“供应链金融”这个名词可能并不陌生……

但落地为什么那么难？

本质到底是什么！

与贸易金融、产业金融的区别是什么？

如何做好产品设计，让落地不再困难？

别人是怎么运营的？

哪些经验，是可以借鉴的？

如何做好风控，让我们能在下行期赚到钱！

为此，我们特别设计了这次课程，分两大部分，第一部分，穿透本质，做好产品设计，把握风控要点。第二部分，通过大量案例，学习如何运营，学习别人的经验，体验如何做好风险控制，目的只有一个，就是帮助更多的人在下行期，运营好供应链金融，让更多的人赚到钱！

一、什么是供应链金融---从概念到本质

1、案例入手：同一产品形态的不同设计过程

2、贸易融资 VS 供应链金融 VS 产业金融的差异

3、可介入条件的分析

二、供应链金融的多维度拆解

1、债权

1) 广义应收账款

2) 应收账款动态管理

3) 应收账款标准化过程

2、物权

1) 质物价值评估过程

2) 质物流动性管理

3) 处置能力整合

3、信用

1) 核心企业信用的借用方法

2) 主体信用的替代方法

三、供应链金融产品设计实战

1、供应链拆解

2、物权与债权的转化关系

3、实际案例剖析

4、谁才是供应链金融的客户？

四、如何构建供应链金融的风控及产品设计能力

1、谁在掌控供应链？

2、控核心企业 VS 控整个链

3、依赖授信 VS 依赖供应链管理

12月1日

申明江老师：供应链金融案例全解析与风控再研读

一、供应链金融运营：不同产业的供应链金融创新模式呈现（重点）

（一）生产领域的供应链金融化服务

1. 生产领域供应链金融四大效益

2. 生产领域金融的特点

3. 生产企业融资的关注点

4. 生产制造开展金融业务五个条件

5. 生产企业渗入供应链金融的四个环节

6. 生产领域供应链金融四种类型（传统型、流程化、定向化、整合化）

案例：传统生产制造供应金融服务—平安银行1.0模式、业际与富森模式

案例：流程化产业金融服务-创捷供应链金融创新服务

案例：定向化产业金融服务—陕鼓、联想供应链金融创新实践

案例：整合化产业金融服务—山东泰安六合、泰安方兴金融创新实践

（二）物流领域的供应链金融化服务

1. 物流领域供应链金融四大效益

2. 物流领域供应链金融的二个特点

3. 物流领域供应链金融的四种类型（传统型、变革型、知识型、广域型）

案例：物流领域供应链金融现有形态与产品介绍

案例：江苏润恒区域变革发展型物流金融模式

案例：厦门弘信知识型网络拓展物流金融模式

案例：中国储运、UPS,汇通供应链“运东西“等广域第三方物流的金融模式

（三）贸易流通领域的供应链金融化服务

1. 贸易流通领域的供应链金融的四大效益

2. 贸易流通领域金融的两个特点

3. 贸易流通领域金融实施五个条件

4. 贸易流通领域金融的四维度（广度、深度、长度、幅度）

5. 贸易流程领域供应链金融的四种类型（传统型、物流导向、市场导向、一体化）

案例：大连丰隆金融服务的传统汇票贴现金融服务（赊销、三角债，远期汇票）

案例：越海/创捷的物流导向型金融服务

案例：一达通、吉信佳市场导向型金融服务

案例：怡亚通（协同商务）、冯氏利丰一体化供应链金融服务

（四）电子商务领域的供应链金融化服务

1. 电子商务领域供应链金融服务的四大效益

2. 电子商务金融的特点

3. 电子商务金融的必备三条件

4. 电子商务领域金融流程分析（采购环节、储存环节、销售环节）

案例：京东电商平台的供应链金融生态圈（京宝贝理财通京东白条）

案例：和诚运盈(P2B)整合式SCF模式

案例：阿里巴巴整合式（B2B2C）供应链金融模式

（五）银行领域供应链金融服务

1. 银行供应链金融的必然性与趋势性

2. 互联网对传统银行业务的颠覆

3. 银行供应链金融的类型（传统型跨国型信息型整合型）

案例：工商银行农业供应链运作实践—湛江霞山养殖场合作模式

案例：广州南储与商业银行的大宗商品交易最佳实践

二、供应链金融风控：供应链金融风险识别与管理

导入：中国供应链金融风险大事记（中外运长航质押监管违规事件）

1. 为什么风险防控是供应链金融核心

2. 供应链金融风险产生的三个层面、三个维度、三个领域（外生、内生、主体）

3. 供应链金融风险的正式与非正式控制

4. 供应链金融风险控制“五化”原则

案例：解决方案——金电联行凭借大数据控制中小企业信用风险案例

案例：广州红岭创投与广州纸业融资失败的风险启示

案例：我们从淮矿物流资金坏账事件中学到什么

工具：《供应链主体风险评估评分表》《仓储监管合作方评分卡》

《应收账款融资评级表》《商品融资风险暴露的评级》