跨境人民币结算：不赚外汇 赚人民币
段海涛 |2010-03-15 10:49309
有消息称，苏宁所提的扩大跨境人民币贸易结算试点范围包括第二批15个沿海城市，已上报国务院，即将获批。山东的青岛、烟台和威海三市也在其中。
中国人民银行副行长苏宁在今年全国“两会”期间表示，央行正在酝酿扩大跨境人民币贸易结算试点范围。有消息称，苏宁所提的扩大跨境人民币贸易结算试点范围包括第二批15个沿海城市，已上报国务院，即将获批。山东的青岛、烟台和威海三市也在其中。
试点城市的进出口贸易会出现何种变化，企业的积极性如何，在实际运作中还有哪些障碍？经济导报记者日前在山东外贸大市青岛进行了实地采访。导报记者发现，有关各方期待中透露着谨慎，观望的氛围更浓一些。跨境人民币贸易结算带来的深刻变化或许要在更久的将来才能显现出来。
企业从“保成本”到“保收益”
“我们也是从网上看到的消息。成为试点城市肯定对外贸有促进作用，但到底能有多大影响，目前还不好说。”12日下午，青岛市外经贸局外贸规划处副处长于浩在其办公室对导报记者表示，青岛外贸主要针对日韩和美国，此次如果取消第一批试点时对“境外”的限制，估计对青岛出口企业会有很大帮助。
由于目前还没有确切的消息，于浩很是谨慎，但他表示，一旦被确定为试点城市，马上将组织调查现有企业规模、出口情况、出口地点等，以确定试点企业。还要组织相关培训，指导企业怎么利用人民币结算。
青岛市某外贸进出口企业的财务负责人林先生告诉导报记者，“如果国外客户接受，从规避汇率风险角度看，人民币跨境结算肯定对企业有好处。”据了解，林先生所在的企业主要对外出口服装和水产品，年进出口额近3亿美元，规模排在青岛市进出口企业前列。
导报记者了解到，以往，国内企业进出口只能以美元或第三方货币结算，但是，随着汇率的波动，企业的实际营收受到影响。有的企业出现过这种现象：一单100万美元的合同签约时还有盈利，但到合同执行完成，因为汇率的变化，100万美元折算成人民币大幅缩水，企业不得不承担巨大的亏损。
中国银行(601988,股吧)山东省分行国际结算部有关人士向导报记者介绍说，“签订对外合同时，为了避免汇率风险，企业通常会做一些保值操作，但这通常只能‘保成本’而不是‘保收益’，企业还是经常赔本，远远达不到预期收益。”
如果成为试点，青岛企业与国外企业在签订合时，可以协商最终是用外汇结算还是用人民币结算。人民币是境内企业的本币，因为合同计价与企业运营的主要货币相一致，企业在合同签订前能够切实了解交易的成本和收入，从而能提高贸易决策的有效性，以防范汇率风险。也就是说，出口企业可以因此锁定收入，进口企业可以因此锁定支出。
上述中行(601988,股吧)山东省分行人士还表示，除外贸企业外，目前省内大型建筑企业在境外承包工程的业务较多，“一个项目通常要三到五年，如果用人民币结算，除了起到跨境保值的功能外，也能节省大量成本。”而如果境内机构在境外注册的企业比如离岸公司账户也可以用人民币结算，将会更加方便。
试点初期企业需求不会太大
虽然第二批试点取消了“境外地域”等诸多限制，有关各方也对跨境贸易人民币结算在青岛落地充满期待，但疑虑同样存在。
“第一批试点的‘境外’仅指港澳和东南亚，而青岛外贸主要针对日韩和美国，因此能有多少企业会利用人民币结算，还不好说。”于浩表示。
据分析，跨境人民币结算仍需闯三关。
其一，配套政策能否细化可行，制约着企业是否会使用人民币结算。林先生说，比如出口退税问题，“根据目前的政策，订单收入必须先进入外币待核查账户，企业想得到出口退税，必须拿核销单进行核销。可人民币不存在核销问题，拿什么单子退税？虽然得到的消息说是没问题，但具体操作时会不会那么通畅，企业心里没底。”
