9月6日，深圳市公安局福田分局对外通报，"i财富"实际控制人吕某及主要涉案人员已被福田区人民检察院批准逮捕，并已掌握吕某伙同公司员工伪造虚假借款标的的相关证据。 

9月7日，58车贷发布公告称因平台涉嫌非法吸纳公众存款被相关部门立案侦查，办公场地已被经侦查封。 

9月10日消息，长沙市打击和处置非法集资工作领导小组办公室、长沙市公安局打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布蜂投网涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查的公告。 

同样是9月10日，公安部在其官网"非法集资案件投资人信息登记平台"上开通了56家P2P平台涉非法集资案的投资人信息登记，并提示此前已到公安机关报案的投资人也要在网上登记信息。 

在此之前，不少市（区）公安机关均有开通网上报案登记。

比如深圳公安经侦局已推出的"非法集资案件报案登记平台"小程序，受理注册地在深圳的P2P网络借贷平台投诉举报信息。

一些主办案件的区公安局，也通过在在线渠道开放投资者信息登记。比如在广州市公安局天河分局官方微信公众号，就可看到礼德财富、新联在线的身影。 

据零壹数据不完全统计，7月至今已有52家平台被经侦介入或立案调查，占总数近27%，其中上海16家、深圳13家、杭州9家，名列三甲。尽管同属经济犯罪，但由于具体案件情况不同，立案时间和调查进展无规律可循。 

纵观全国各地案件，问题平台涉嫌罪名无非有二：非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。 

非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪及擅自发行股票、公司、企业债券罪都属非法集资类型犯罪，其中集资诈骗最为严重。 

集资诈骗和非法吸收公众存款最大不同是行为人的主观心态，集资诈骗有非法占有他人财产的目的。非法吸收公众存款的主观心态是通过吸收公众存款，进行资金运营，本意上没有非法占有他人财产的目的。 

从刑罚力度来看，非法吸收公众存款最高判十年，集资诈骗罪的处罚更重，原可判死刑（吴英案），现最高判无期徒刑。此前，P2P平台银坊金融负责人蔡锦聪犯集资诈骗罪被判处无期徒刑，这也是P2P领域目前为止最重的判罚。 

从立案标准来看，集资诈骗罪更低，10万即可立案，而非法吸收公众存款则是20万起。无论是10万还是20万，绝大多数"爆雷"平台动辄千万甚至亿元级别，都在立案标准内。 

确定是否非法占有的目的，是认定集资诈骗的核心。零壹财经注意到，在7月以来已立案的P2P网贷案件中，大部分均以涉嫌"非法吸收公众存款罪"进行调查。"集资诈骗"并不多，仅有投之家、礼德财富两起。 
 

集资诈骗案件占比较低，也说明在发展至今的网贷行业，"以骗为本"的平台数量确已不多。 

零壹数据显示，2014年下半年，问题平台中涉嫌诈骗或跑路的占绝大多数，2016年以来基本被压缩在6%以内，而网站无故关闭和失联的平台显著增加。零壹财经认为，2016年之后问题平台更多是"经营问题"导致。 

立案调查是遇雷投资者的首要诉求，通常立案后，投资者维权活动变得更有组织和纪律。公安部此番统一开放P2P平台涉非法集资案的投资人信息登记，也有利于稳定情绪和促进办案。 

以礼德财富（集资诈骗）为例，经历开始阶段的上街拉横幅后，投资者已成立"债权委员会"来统一和金融办、经侦等联系，该委员会主要成员基本来自广州本地。在整个活动中，投资人通过有序、自愿的筹款方式支持前方行动。后续也将公布具体花费明细，报销方案等。 

组织纪律有序的情况下，各地投资人都可及时获得案件进展。 

在此案中，警方已批捕6名嫌疑人，其中3人将送交检察院，3人转为强制措施。具体名字，我们不得而知。 

目前张文生、郭云骞等礼德财富高管都进入了取保候审状态，他们不再担任平台任何职务，只协助经侦办案。 

金融办、经侦9月初均已联系礼德财富股东中食兆业。中食兆业对此回应称对礼德财富仅是财务投资，并未派员工参与运营，只能按照认缴股份承担相应责任，其他一切等待法院判决执行。 

9月7日，因案件进行到司法审计阶段，礼德财富APP、网站已关停，平台办公地点也被查封。天河经侦方面确认数据保存完好，真实标的还本付息不受此影响。 

天河区经侦礼德财富专案主办警官表示："这个案子的主犯，哪怕是天涯海角，也要抓回来。"无论是礼德财富还是其他案件，只要立案，就代表警方已进入侦察。P2P维权中，法律和警察比各种阴谋论者可靠。