中国银监会主席刘明康周末在2009陆家嘴论坛发表主旨演讲时，数次强调优化重组的重要性──「过去，金融机构的业务组合存在重大缺陷，销售的产品实际上是以结构性产品和衍生性产品为主，并且不断追求提高利润率，而且使用较高的杠杆率。现在，欧美金融机构在这次金融危机当中以血的教训让人得悉，必须改变这种业务结构，真正转向传统业务的商品化重组」。

刘明康以银行业为例分析说，应该将重点放在传统的存款、贷款、汇款业务，以及信用卡、国际结算、固定收益类专案为主的理财服务等业务之中，且要实现这种业务组合的重组，必须要重视加强能力建设的重组，这就包括现时金融机构的治理结构、风险偏好、内部控制和内部稽核、人力资源等等重组。

提升风险管理重要性

「长期以来，风险管理只被看作金融机构的内部保障，现在需要从竞争战略层面加以重视。在这次危机中，风险管理的重要性已大大提升，并转变为金融机构竞争优势、能力建设的重要内涵。市场更加关注金融机构在冲击下、危机中的生存能力如何，包括能不能跑赢大势，能否通过风险和内控管理保持稳定发展」，刘明康谈到，「包括银行业、证券业、保险业在内的所有金融机构，都应当通过这次危机，认真反思结构上存在和暴露的问题，反思公司治理架构和业务模式。」

他强调说，为控制风险，银行业要减少风险承担者和控制者之间的分离度。现在前台客户营销环节和中后台风险控制环节，岗位职责要清晰，风险责任界限也要明确，但是他们相互之间是紧密联系。

刘明康指出，薪酬制度「不仅是这次危机中国际上最受指责的领域，而且在内地也引起广泛关注和质疑，应当结合实际，制定与风险成本挂鈎，有利机构持续稳定发展的薪酬体系，有效调动各层级积极性，兼顾短期和长期的利益。

在此基础上，刘明康提出要建立「基于机构内部价值链强有力的风险管理文化。注意风险和回报的平衡，以及价值链的精细化管理。上海的金融机构想脱颖而出，首先在这些方面要敢为人先。」

薛琦倡两岸相互挂牌

台湾证券交易所董事长薛琦在同一论坛的《沪台金融合作与共赢》内，倡议两岸证交所合作，其设想更是直接相互挂牌。

薛琦分析称，两岸的证券市场，尤其是台交所和上交所，各个方面有很明显的差异，「在上市公司产业领域方面，台湾交易所五成是IT产业，上海交易所大概只占到2.5%；上交所挂牌公司占市值比例最高的是金融，占了29%，台湾这个数码刚好减半；此外，矿业公司在上交所的比例占20%，台湾这个产业根本就没有。产业差异就提供很好的互补空间。」

「你要买我的股票，我要买你的股票」，这就是薛琦提出的两岸证交所最简单的合作模式。「有管道可以做，比如在台湾有境外基金，可以投资大陆上市公司的比例原先是0.4%，提升至现时的10%，而且可以继续提升。反过来看，如果在上海要投资，买台湾的股票现在还是零，有一个QDII的机制，不过QDII金额才800多亿人民币，所以金额不是很大」。

对于两岸证交所合作，薛琦今晚藉著夜色还提出更为大胆的设想──直接相互挂牌。

他阐释说，交易所之间可以设定一个交易平台，大家把各自一部分已上市的股票摆出来，然后由参与的地区直接来买。譬如现在伦敦交易所、德国交易所就设立了这种平台。「两岸什么时候可以做到那个程度，也不急。两岸资本市场的合作，真正的重点是提供给老百姓一个很好的投资理财场所」。