2023年12月15日，第八届中国交易银行年会暨第十三届中国经贸企业最具信赖的金融服务商评选“金贸奖”颁奖典礼在北京隆重召开。本次会议是由中国交易银行50人论坛、《贸易金融》杂志、中国贸易金融网主办；中国银行联合主办；中国民生银行、江苏银行、恒生电子作为战略合作；合合信息作为合作伙伴；中国供应链产业生态联盟、中国供应链金融网、环球交易银行网、华贸融共同协办，北京财资和供应链应用技术研究院承办的一场以“交易银行高质量发展助力金融强国建设”为主题的年度盛会。旨在为打造行业生态金融合作、共享平台，实现行业共赢。本次大会线下超15位重磅嘉宾进行交流和分享、深度解析行业，与近200位线下参会嘉宾、线上最高同时在线人数将近50000人共谋战略发展。
在数字中国大背景下，以银行为代表的金融机构需要不断适应和利用新技术来为客户提供更好的服务体验。在企业转型升级和创新发展过程中，银行等金融机构如何通过数智化司库体系更好地支持企业发展？中小银行如何在发展过程中扬长避短，加强风险管理确保合规运营？本次大会共同探讨了数智化司库如何开启智能金融新篇章，以及为中小银行交易银行打造多元化核心竞争力贡献宝贵思路，共建交易银行新生态。大会伊始，贸易金融主编、中国交易银行50人论坛（CTB50）总干事张志强；中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛（CTB50）主席张燕玲；商务部原副部长、中国国际经济交流中心副理事长魏建国发表了精彩致辞。
张志强在开幕致辞中提到，交易银行业务是与实体经济最密切关联的业务品种，比如有被誉为对公金融高速公路的现金管理，有助力双循环新发展格局的国际业务、贸易金融和跨境金融，还有实施普惠金融重要抓手的供应链金融，以及有对基础客群粘性极高的支付结算等。可见，交易银行作为畅通国民经济血脉的“润滑剂”和“加速器”，在推动建设金融强国任务中责无旁贷，大有可为。关于交易银行未来发展，他提出了三个观点：以创新为动力是推动交易银行高质量发展的源泉；以客户为中心的服务理念是提升交易银行竞争力的关键；以风险管理为核心的合规文化是实现交易银行可持续的保障。
商务部原副部长、中国国际经济交流中心副理事长魏建国魏建国表示，当前，高水平对外开放已经进入一个非常重要的阶段，即推行制度型开放，这种开放方式以规则、规制、管理、标准为核心，与传统的以商品和要素流动性为主的开放方式有所不同。制度型开放更注重规则和标准的制定和实施，以实现更加稳定、可持续的经济增长。中国下一步的目标是建立金融强国，为了实现这一目标，我们更需要进行制度改革，做好顶层设计，以推动中国金融业的发展。在助力金融强国建设的过程中，交易银行起着不可替代的作用。金融行业应支持中国市场发挥最大势能，推动国外产品“引进来”，助力中国品牌“走出去”，带动中小企业高质量发展，聚力推进高水平对外开放。
中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛（CTB50）主席张燕玲张燕玲指出，我们要认识到贸易强国和金融强国是相互作用的，相辅相成的。习主席在十九大提出了拓展对外贸易，培育贸易新业态、新模式，推进贸易强国建设。二十大又进一步提出了金融强国建设。这表明，我们国家已经成为世界第一贸易大国，并在贸易链条中扮演着越来越重要的角色。在这个过程中，贸易结算、融资等环节始终贯穿其中，发挥着至关重要的作用。贸易结算方式一般分为预付和到付，但无论是哪种方式，生产商和贸易商一般都是轻资产，因此他们通常通过借贷和贸易融资来支持自己的业务。信用证、保函、保理等金融工具为银贸合作提供了更加紧密的联系，也让贸易发展更加繁荣。我们国家是真正意义上的贸易大国，不过与贸易强国相比，还需要在供应链、价值链、产业链等方面共同发力。这需要全球化的贸易业态，包括交易银行和贸易金融的稳定支持。只有金融强国和贸易强国的共同发展，才能推动我们国家在全球贸易中扮演更加重要的角色。紧接着，大会迎来重磅环节——第13届中国经贸企业最具信赖的金融服务商评选（金贸奖）的颁奖典礼。中国经贸企业最具信赖的金融服务商评选“金贸奖”从2011年举办至今，每年评选一次，旨在通过对中国内外流通流域做出特别贡献的金融机构，提升中国贸易金融、供应链金融、现金管理、跨境金融、支付结算以及交易银行等行业的社会影响力和竞争活力。公开、公正、客观、权威，注重长期性和一致性是“中国经贸企业最具信赖的金融服务商评选”的基本原则。
