民生银行战略转型借力贸易融资
2007-09-24 01:07617
在进出口贸易的快速增长中，银企找到了新的契合点
日前，民生银行召集了北京近百家外贸企业的财务主管汇聚一堂，向他们推介了运用贸易金融工具破解融资难题、规避汇率风险、实现价值增值的经验和实例。这些操作实例大到石油石化、飞机船舶、大宗物资、成套设备，小到家电、化妆品贸易，显示了民生银行近来对贸易金融业务的良苦用心。民生银行副行长、北京管理部总经理梁玉堂对记者说，民生银行已着手实施“调整和提升”的十年发展战略，“贸易金融”作为公司金融的重中之重，已成为决定下个十年能否实现战略蓝图的重要因素之一。
抢占银行业务新亮点
对于民生银行未来的战略发展，该行新任董事长董文标曾多次提到：“有所为，有所不为。”而之所以下定决心要做贸易金融中的“强中手”，显然民生银行敏锐地认识到了中国贸易金融市场的巨大潜力。
贸易金融业务是指银行帮助企业利用金融工具破解进出口中的融资难题，规避多种汇率风险，进而最大程度地实现企业财富和价值增值。今天的贸易金融业务与十几年前已大不相同。我们可以从民生银行全力推出的产品线中看出贸易金融竞争的三个主要方向：一是应收账款融资类，是对出口后形成的应收账款提供的有追索权的融资和无追索权的买断业务，如出口押汇、福费廷、出口国际保理、信保押汇、出口发票贴现；二是物流融资类，指以符合一定要求的产品质押为授信条件，运用较具实力的物流公司的物流信息管理系统，将现金流和企业的物流有机结合，向客户提供集融资、结算等多项服务于一体的银行综合服务。三是服务增值类产品，指借助信息网络，为客户提供能够优化管理、加快业务处理流程和得到有效信息等的综合性服务，如远期结售汇及衍生产品、网上开证和银关税费通。
据了解，目前我国的国民经济增长对进出口贸易的依存度达到70%，2005年我国的进出口总额为14000亿美元，而中资商业银行的贸易融资余额才170亿美元，两个数字间的反差显示了贸易金融业务巨大的商机。今年底，中国金融业将全面向外资银行开放，而贸易金融是外资银行的强势业务品种，在最后的保护期内，国内银行业也正尽快搭建与国际接轨、具备竞争优势的贸易融资业务平台和培养出一支能征善战的客户经理、产品经理队伍。而贸易金融业务作为中间业务的重要支撑点之一，对整体业务发展具有重大意义，引起银行业的重视也在意料之中。
由于贸易融资的特点，目前它的相当一部分业务与中小企业融资同步推进。政策上的引导和地方上的热情支持，使得高调进入中小企业融资市场的银行不在少数，而这些银行通常采取与贸易融资捆绑进行的方式。作为世界上口碑最佳的贸易融资银行————汇丰银行，也将中小企业的贸易融资作为今年的主要业务增长点。决心要做贸易金融“强中手”的民生银行更是看好贸易融资的增长潜力。民生银行的贸易融资发展将与中小企业融资密切相连，但他们的口号是“抓大不放小”。
需求强烈显示巨大商机
自去年下半年我国实施汇率形成机制改革后，外贸企业对外汇避险的强烈需求被激发出来。因而，利用金融衍生产品，防范贸易结算和资本项下收付币种不匹配导致的汇率风险，成为企业的热门选择。与此同时，如何在规避风险的同时，实现资金运用价值的最大化，也是企业优先考虑的问题之一。
现实的贸易融资需求已经形成，但不少外贸企业还处于“感兴趣、有需要，但又不知如何做”的阶段。作为贸易金融专家，银行业是否已经准备好了？贸易形势的变化，对银行的贸易金融服务提出了专业化的要求。
为了能够抢占市场先机，民生银行是“有备而来”。据了解，早在去年底，民生总行就在原国际业务处的基础上设立了贸易金融部，使之成为与公司业务、零售业务并重的业务主线部门之一。副行长梁玉堂毫不讳言对贸易融资专业人才的渴望。他坦言，不到一年民生已从花旗、汇丰等银行引进数名贸易融资顶尖人才。目前该行已拥有一支包括客户经理、风险经理等400余人的专业团队。
