编者按:

　　在当前国际金融危机持续蔓延、世界经济增长明显减速的背景下，特别是在《国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和 国际航运中心的意见》（以下简称《意见》）出台后，上海如何发挥自身优势，最大限度地减少金融危机的不利影响，把外部经济环境变化带来的压力转化为推进产 业升级转型和“两个中心”建设的动力，已成为一个现实而又紧迫的课题。本报今刊发专家特稿，对上海经济发展面临的新形势进行了分析，并侧重于从金融支持的 角度，对推动上海新一轮经济发展提出了一些对策建议。

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　　正视影响

　　充分准备

　　2008年下半年，随着金融危机向实体经济领域蔓延，美日欧等主要发达经济体均陷入衰退，金融危机对我国经济的负面影响开始显现。上海作为我国 对外开放程度较高的地区，受到的冲击较大，工业生产和外贸增幅双双回落。上海市统计局最新公布的数据显示，今年一季度上海GDP同比增长3.1％，GDP 增速低于全国6.1％的平均水平。外贸形势同样不容乐观，一季度上海市进出口总额下降26.3％，其中进口下降32.1％，出口下降20.8％。出口显著 下滑的产品已由初期的纺织品、服装、家具、玩具等劳动密集型产品扩展到机电产品和高新技术产品。与此同时，金融危机对工业经济的影响加深，工业生产形势也 比较严峻。

　　为应对国内外严峻的经济形势，中央和上海市政府出台了一系列促进经济平稳较快发展的政策措施。从上海的情况看，宏观调控政策已初见成效，部分经 济指标出现好转，股市和楼市有回暖迹象。但总体而言，金融危机尚未见底，全球经济走出低谷尚需时日，对于此次危机的严重性和持久性，我们要做好充分的思想 准备，决不可掉以轻心和盲目乐观。

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　　应对危机 走科学发展之路

　　金融危机在某种程度上是一次财富重新分配的机会，危机引发的大调整将使全球各主要经济体之间的主导力、影响力对比发生变化，为发展中国家发挥后 发优势、实现低成本赶超提供了难得的历史机遇。从这个角度看，当前上海经济发展的紧要任务不仅是克服金融危机带来的困难，更重要的是发现和抓住危机中蕴含 的机遇，把金融危机带来的压力转化为推动科学发展的动力。这就要求我们必须按照科学发展观的要求，把应对危机的举措放到发展的全局中来考量，围绕“打基 础、利长远”进行谋划布局，重点抓好以下工作：

　　（一）加快推动经济转型升级。

　　上海经济转型提了很多年，但在外部需求增长强劲、出口导向型战略取得较大成功的背景下，经济转型的内在动力不足，实施起来有一定难度。当前国内 外经济形势发生重大变化，依靠投资和出口拉动的增长模式已经到了必须调整的时候，企业也普遍有动力和意愿进行产业结构调整与升级，此时推动经济转型可谓水 到渠成。《意见》明确提出要发挥先进制造业优势，为服务业发展提供有力支撑，以服务业发展带动先进制造业的更大发展。根据这一产业布局规划，上海要进一步 加大政策和机制的引导力度，支持和鼓励各类要素资源、资产向优势产业集聚，引导企业和社会资金增加科技研发投入，促进高新技术产业化，激励企业加快形成技 术进步和产业升级的内在动力机制，在全国率先实现经济增长方式的转变。

　　（二）大力发展服务外包产业。

　　服务外包是现代高端服务业的重要组成部分，具有附加值高、资源消耗低、环境污染少、吸纳就业能力强等特点。近几年，上海市政府高度重视服务外包 的发展，出台了一系列支持服务外包发展的政策举措。尽管目前服务外包产业遇到了一些困难，但从长远看，金融危机带来的成本压力将促使跨国公司开始新一轮全 球产业布局调整，服务业向新兴市场国家转移的趋势将更加明显。上海应当顺应这一趋势，加大服务外包推进力度，凭借人才、技术、管理、信息等方面的优势，将 上海打造成为国际服务外包业务的重要承接地，重点培育一批主业突出、具有核心竞争力、能在国际市场竞争中发挥带头作用的服务外包企业。

　　（三）加速国际金融中心建设。

　　从国际经验看，每一次重大金融危机之后，世界经济金融格局都将发生变革，并引发国际金融中心布局调整。在此次危机中，欧美金融业遭受重创，一些 老牌国际金融中心的地位受到削弱，新兴市场国家对全球金融的影响力上升，为新兴金融中心崛起创造了机会。能否把握这个机遇，将直接关系到上海国际金融中心 的建设速度和国际化程度。只有加快上海国际金融中心建设，积极参与到新一轮国际金融中心的竞争中去，才有可能乘势而上，实现赶超、跨越式发展。此次危机还 动摇了国际社会对美元和以美元为主导的国际货币体系的信心，为人民币“走出去”创造了大好机会。2009年4月8日，国务院决定在上海和广东省内四城市开 展跨境贸易人民币结算试点。这不仅是人民币“走出去”的重要一步，也是上海建设国际金融中心的应有之义。上海要以此为契机，进一步拓展上海国际金融中心的 功能内涵和影响力。

