当“物流客服”打来电话，你是否曾想过，屏幕那端可能是一个精心布置的跨国陷阱？

2025年9月，一起特大跨国物流诈骗案在山东告破，65名犯罪嫌疑人落网。而撕破这一骗局的，正是警方与马上消费金融“渝雷调证系统”的科技合力。此案不仅挽回了巨额损失，更成为科技赋能警企协作、打击跨境黑产的一个标志性范本。

精准设局：物流信息泄露催生的跨境骗局

这起诈骗案的受害者遍布全国，其中山东受害人刘某某的遭遇极具代表性。

他在网购后接到自称某知名物流公司客服的来电，对方准确报出其姓名、收货地址及快递单号，声称“快递在运输途中损坏，可提供双倍理赔”。在对方的指引下，刘某某被引流至一个虚假理赔平台，按照要求填写银行卡信息并完成“验证转账”，最终被骗金额高达200余万元。

警方调查发现，该诈骗团伙的作案手法呈现出鲜明的精准化、产业化特征。团伙通过非法渠道获取海量公民物流信息，筛选出18-60 岁有网购习惯的目标人群，再由专门的“话术组”冒充物流客服实施精准诈骗。

据警方披露，类似刘某某的受害者不在少数，其中一名河南受害人单起被骗金额就达46万元。这些受害人往往因诈骗分子掌握的个人信息过于精准，降低了警惕性，最终落入圈套。

更令人警惕的是，该团伙的组织架构十分隐蔽。诈骗窝点设在东南亚某地区，通过网络远程操控国内同伙实施引流、转账等操作，形成“境外策划、境内执行、跨境分赃”的完整黑产链条。作案过程中，团伙还使用 “物流赔付”“售后专员” 等看似正规的话术，搭配伪造的客服工牌、理赔文件，进一步增强欺骗性，其手法与金融黑灰产“信任伪装”“针对性强”的典型特征高度吻合。

侦破攻坚：科技破局破解“找受害人难” 困境

案件侦破之初，警方面临着不小的挑战。与常规诈骗案不同，这起案件并非通过大量受害人报案引发关注，而是警方在打击“回流人员”（从境外窝点返回境内的涉诈人员）时偶然发现线索，进而追踪至整个诈骗集团。

核心难点在于受害人的查找——多数受害者因涉案金额较小或担心麻烦未主动报案，警方只能依靠嫌疑人供述逆向追踪，取证和联系受害人的阻力极大。

关键时刻，马上消费的渝雷警企合作系统发挥了关键作用。作为专门为公安机关打造的情报研判平台，该系统通过数据共享与线索互通，为警方提供了精准的技术支撑。警方借助系统，并结合多方侦查手段，快速锁定了国内同伙的藏匿地址，同时通过系统积累的黑产特征数据库，协助核实嫌疑人身份信息及作案链路。这种“科技+侦查”的模式，有效破解了跨境诈骗案件中线索零散、取证困难的痛点，为集中收网奠定了坚实基础。

据了解，渝雷系统自2023年8月上线以来，已成为警方打击电诈的“追逃利器”。目前系统累计注册警员账号2918个，月均为警员提供上千条有效线索支持，已协助警方抓获网上逃犯149人，累计协助采取刑事强制措施166人。此次案件中，系统协助警方在短时间内构建起完整的证据链，成功实现“境外定位、境内收网”的精准打击。

协同共治：构建跨境黑产治理的立体防线

这起案件的成功告破，是警企协作打击金融黑灰产的生动实践。事实上，面对日益复杂的跨境黑产威胁，单一机构的力量已难以应对。马上消费不仅打造了渝雷调证系统这样的警企协作平台，还牵头成立了行业首个“打击金融领域黑产联盟（AIF）”，目前联盟成员单位已扩展至167家，累计协助打击796起黑灰产案件。

在技术防控层面，马上消费构建了涵盖黑灰产关键词提取&泛化模型、举证洞察模型、套路识别模型的智能治理体系，能够对诈骗话术、虚假信息进行精准识别。其最新发布的“天星洞察系统”，可实现对黑灰产信息的实时监测、智能预警与溯源追踪，今年已累计处置涉黑灰产网络信息超8万条。这些技术工具与渝雷系统形成互补，构建起“事前预警、事中拦截、事后溯源”的全链条防控网络。

与此同时，政企联动的深度融合也在不断深化。马上消费与全国11省市反诈中心共建的“星辰反诈预警系统”，已累计劝阻疑似被骗客户75.3万人次，拒绝风险用信金额超19.1亿元。这种“情报互通、线索互移、联合打击”的良性循环，让打击黑灰产的效率大幅提升，也为跨区域、跨国界黑产治理提供了可复制的模式。

警方支招：守住三条底线远离物流诈骗

针对此类物流诈骗，山东某警方结合案件侦破经验，给出了明确的防骗建议：

第一，坚守官方渠道底线。任何退款、理赔需求，务必通过购物平台官方客服渠道核实，或直接联系快递公司官方热线确认，绝不脱离官方平台与陌生人进行私下沟通。

第二，牢记“不转账”铁律。诈骗分子最终目的都是诱导转账，无论对方如何描述理赔流程、要求“验证资金”，都要坚决拒绝向陌生账户、私人微信或支付宝转账，牢记 “只要打死不转账，永远被骗不了”。

第三，保护个人信息安全。网购时谨慎填写敏感信息，收到快递后及时销毁含个人信息的面单，避免个人姓名、电话、地址等信息被黑产分子非法获取。

若不慎被骗，应第一时间保存通话记录、聊天截图、转账凭证等证据，立即拨打110 报警，并联系银行冻结账户、止付资金，最大限度降低损失。

展望：科技赋能让黑灰产无处遁形

随着数字技术的发展，金融黑灰产的作案手段不断迭代升级，隐蔽性、跨境性特征日益凸显，给治理工作带来更大挑战。但从这起65 人跨国诈骗集团落网的案例中可以看出，科技赋能与多方协作正在成为打击黑灰产的核心力量。

未来，随着“净网 2025”等专项行动的深入推进，以及《关于打击治理金融黑灰产的联合倡议书》的落地实施，“政府+企业+行业” 的协同治理体系将更加完善。马上消费等机构将持续升级智能风控技术，深化与监管机构、公安机关的协作，而 AIF 联盟也将推动制定行业识别标准，开展金融安全科普活动，让防范黑灰产的意识深入人心。

科技亮剑，黑产难遁。在技术创新与多方协作的双重驱动下，跨境金融黑产的生存空间将不断被压缩，一个清朗、安全、可信的金融生态环境正在加速形成。