其二，外方的接受程度。“美国、欧洲和日本的客户如果不接受，我们显然也无法用人民币结算。”林先生说，原来使用美元结算，汇率波动风险在中方企业，而改用人民币结算风险就转嫁给了对方，对方自然不乐意。除客户因素外，国外银行接受人民币的程度也是关键，即便国外银行认可，有没有那么多的人民币资金也是个问题。
其三，现实的问题还有，要想外方认可人民币、使人民币结算范围扩大，必须给境外人民币持有者提供投资渠道。
林先生还表示，有关部门一直在防止“热钱”流入，目前的“热钱”集中在美元上，还比较好核查。如果国外的人民币多了，进入国内的人民币同样也会成为“热钱”，这其中只不过多了个兑换程序而已，那个时候怎么核查“热钱”？
上述中行(601988,股吧)山东分行人士则表示，北方地区企业相对保守，长期的美元结算让不少企业高管对人民币结算没有认同感，估计在试点初期，实际的需求会比较少，大家要保持平和的心态。“不过政策上应该让企业认同人民币结算，以提升国内企业的贸易地位，这是一个长期的过程，不能操之过急。”
延伸阅读
跨境人民币结算酝酿大变革
2009年7月，国务院六部委共同发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。几天之后，试点在上海、广州、深圳、珠海、东莞5个城市开始进行，试点企业为365家。据央行副行长苏宁透露，截至今年1月份，结算金额已有100多亿元。
不过，试点也暴露出了一些问题。去年12月，央行货币政策二司司长李波透露，目前跨境贸易人民币结算主要存在两个问题：一是试点范围较窄，在境内只包含5个城市，境外只是局限于港澳和东南亚；二是境外企业缺少人民币的来源和运用渠道，一定程度上限制了人民币的跨境流动。
而此次试点将酝酿大变革。据央行官员透露，中国将不再限制人民币贸易结算的境外地域；对试点的城市所有企业只要具有外贸经营资格，都可以开展跨境贸易人民币结算；允许试点企业在跨境服务贸易中以人民币计价结算，同时可以对资本项目直接投资人民币跨境结算业务进行尝试。
试点城市的进出口贸易会出现何种变化，企业的积极性如何，在实际运作中还有哪些障碍？经济导报记者日前在山东外贸大市青岛进行了实地采访。导报记者发现，有关各方期待中透露着谨慎，观望的氛围更浓一些。跨境人民币贸易结算带来的深刻变化或许要在更久的将来才能显现出来。
企业从“保成本”到“保收益”
“我们也是从网上看到的消息。成为试点城市肯定对外贸有促进作用，但到底能有多大影响，目前还不好说。”12日下午，青岛市外经贸局外贸规划处副处长于浩在其办公室对导报记者表示，青岛外贸主要针对日韩和美国，此次如果取消第一批试点时对“境外”的限制，估计对青岛出口企业会有很大帮助。
由于目前还没有确切的消息，于浩很是谨慎，但他表示，一旦被确定为试点城市，马上将组织调查现有企业规模、出口情况、出口地点等，以确定试点企业。还要组织相关培训，指导企业怎么利用人民币结算。
青岛市某外贸进出口企业的财务负责人林先生告诉导报记者，“如果国外客户接受，从规避汇率风险角度看，人民币跨境结算肯定对企业有好处。”据了解，林先生所在的企业主要对外出口服装和水产品，年进出口额近3亿美元，规模排在青岛市进出口企业前列。
导报记者了解到，以往，国内企业进出口只能以美元或第三方货币结算，但是，随着汇率的波动，企业的实际营收受到影响。有的企业出现过这种现象：一单100万美元的合同签约时还有盈利，但到合同执行完成，因为汇率的变化，100万美元折算成人民币大幅缩水，企业不得不承担巨大的亏损。
中国银行(601988,股吧)山东省分行国际结算部有关人士向导报记者介绍说，“签订对外合同时，为了避免汇率风险，企业通常会做一些保值操作，但这通常只能‘保成本’而不是‘保收益’，企业还是经常赔本，远远达不到预期收益。”