据民生银行北京管理部副总经理张金顺介绍，民生已在贸易融资市场上初露锋芒，仅2006年上半年，民生银行北京管理部的外汇结算量和中间业务收入这2项指标，均比去年同期实现了近100%的增长，远远超过了北京市场30%的外贸增速。
文/本报记者 崔玉清
抢占银行业务新亮点
对于民生银行未来的战略发展，该行新任董事长董文标曾多次提到：“有所为，有所不为。”而之所以下定决心要做贸易金融中的“强中手”，显然民生银行敏锐地认识到了中国贸易金融市场的巨大潜力。
贸易金融业务是指银行帮助企业利用金融工具破解进出口中的融资难题，规避多种汇率风险，进而最大程度地实现企业财富和价值增值。今天的贸易金融业务与十几年前已大不相同。我们可以从民生银行全力推出的产品线中看出贸易金融竞争的三个主要方向：一是应收账款融资类，是对出口后形成的应收账款提供的有追索权的融资和无追索权的买断业务，如出口押汇、福费廷、出口国际保理、信保押汇、出口发票贴现；二是物流融资类，指以符合一定要求的产品质押为授信条件，运用较具实力的物流公司的物流信息管理系统，将现金流和企业的物流有机结合，向客户提供集融资、结算等多项服务于一体的银行综合服务。三是服务增值类产品，指借助信息网络，为客户提供能够优化管理、加快业务处理流程和得到有效信息等的综合性服务，如远期结售汇及衍生产品、网上开证和银关税费通。
据了解，目前我国的国民经济增长对进出口贸易的依存度达到70%，2005年我国的进出口总额为14000亿美元，而中资商业银行的贸易融资余额才170亿美元，两个数字间的反差显示了贸易金融业务巨大的商机。今年底，中国金融业将全面向外资银行开放，而贸易金融是外资银行的强势业务品种，在最后的保护期内，国内银行业也正尽快搭建与国际接轨、具备竞争优势的贸易融资业务平台和培养出一支能征善战的客户经理、产品经理队伍。而贸易金融业务作为中间业务的重要支撑点之一，对整体业务发展具有重大意义，引起银行业的重视也在意料之中。
由于贸易融资的特点，目前它的相当一部分业务与中小企业融资同步推进。政策上的引导和地方上的热情支持，使得高调进入中小企业融资市场的银行不在少数，而这些银行通常采取与贸易融资捆绑进行的方式。作为世界上口碑最佳的贸易融资银行————汇丰银行，也将中小企业的贸易融资作为今年的主要业务增长点。决心要做贸易金融“强中手”的民生银行更是看好贸易融资的增长潜力。民生银行的贸易融资发展将与中小企业融资密切相连，但他们的口号是“抓大不放小”。
需求强烈显示巨大商机
自去年下半年我国实施汇率形成机制改革后，外贸企业对外汇避险的强烈需求被激发出来。因而，利用金融衍生产品，防范贸易结算和资本项下收付币种不匹配导致的汇率风险，成为企业的热门选择。与此同时，如何在规避风险的同时，实现资金运用价值的最大化，也是企业优先考虑的问题之一。
现实的贸易融资需求已经形成，但不少外贸企业还处于“感兴趣、有需要，但又不知如何做”的阶段。作为贸易金融专家，银行业是否已经准备好了？贸易形势的变化，对银行的贸易金融服务提出了专业化的要求。
为了能够抢占市场先机，民生银行是“有备而来”。据了解，早在去年底，民生总行就在原国际业务处的基础上设立了贸易金融部，使之成为与公司业务、零售业务并重的业务主线部门之一。副行长梁玉堂毫不讳言对贸易融资专业人才的渴望。他坦言，不到一年民生已从花旗、汇丰等银行引进数名贸易融资顶尖人才。目前该行已拥有一支包括客户经理、风险经理等400余人的专业团队。
据民生银行北京管理部副总经理张金顺介绍，民生已在贸易融资市场上初露锋芒，仅2006年上半年，民生银行北京管理部的外汇结算量和中间业务收入这2项指标，均比去年同期实现了近100%的增长，远远超过了北京市场30%的外贸增速。
文/本报记者 崔玉清
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