　　（四）积极实施企业海外投资战略。

　　上海能源主要依赖外省市供应或进口。受金融危机影响，国外企业资产价格和国际资源型产品价格大幅缩水，一些国家的投资政策有所松动，目前可能是 大规模采购战略储备资源和并购相关资源类企业的有利时机。上海应当加大政策扶持力度，支持和鼓励相关企业抓住机遇，加快境外资源开发利用进程。有条件的企 业还可以并购或参股欧美等发达国家先进制造企业，获取国内急需的高端产能、市场、资源、技术以及人才，全面提升企业的国际竞争力。

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　　金融支持 扎实推进“两个中心”建设

　　在当前形势下，上海金融业最紧迫的任务有两点：一是贯彻落实国务院《关于当前金融促进经济发展的若干意见》，有针对性、有重点地加大金融支持经 济发展力度，推动上海经济尽快走出低迷；二是牢牢抓住《意见》出台的机遇，加大金融改革创新力度，扎实推进上海经济转型升级和“两个中心”建设。这两项工 作是一个有机的整体，是相辅相成、相互促进的关系，在制定政策措施时应通盘考虑，把当前利益与长远利益结合起来，使上海迎来新一轮经济更好更快发展。

　　① 积极发挥信贷政策在促进经济结构调整和扩大内需中的作用

　　各金融机构要以服务地方经济发展为己任，积极落实适度宽松的货币政策，把好信贷投放方向、加大投放力度，为上海经济发展保驾护航。

　　一是增强产业政策与信贷政策的协调性，支持先进制造业和现代服务业，促进循环经济、环保经济的发展及企业技术进步与产业结构升级。鼓励商业银行 在风险可控的前提下，对涉及世博会的重大城市基础设施建设项目、国有大型龙头企业、服务外包企业、资源节约型企业和技术创新型企业给予信贷支持。

　　二是落实国家船舶振兴规划，对受金融危机影响较大的造船、航运企业给予贷款利率优惠。鼓励航运企业联合金融企业，开展船舶融资租赁业务及船舶信托业务，促进上海国际金融中心和国际航运中心联动发展。

　　三是支持外贸稳定增长，新增信贷规模优先向拥有自主知识产权、自主品牌和积极开拓新兴市场的出口企业倾斜。积极探索新的适合外贸企业特点的金融 产品，鼓励金融机构发展出口信贷，创新出口企业融资担保方式，同时扩大出口信用保险覆盖面，进一步简化贸易信贷外汇管理手续，优化国际贸易发展环境，充分 发挥贸易带动航运、金融等其他产业的先行性、基础性作用。

　　四是做好对有实力、有信誉的房地产开发企业兼并重组有关企业或项目的融资支持和配套金融服务，支持居民贷款购买普通自住房及改善型住房，促进房 地产业平稳健康发展。五是放宽中小企业信用贷款额度，积极开展农村小额贷款业务，加大对中小企业、乡镇企业的支持力度。六是多层次发展消费信贷业务，拓宽 消费信贷领域，由住房贷款、汽车贷款、教育贷款向其他更多的贷款品种发展，如大宗耐用消费品、旅游等。

　　② 加强金融市场体系建设，增强金融市场服务经济功能

　　目前，上海国际金融中心建设的重要任务就是积极开展各项工作，支持完善人民币资金、外汇、债券、股票、商品期货、金融期货、黄金、产权等金融市 场体系，增强市场服务功能。一是大力推动和发展债券市场。配合国家金融管理部门，研究完善国债、企业债、公司债发行制度，完善做市商制度，支持银行间市场 和上海证券交易所加快发展债券市场。积极开展与基础设施、民生工程、生态环境建设等相关的债券发行，为基础设施项目筹集长期资金。二是加大期货市场发展力 度，做深做精现有期货品种，有序推出新的能源和金融类大宗产品期货。要从金融危机中汲取教训，在监管到位、风险可控的前提下适时推出金融衍生产品。三是积 极推动外汇市场发展。通过延长交易时间、改进交易方式、逐步降低交易费用、推进交易平台和清算系统的开发和升级等措施，提高外汇交易的效率，满足交易主体 不断扩大、交易品种日益丰富以及交易量持续增长的需要，并在这一过程中促进外汇衍生工具定价和交易机制的完善。四是积极发展上海再保险市场，鼓励发展中资 和中外合资的再保险公司，吸引国际知名的再保险公司在上海开设分支机构，培育发展再保险经纪人。五是加快票据市场的发展，尝试发行和流通纯融资票据，开发 电子化票据，探索建立全国统一的票据市场。六是稳步发展黄金交易市场，推动其由现货市场向衍生品交易市场、由国内市场向国际市场转变。

