受记者采访时说到。

　　“从上个月起，美国市民、机构等对银行、律师与债券评级机构的起诉陆续开始。”Foster续称。

　　“1月，美国21家银行被提起诉讼，受损市民控诉次按贷款让他们失去家园，妨害公众利益，破坏财产价值体系与税收体系。”外电报道称。

　　在美国次按事件中涉嫌欺诈华尔街金融机构已进入立案与调查阶段。

　　纽约州检察官Andrew Cuomo控告美国一家大型房地产评估公司与美国最大储贷机构Washington Mutual Inc.合谋将美国房价抬高，是促成美国次按危机爆发的因素之一。Cuomo与康涅狄格州检察官Richard Blumenthal都正在对银行是否对抵押贷款存在的风险进行过完全披露进行调查，因为这些抵押贷款曾捆绑在一起以证券形式进入投资者的账户。

　　“目前案件都刚刚进入调查阶段，接下来还有取证等繁锁程序，要最终明晰责任，要待调查结果的揭晓，次按危机是多种因素共同促成的。”Foster表示。

　　“对金融机构的控诉可能会长达几年。”Foster说。

　　俄亥俄州检察官Marc Dann最近也比较忙。Marc Dann已对10家抵押贷款提供者与评估公司向评估师施压要求其调高对房产价值的评估提起诉讼。除却追究评估机构的责任，Dann还对Freddie Mac公司进行控诉，指称其涉嫌欺诈，将俄亥俄州的公职人员养老金用于次按投资。

　　“Dann还将考虑起诉华尔街银行、律师与债券评级机构。”外电报道称。

　　对华尔街金融机构的控诉遍及全美。马萨诸塞州证券监管最高长官、州务卿William Galvin控告贝尔斯登操管的两只对冲基金在交易时违背公众利益未详尽披露应披露信息，这两只基金最终因投资次按坏账而破产。1月，Galvin传唤市政保险商MBIA Inc。与Ambac Financial Group Inc。，调查这两家公司向公众披露的其涉及抵押贷款的投资额度的信息。2月1日，就在美林宣布偿还马萨诸塞州田镇139亿美元与次按投资相关争端后的第二天，Galvin控告美林欺诈与误导，他指称美林未经马萨诸塞州田镇授权就以田镇之名进行不适宜的风险投资。

　　“信息披露是交易非常重要的一个环节，信息未按法定程序进行及时详尽披露，将涉嫌欺诈，也属违反＜联邦证券法＞的行为。”Foster称。

　　“证券购入者也应注意，银行将经评估后的债券打包以证券行式进入市场进行流通，银行与债券评级机构的合法性的追究是主因，但购买者也应了解清楚所购买产品的详细情况。”　Foster续称。

　　2月17日，美国马里兰州巴尔的摩甚至有控告富国银行指称其违反联邦法律有意将高利抵押贷款产品卖给黑人比白人多。而在美国伊利诺斯州与佛罗里达州，也传来这两州检察官则正在对抵押贷款公司Countrywide Financial Corp进行调查的消息。