本年度评选吸引了30多家银行机构积极参与，多家银行的多个对公业务部门同时申报。组委会本着公平公正原则，围绕中国交易银行各业务的领先性、创新力、竞争力、品牌营销等维度评选，经过了推荐、自荐——自评问卷——专家评审等多个环节进行，在经过全媒体的公示后，最终从众多申报单位中产生33个奖项。
随后，大会进入到多角色多角度分享的主题演讲环节。国家能源集团财务资本部副主任王海亮；中国民生银行总行生态金融部副总经理汪晓帆；江苏银行国际业务部总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员王凯宁；中国银行交易银行部高级产品经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）理事代表王磊；德勤中国全球司库服务总监黄强发；南京恒生启金科技有限公司首席营销官顾正亚分别进行了精彩的主题演讲。
王海亮以“国家能源集团司库体系建设的探索与实践”为主题进行了精彩演讲。他表示，国家能源集团的司库建设以安全、效益和效率为核心，做到了“三统一、两统筹”。“三统一”即统一账户体系、统一调度计划、统一公司结算；“两统筹”包括统筹资金市场和统筹运作平台，前者是要用好内部、境内、境外三个市场，后者是通过财务公司、租赁、保理等渠道压降资金成本，实现集团公司利益最大化。他进一步说到，国家能源集团司库体系实现了财务、共享、资本、金融的“大一体化”集约管控，实现了内部结算动账不动钱、资金不落地的目标。在体系建设过程中，“三化”即合同数据结构化、收支流程标准化、资金排成模型化发挥了重要作用。
汪晓帆的演讲主题是“深耕数字金融转型 驱动生态金融创变”。他指出，中央金融工作会议提出要做好数字金融的大文章。数字金融的核心是利用新技术，使金融更好地服务于经济发展，提升金融的可得性、便利性、准确性和安全性。发展数字金融是金融服务实体经济和社会数字化转型的必然要求。在目前新技术发展的背景下，不仅仅经济的发展已经采用数据作为重要的要素驱动，日常的生活也已经使数据发挥了更大的作用，让生活变得更美好。他认为，数字金融有三方面核心构成：首先，数据作为重要的生产要素需要进一步丰富和开发。其次，金融业需要运用新的科技手段将数据生产要素进行深度运用。最后，对于业务层面来讲，需要在产品、渠道、服务等方面运用数字技术进行更为全面的创新。
江苏银行国际业务部总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员王凯宁王凯宁的演讲主要围绕“新时代新征程 多方位提升银行国际业务高质量服务能力”这一主题展开。他强调了新发展格局对金融机构的具体要求，特别是对于交易银行业务来说，需要认识到行业的变迁和新时代的要求。首先，他指出交易银行业务需要注重供应链和产业链的国内外衔接，特别是在内循环为主的重点下，要往国内的方向延展得更加发力；其次，在双循环方面，交易银行需要注重国内企业国际化需求和人民币国际化进程的推进。此外，他还特别提到交易银行业务需要强调银行内部条线协同，尤其对公司客户服务协同能力的提高。江苏银行在协调能力上，主要聚焦三个方面：一是与大公司业务条线的合作，强链、补链、延链；二是与绿色金融业务的合作，作为全国首家同时采纳“负责任银行原则”和“赤道原则”的城商行，江苏银行提供了包含国际贸易融资、绿色债券投资等产品的综合服务方案，总体聚焦以绿色金融推动转型发展；三是和普惠小微企业条线的合作，聚焦普惠金融的发展。目前江苏银行普惠小微业务基础扎实，贷款余额超过1600亿元，惠及客户10万家，其中1/10是外贸客户。