　　③ 加强金融机构和业务体系建设，增强市场主体的综合实力

　　金融机构集聚对于建设国际金融中心具有至关重要的意义。上海要借助已有的政策优势、市场优势，吸引更多的国内外金融机构落户上海，进一步提高金 融业的国际竞争力。一是积极促进各类金融机构集聚发展，重点吸引外资金融机构、股权投资机构、风险投资机构、资金资产管理机构等。二是从金融机构发展的内 在需要出发，积极探索推进金融综合经营试点，大力吸引具有综合经营能力和国际竞争力的金融控股集团，进一步探索建立金融监管协调机制。三是支持商业银行开 展并购贷款业务，鼓励商业银行与证券公司、信托公司加强并购贷款融资业务合作，支持在上海的证券公司、信托公司参与上海重大并购项目。四是发挥保险公司机 构投资者作用和保险资金投融资功能，引导保险公司以债权等方式投资交通、通信、能源等基础设施项目和农村基础设施项目。

　　④ 有步骤、有计划地推动人民币“走出去”，将上海建成人民币清算中心

　　人民币“走出去”是上海国际金融中心建设的重要突破口，两者之间存在着显著的互动发展关系。上海要以跨境贸易人民币结算试点为契机，将人民币“ 走出去”作为国际金融中心建设的重点之一，在人民币的区域化、国际化进程中发挥较大的作用。一是密切关注人民币结算试点情况，及时总结经验做法，完善相关 业务操作，在严控风险的前提下为企业提供更多便利。二是配合国家金融管理部门，探索建立人民币跨境及境外支付清算体系，完善人民币现钞境外投放和回流机 制。三是争取更多国际开发机构在上海发行人民币债券，并稳步扩大发行规模。研究境外企业在境内发行人民币债券、人民币股票或开展人民币直接投资的可行性。

　　⑤ 总结“浦东九条”试点经验，推动外汇管理改革创新

　　2005年10月，国家外汇管理局推出了跨国公司外汇资金管理方式在浦东先行先试的“九条措施”,为跨国公司经营创造了良好的政策环境，实施效 果比较理想。针对新形势下经济主体对外汇管理创新的需求，上海应加强这方面的研究，努力成为完善资本项目外汇管理、改进金融外汇服务等方面先行先试的排头 兵和试验田。一是在国家外汇管理局的支持下，扩大政策的惠及面。二是加大对企业“走出去”的支持力度，放宽境内企业境外放款的门槛，简化对外担保管理方 式。三是以办好世博会为契机，改善外汇管理，提升服务水平，进一步促进个人用汇便利化，并争取扩大本外币兑换特许业务试点。

　　⑥ 加强金融生态环境建设，实现经济金融协调发展

　　国际金融中心需要一流的金融生态环境。从现阶段的需要出发，上海应将发展完善信用体系、建设优化金融法治环境、健全创新金融监管方式作为重点， 努力营造和谐的金融发展环境。一是尽快制定一部促进上海国际金融中心建设的地方立法，明确全市各系统、各部门参与金融中心建设的职责和义务，着重解决金融 机构在发展中自身无法解决的诸如人才环境、创新环境、信用环境、法制环境等方面存在的问题。二是完善金融执法体系和金融纠纷审理、仲裁机制。加强地方执法 部门、各级法院和金融监管部门之间的协作交流，积极探索设立金融证券法庭的可行性，集中审理金融、证券纠纷案件。三是出台扶持性政策措施，大力培育和发展 信用评级、资产评估、融资担保、投资咨询、会计审计、法律服务等金融服务中介机构，提高中介机构的专业化水平和公信度。四是积极推进社会诚信体系建设，利 用征信中心平台，加快建立全国统一的企业和个人信用信息基础数据库，加大对信用数据的采集和整合，实现信用信息社会共享，增强市场主体的信用意识、自律意 识，为建设国际金融中心创造良好的信用环境。

　　⑦ 实施金融人才战略，加强金融人才引进和培养

　　长期以来，金融人才总量不足，特别是高层次金融专业人才和金融管理人才相对匮乏，是制约上海国际金融中心建设和发展的重要因素。上海要把金融人 才战略和金融文化建设作为国际金融中心建设的重要组成部分，着力推进以下几项工作：一是完善引进金融人才的激励机制。通过多种形式引进海外金融人才，同时 在税收、购房、子女入学等方面出台一些优惠政策，使这些人才能扎根上海，为上海国际金融中心建设贡献力量。二是支持金融机构和大专院校建立战略合作关系， 鼓励和培养金融行业中的业务骨干和管理者在大专院校担任兼职教师，联合培养金融专业人才，突出教学内容的针对性和实用性，提高学生的就业能力和金融人才的 整体素质。三是提高金融人才的职业素养，积极引进国际知名的金融教育和金融培训认证机构，在金融、投资、财务等领域为个人及机构提供高标准的金融培训服务 和国际金融人才从业资格认证。四是普及金融专业知识，利用报纸、电视、网络等多种形式宣传金融政策和金融业的改革和发展，加强社区金融文化建设，使社会公 众更好地了解金融、认识金融，积极投身到上海国际金融中心建设中去。