据iFinD数据，截至3月31日午间，《国际金融报》记者共检索到中国人民银行、国家金融监督管理总局及各分局开出的处罚记录625条，罚单金额总计高达5.76亿元，其中包括3张千万元级罚单。穿透行业处罚事由可以发现，一季度以来反洗钱领域及数据安全领域监管趋严。受访专家指出，监管逻辑正从以往的合规监管上升到体系化、穿透式、重实质的新阶段，监管工具也将提升数字化水平，这会进一步提升监管的穿透力和震慑力。银行应从被动整改转向主动治理，构建“体系化、智能化、常态化”的合规管理体系。（金融界）