违规风波不断,通联支付累计被罚金额超过1500万

李薇 | 2018-05-02 13:37 2460

4月26日,上海市工商局公示的行政处罚信息显示:通联支付违反变更登记信息,在2018年3月对其作出罚款3万元的决定,并责令改正。作为首批获得支付牌照的支付机构,通联支付在经营支付业务中,已收到了多次罚单。

违规风波不断,通联支付累计被罚金额超过1500万

4月26日,上海市工商局公示的行政处罚信息显示:通联支付违反变更登记信息,在2018年3月对其作出罚款3万元的决定,并责令改正。作为首批获得支付牌照的支付机构,通联支付在经营支付业务中,已收到了多次罚单。 

除了工商部门的罚单外,通联支付在法院败诉多例,最高金额达到近千万元。原盐城分公司老总以单位名义到处借款,最后法院判决通联支付偿还并强制执行。据不完全统计,2014年初至今不到5年的时间内,通联支付累计被罚金额已达1513万元。 

一、行政处罚:并非第一次遭遇工商部门"点名" 

1.上海市工商局作出3万元的处罚决定 

零壹财经通过国家企业信用信息公示系统查询,通联支付的违规事项为"违反公司登记事项发生变更时,未依照《公司登记管理条例》规定办理有关变更登记的"。上海工商部门开出"罚单"的时间是3月19日,对外公示的时间是4月26日。


通联支付并非第一次受到工商部门的处罚,在2017年4月20日,同样也被罚3万元,原因是"经营者利用广告或者其他方法,对商品质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传",即虚假宣传问题。 

2.随意变更法定代表人与部分董事 

据蓝鲸财经报道,通联支付网络服务股份有限公司于2018年3月27日完成了法定代表人以及部分董事的变更,法定代表人由原先的肖风变更为万建华。然而,对于支付机构的法人与股东等重大变更事项,必须同时向当地去工商局与央行进行报备,经过批准之后才能够允许变更。此前,央行就因支付机构"违规变更股东"这一问题,注销了多家支付机构的牌照。 

截至目前,通联支付并未对外宣布关于原法定代表人肖风、董事黄兴海相继卸任的原因。是公司经营方向调整,还是团队人员有重大变动,还不得而知。股东人员的更替,势必会对公司业务产生重大影响,这一问题近期也会受到央行的问询,防止市场发生支付"乱象",产生更多的不合规事件。


二、监管重拳:5年内被央行处罚合计金额超1500万 

1.央行指出违反银行卡收单法律规定 

就在不久前,央行刚刚作出对于通联支付的处罚决定,理由是"违反收单业务规定"。不难发现,这两则行政处罚决定先后都在4月份发出,可见通联支付的业务合规问题,已经出现了较大的风险隐患。通联支付首批获得支付牌照的支付机构,而近年来却是屡次遭到监管的"罚单"。据不完全统计,不到5年时间,通联支付被央行处罚的金额已超过1500万元,足以引起第三方支付行业的关注。


2.1413万元"罚单"的问题仍没有改正 

如果说工商部门单次处罚3万元,对于第三方支付机构而言并未造成大的营销,那么在2016年3月至5月期间,央行同样因为"违反银行卡收单规定",对于通联支付合计罚款金额约为1413万元。其中,没收违法所得303万元,并处以罚款1110万元,对相关主管人员进行相应处罚。这一事件应该引起通联支付的高度重视,加大业务合规与人员操作规范的整治力度,然而同样的问题又在2018年再度上演。 

尤其是在2018年全国"两会"召开后,我国监管体制已经由"一行三会"变成了"一委一行两会"格局,对于互联网金融的管制更为严格。尤其是在第三方支付领域,2018年初至今的罚单不断,并且对严重违规机构撤消了支付牌照。在此背景下,通联支付依旧在顶风作案,没有全面排查自身的合规风险隐患,致使违规套利的"灰色地带"一直存在,这些支付乱象将作为2018年全年央行管控的工作重点。 

三、风险发酵:通联支付或迎来央行最严厉处罚措施 

目前,通联支付的注册地址显示为"中国(上海)自由贸易试验区金沪路55号1幢12楼",因此它的工商登记管辖机构是上海市工商局。先有央行开罚单,紧接着工商局再度开出罚单,相信下一步央行将对通联支付的违规行为严密关注。如果在限期内没有整改完毕,通联支付或将面临金融监管部门更严厉的处罚。 

面对竞争日趋白热化的支付行业,竞争对手日益增多,在竞争压力下众多第三方支付机构都在寻求转型。合规发展是监管要求的底线,未来市场上会涌现哪些创新模式?在监管趋严的环境下,通联支付能否做到业务合规,停止违规行为?让我们一起拭目以待,毕竟如今支付牌照十分抢手,已经达到了"天价",没有任何一家机构会轻易放弃这块"蛋糕"。


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标签: 通联 风波 违规 
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