河北人行对5家支付机构开出罚单,唯品会曾遭首次处罚
12月11日,中国人民银行石家庄中心支行在官网公示5家第三方支付机构的行政处罚信息。
12月11日,中国人民银行石家庄中心支行在官网公示5家第三方支付机构的行政处罚信息。
河北北人冀通支付服务有限公司、河北一卡通电子支付服务有限公司、御嘉支付有限公司因违反预付卡业务管理规定被处罚,且均为首次;上海盛付通电子支付服务有限公司、上海德颐网络技术有限公司(付临门支付有限公司)因违反银行卡收单业务管理规定被处罚。5家支付机构的处罚金额均在10万元以下,作出行政处罚决定日期均为2017年12月1日。
河北北人冀通支付服务有限公司(简称“北人冀通”)成立于2009年2月6日,开展多用途商业预付卡的发行与受理业务,由石家庄北人国际名品珠宝有限责任公司控股。2013年获得央行颁发的支付牌照,2018年1月将迎来续展。
据零壹财经·零壹智库统计,截至目前,上海盛付通电子支付服务有限公司已遭央行处罚4次;上海德颐网络技术有限公司累计遭央行处罚7次。
另外,近日,零壹财经发现,杭州人行于2016年6月对浙江贝付科技有限公司(以下简称“贝付科技”)开出一张罚单。罚单显示,贝付科技因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被累计罚款49万元。
行政处罚内容:《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)项规定,处以25万元罚款; 未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发[2012]54号)第三十三条、第三十五条、第三十六条规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(三)项规定,处以20万元罚款。另根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)、(三)项规定,对浙江贝付科技有限公司2名相关责任人员处以4万元罚款。
2016年9月,广州唯品会公司正式完成贝付科技的全资收购,整个过程历时半年多。据了解,收购的交易规模在4亿元左右。但央行网站公示的贝付科技的信息没有任何变化,表示央行尚未审批通过。
今年1月,唯品会已完成对贝付科技的工商变更,后者也正式更名为“浙江唯品会支付服务有限公司”。很显然上述处罚信息是在唯品会收购贝付科技过程中公布的,可能会影响交易规模,这也算是唯品会支付的首次处罚。
浙江唯品会支付服务有限公司成立于2011年6月,于2012年6月获得中国人民银行颁发的支付业务许可证,今年6月已经成功获得续展。
据零壹财经不完全统计,截至目前,共有91家支付机构遭到处罚,累计147次。