中国银行交易银行部高级产品经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）理事代表王磊王磊以“持续提升交易银行服务能力，做好高质量服务对外开放的主渠道”为主题进行了精彩演讲。他表示，交易银行业务是商业银行服务对外贸易的主要窗口，也承载了商业银行服务“畅通国内国际双循环、扩大高水平对外开放”的责任和使命。作为传统的外汇外贸专业银行，早在2018年，中国银行在国有大型商业银行中率先成立交易银行部，近年来围绕“畅通外贸结算渠道、拓宽贸易融资渠道、升级数字场景渠道、搭建跨境撮合渠道”积极开展创新和探索，积极打造高质量服务对外开放的主渠道。在升级数字场景渠道方面，他特别指出，大数据、人工智能、区块链等新技术应用不断深化发展，深刻变革着交易银行业务的内涵、外延。中国银行聚焦“跨境收付、供应链融资、外贸新业态”等场景持续深化数字化场景化发展，高效对接企业线上结算和融资需求，为客户提供便捷的数字化交易银行服务。下一阶段，中国银行将充分发挥“对外经贸金融”服务主渠道作用，通过提供“更有效率、更有力度、更高质量”的交易银行服务，为我国高质量发展和高水平对外开放贡献更大力量。
黄强发以“多视角探索国央企财资及司库建设”为主题，进行了深度探讨。他指出，未来司库建设要打通整个生态圈，从核心数字化一直到生态、智能化里面的产业协同，包括上下游企业、银行服务，都要实现闭环打通。还可以通过技术应用、ERP系统供应商智能预测等方式达到更好的建设效果。他进一步介绍到，在风险方面，德勤中国围绕事前、事中、事后三个环节帮企业进行较为健全的闭环管理。事前，会对整个司库系统的流动性风险、操作风险还有利率风险进行前端判断和责任主体的审批；事中，会利用自身系统的强大功能进行风险跟踪；事后，会定期配合企业进行优化，如考量利率风险是否与产品挂钩等。
顾正亚的演讲主题是“交易银行服务平台化 推动对公数智化转型”。他表示，近年来，随着大行资金成本的不断降低以及数字化手段的不断降维，中小银行面临着巨大的生存压力。客户成本的不断增加，以及产品同质化现象的存在，使得中小银行需要通过数字化手段来提升自身竞争力。然而，目前许多中小银行在交易银行部门建设方面还存在许多问题，如部门边界不清晰、缺乏交易银行部门等，因此需要从客户视角出发，构建一套整合金融服务和非金融服务的财资管理系统，以应对当前的市场竞争。他进一步说到，建议中小银行采用以客户为中心的转型方案，从单一产品向综合服务转型。在这个过程中，银行需要从企业的业财一体化视角进行再造，升级财资管理功能，如驾驶舱、资金计划、分析决策等。同时，除了金融服务外，非金融服务也变得越来越重要。银行需要与第三方生态进行融合，提供更全面的服务，满足客户的多元化需求。最后一项议程是圆桌论坛环节，参与主题为“中小银行交易银行发展的机遇与挑战”圆桌论坛一的嘉宾有：锦州银行行长助理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员周雪楠；南京银行交易银行部总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员孙明哲；贵州银行交易银行部总经理金丽；大连银行交易银行部副总经理郑飞龙。在财经智库专家、传媒学者赖冬阳的主持下，圆桌论坛一聚焦以下几大热点进行讨论：在中小银行交易银行的发展中，目前存在哪些主要的挑战？中小银行如何在挑战中扬长避短，更好实现公司金融的数字化转型？在创新业务方面，中小银行交易银行如何利用新技术和业务模式创新来提高竞争力？中小银行交易银行如何加强风险管理，确保合规经营？等。参与主题为“数智化司库 开启智能金融新篇章”的圆桌论坛二的嘉宾有：中国建设银行结算与现金管理部副总经理霍晓梅；中国民生银行交易银行部总经理助理肖明海；中银香港交易银行部助理总经理刘畅；南京恒生启金科技有限公司产品技术总监常筱筱。在中信银行总行审计部副总经理王鹏虎的主持下，圆桌论坛二聚焦以下几大热点进行讨论：数智化司库建设在交易银行中扮演着怎样的角色，在哪些方面能够更好地适应企业转型升级和创新发展的需要？在企业转型升级和创新发展过程中，银行金融机构如何通过数智化司库体系更好地支持企业发展？在实现“看得见、管得住、调得动、用得好”的要求下，银行金融机构需要做好哪些工作？等。此次年会不仅汇聚了众多业界精英，共同探讨交易银行领域的最新动态和趋势，还为金融强国建设注入了新的活力和动力。相信未来，随着数字科技的不断发展，交易银行业务模式和服务方式将会不断创新，不断突破，不断进阶，助力实体经济行稳致远！
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