三人联手 利用虚假承兑汇票 进行诈骗 柯桥警方破获该案

2018-04-03 22:37 14479

来源:柯桥日报银行承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后,即成为银行承兑汇票。当今社会上,银行

来源:柯桥日报


银行承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后,即成为银行承兑汇票。当今社会上,银行承兑汇票常常作为一种短期的融资工具流通,期限一般在30天到180天,90天的最为普遍。


由于它的流通性,有不少不法分子将其看成了一种“商机”,利用虚假的承兑汇票实施诈骗。今年3月初,犯罪嫌疑人戴某、祝某、沈某相继落网,他们使用假承兑汇票诈骗共计100余万元,波及了多地多家企业,影响了企业生产经营,也给投机者敲响了警钟。

资深老“黄牛”也栽了


去年7月,一位焦急的报案人来到区公安分局经侦大队受案窗口。这位报案人童某是一名资深“黄牛”,以倒卖银行承兑汇票,从中赚取利差来获利,之前一直进行得很顺利,却不想这次栽了大跟斗。


据童某回忆,2016年12月初,因为企业有承兑汇票的需要,他在柯桥经朋友介绍认识了从事汇票倒卖的祝某。在祝某的介绍下,他从戴某手中先后以100万元左右的价格购买了4张共计110万元票面的银行承兑汇票,其中分为20、30、50万元三种票面。这些汇票到期时间均在2017年5、6月,不能立即提现,于是童某拿到汇票后,立即给这些汇票找下家,加价卖给了有需要的企业。


随后,这些脱手的汇票就开始在全国的企业间不停流转。但当山东某纺织企业财务人员拿着到期的汇票去银行兑换时,却被银行告知这是一张假票,并被没收。


“怎么可能是假的?”该企业立即电话联系提供汇票的企业,却发现上述背书的企业也均不知情,很快,该企业联系到了童某。


得知汇票被没收,童某大吃一惊,第一时间联系了提供汇票的戴某和中间人祝某,戴某起初不承认,随后表示尽快筹资金还上。可坏消息接二连三到来,另3张汇票的购买者也找到了童某,告知其提供的汇票是假票。


童某只能再三催促戴某还钱,可对方毫无反应。不得已之下,为了信用,童某只能自掏腰包把钱还上,并拿回了3张假汇票。


童某拿着汇票找到戴某,戴某在还上了一小部分钱后失踪了。童某只好赶到经侦大队报案。


记者在查获的虚假承兑汇票中看到,其中一张汇票在半年的时间里已经8家企业流转,其中不乏新疆、山东等外省企业。


利用假汇票“空手套白狼”


在接到报案后,经侦大队当即立案侦查。


凭着童某给戴某的银行卡打款记录,警方查明了戴某的身份信息,戴某系80后,绍兴人。由于事情败露,戴某不知所踪。


于是,民警于去年年末、今年年初,多次来到戴某家中,希望家属出面对戴某进行劝返。今年3月6日,戴某在家人的陪同下来到经侦大队投案自首,并交代了其犯罪经过。


3月9日、12日,祝某、沈某也相继落网。


经审讯,虚假承兑汇票诈骗案慢慢浮出了水面。


2016年,沈某通过非法途径搞到了10张假的承兑汇票,并邀请朋友戴某一起“大干一票”。考虑到缺乏经验,沈某与戴某找来了经验老到的“黄牛”祝某,相约由沈某负责搞票,祝某做中间人,戴某负责对接实施诈骗,并约定和祝某事后五五分成。


经祝某介绍,“黄牛”童某成了他们的“大客户”,10张假汇票很快卖出了4张,获利100多万元。


但很快童某便发现汇票是虚假的,便不停催促戴某还钱,可这些钱早已被他们挥霍一空。


随后,为了暂时稳住童某,沈某等三人一度将童某退回的一张30万元的假汇票又转手卖给了“黄牛”陈某,将赚取的钱还给童某。


时间越久,“窟窿”越发补不上,戴某只能选择跑路。


之后,在家属的劝导下,戴某选择了自首,并在家人的帮助下,主动还上了32万余元。


据沈某交代,他的假汇票系从萧山的单某手中购得。经警方调查,单某因诈骗罪已入狱服刑。目前,戴某、沈某、祝某已被刑事拘留,此案正在进一步侦查中。


购买银行承兑汇票需谨慎


记者了解到,银行承兑汇票对于卖方来说,是对现有或新的客户提供远期付款的方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。对于买方来说,则是利用远期付款,以有限的资本购进更多货物,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。简单理解下,使用银行承兑汇票是一种可以达成双赢的方式,因此它被广泛用于贸易结算和资金融通。


据经侦大队副大队长陆康生介绍,近年来,此类通过倒卖银行承兑而引发的案件不在少数。究其原因是由于“差价利润”使得许多倒票主体存在侥幸心理。


由于存在“差价利润”,滋生出一部分人专门吸收公众存款用于单纯的倒票获利,许多银行营业厅附近盘踞着一些专门从事倒买倒卖承兑汇票的中介。这些民间票据中介游走于金融机构和企业之间,通过获取银行承兑汇票贴现的利差获利,一直生存于灰色地带,游离于法律之外。


陆康生提醒,由于民间在进行承兑汇票倒买倒卖和贴现业务的过程中,无需到公安机关等部门登记备案,只有在交易过程中出现问题并造成损失以后,受害人才到公安机关报案,而此时损失已经造成。“这些虚假承兑汇票上的出票公司往往是真实存在的,有时候会很难辨别,在这次侦查过程中,我们也全部进行了走访。”因此,购买银行承兑汇票要增强风险意识,首先要验明其真伪,核实买卖双方身份信息,一旦发现票据存在问题要及时报案。


4
标签: 汇票 柯桥 
发表评论
同步到贸金圈表情
最新评论

线上课程推荐

火热 45节精品课,全景解读供应链金融科技风控与数据风控的深度剖析

  • 精品
  • 上架时间:2020.08.29 17:33
  • 共 45 课时

火热 融资租赁42节精品课,获客、风控、资金从入门到精通

  • 精品
  • 上架时间:2020.10.11 10:35
  • 共 42 课时
相关新闻
7日热点新闻
热点栏目
贸金说图
专家投稿
贸金招聘
贸金微博
贸金书店

福费廷二级市场

贸金投融 (投融资信息平台)

活动

研习社

消息

我的

贸金书城

贸金公众号

贸金APP

热点栏目
贸金说图
专家投稿
贸金招聘
贸金微博
贸金书店

福费廷二级市场

贸金投融 (投融资信息平台)

活动

研习社

消息

我的

贸金书城

贸金公众号

贸金APP