如果成为试点，青岛企业与国外企业在签订合时，可以协商最终是用外汇结算还是用人民币结算。人民币是境内企业的本币，因为合同计价与企业运营的主要货币相一致，企业在合同签订前能够切实了解交易的成本和收入，从而能提高贸易决策的有效性，以防范汇率风险。也就是说，出口企业可以因此锁定收入，进口企业可以因此锁定支出。
上述中行(601988,股吧)山东省分行人士还表示，除外贸企业外，目前省内大型建筑企业在境外承包工程的业务较多，“一个项目通常要三到五年，如果用人民币结算，除了起到跨境保值的功能外，也能节省大量成本。”而如果境内机构在境外注册的企业比如离岸公司账户也可以用人民币结算，将会更加方便。
试点初期企业需求不会太大
虽然第二批试点取消了“境外地域”等诸多限制，有关各方也对跨境贸易人民币结算在青岛落地充满期待，但疑虑同样存在。
“第一批试点的‘境外’仅指港澳和东南亚，而青岛外贸主要针对日韩和美国，因此能有多少企业会利用人民币结算，还不好说。”于浩表示。
据分析，跨境人民币结算仍需闯三关。
其一，配套政策能否细化可行，制约着企业是否会使用人民币结算。林先生说，比如出口退税问题，“根据目前的政策，订单收入必须先进入外币待核查账户，企业想得到出口退税，必须拿核销单进行核销。可人民币不存在核销问题，拿什么单子退税？虽然得到的消息说是没问题，但具体操作时会不会那么通畅，企业心里没底。”
其二，外方的接受程度。“美国、欧洲和日本的客户如果不接受，我们显然也无法用人民币结算。”林先生说，原来使用美元结算，汇率波动风险在中方企业，而改用人民币结算风险就转嫁给了对方，对方自然不乐意。除客户因素外，国外银行接受人民币的程度也是关键，即便国外银行认可，有没有那么多的人民币资金也是个问题。
其三，现实的问题还有，要想外方认可人民币、使人民币结算范围扩大，必须给境外人民币持有者提供投资渠道。
林先生还表示，有关部门一直在防止“热钱”流入，目前的“热钱”集中在美元上，还比较好核查。如果国外的人民币多了，进入国内的人民币同样也会成为“热钱”，这其中只不过多了个兑换程序而已，那个时候怎么核查“热钱”？
上述中行(601988,股吧)山东分行人士则表示，北方地区企业相对保守，长期的美元结算让不少企业高管对人民币结算没有认同感，估计在试点初期，实际的需求会比较少，大家要保持平和的心态。“不过政策上应该让企业认同人民币结算，以提升国内企业的贸易地位，这是一个长期的过程，不能操之过急。”
延伸阅读
跨境人民币结算酝酿大变革
2009年7月，国务院六部委共同发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。几天之后，试点在上海、广州、深圳、珠海、东莞5个城市开始进行，试点企业为365家。据央行副行长苏宁透露，截至今年1月份，结算金额已有100多亿元。
不过，试点也暴露出了一些问题。去年12月，央行货币政策二司司长李波透露，目前跨境贸易人民币结算主要存在两个问题：一是试点范围较窄，在境内只包含5个城市，境外只是局限于港澳和东南亚；二是境外企业缺少人民币的来源和运用渠道，一定程度上限制了人民币的跨境流动。
而此次试点将酝酿大变革。据央行官员透露，中国将不再限制人民币贸易结算的境外地域；对试点的城市所有企业只要具有外贸经营资格，都可以开展跨境贸易人民币结算；允许试点企业在跨境服务贸易中以人民币计价结算，同时可以对资本项目直接投资人民币跨境结算业务进行尝试。
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