中国信保如何保障企业的出口贸易安全?

2009-05-22 16:27 910

  在目前严峻的国际贸易形势下,海外买家信用风险加大、海外主权违约风险加大、国外银行信用风险加大,已经越来越明显。据中国出口信用保险

  在目前严峻的国际贸易形势下,海外买家信用风险加大、海外主权违约风险加大、国外银行信用风险加大,已经越来越明显。据中国出口信用保险公司(下称“中国信保”)相关数据显示,2008年,该公司实际支付赔款总额达3.6亿美元,增加了209%,中国企业在出口收汇环节面临的违约率增加了189%。

  如何利用和借势出口信用保险应对出口贸易中存在的风险,对于出口企业来说,显得越来越重要了,那么作为风险防范的工具,出口信用保险是如何帮助企业化解风险、保障企业的出口贸易呢?

  概括起来,中国信保主要通过4大法宝保障出口企业的收汇安全:

  一、资信调查,其主要作用是帮助企业审查海外买家资质,了解买家的还款意愿和还款能力。一些投保的出口企业通过资信调查发现有些国外买家并无进口业务,有的是离岸公司,有的没有注册。这些反馈信息为出口企业做出最终贸易决策、对海外买家进行筛选优化,提供了重要依据,如国内某高科技企业主营机顶盒的海外销售业务,从2004年到2008年,借助中国信保的资信调查服务,该企业的海外客户数量从10余个增加到100余个。2008年,在全球信用风险水平升高的情况下,某医药企业借助中国信保的资信调查,半年时间新开发了50余个客户,打开了巴西、越南等新兴市场。

  目前,中国信保已经建立了含有600多万家中外企业信息的数据库,拥有海内外信息渠道85个,形成了覆盖200多个国家和地区的信息网络。

  二、限额管理,也就是中国信保根据交易买方的信用状况,为投保企业设定给买家信用销售额度,并在贸易过程中根据风险态势变化,提出信用限额调整建议。这可以说是中国信保控制买家信用风险的核心技术。

  某大型国企的海外买家在2006年出现巨额亏损,部分生产线停产。从2007年1月-10月,中国信保逐步调降对该买家的授信额度。在我公司的指导下,这家国企适度维持了销售,并在该海外买家宣布破产的前一天成功收回全部货款,不仅避免了损失,还获得了利润。

  三、补偿损失。损失补偿是信用保险最基本的功能。

  2007年底,美国西海岸飓风灾害造成大量美国企业产品积压、经营困难,国内某投保企业的近千万元人民币货款因此被拖欠。中国信保启动绿色理赔通道,在短短12天内完成赔款手续,向投保企业支付了赔款,使企业按时还清了到期的银行贷款。在全球金融经济危机形势下,保障应收账款的及时收回对企业的生存与发展来说尤为重要。2008年10月,某农产品企业出口约旦的多笔货物相继遭遇买家拖欠、拒收风险,由于农产品容易变质腐烂,这些货物最终被作弃货处理,中国信保按照全损对企业进行了赔付。

  四、强力追偿。中国信保已经建立了覆盖全球的追收网络,拥有200多家合作追收机构。2008年7月,由于海外融资银行出现系统性危机、交易买家现金流吃紧,国内某知名新能源设备生产企业面临2500万美元无法按期收回的巨大风险。中国信保在接受投保企业的正式委托后,充分调动海外资源,同步向买方、买方负责人、担保方以及融资银行等6个关系方开展调查和追偿行动。仅用了41天,为投保企业追回了全部拖欠款项。

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标签: 信用 风险 
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