2020年11月，诈骗犯罪团伙将不具备贷款资质的人员“包装”为高收入群体，组织该群体获得银行信用贷款授信额度，骗取个人信用消费贷款。从事贷款中介业务的王某、虞某等人利用POS机虚构消费交易帮助套现，抽取提成后，将剩余骗贷资金转账至贷款诈骗团伙。虞某、李某共同帮助转移诈骗银行贷款150余万元，二人共获利6万余元；王某帮助转移300余万元，后伙同张某转移40余万元，二人共获利6万余元。

经检察机关提起公诉，法院以非法经营罪、洗钱罪分别判处王某等人有期徒刑三年至有期徒刑六年，张某适用缓刑，各并处罚金。2021年至2024年底，上游贷款诈骗犯罪链条中的52名涉案人员因犯贷款诈骗罪被判处有期徒刑十一年至有期徒刑七个月。