来源：中国证券报

近日，大商所披露了两起在交易所实时监控中发现，并协助公安机关成功侦破的对敲盗取资金案例。这两起案件分别发生于2009年和2013年，是较为典型的对敲盗取资金案例，涉案金额分别为15万和720万元，违法性质均为盗窃，主要的手段一种是通过盗取他人账户密码实施转移资金，另一种是利用他人委托操作盗取转移资金，涉案人员均得到了应有的惩罚。 

对敲盗取资金一般是通过一定途径获取他人期货账户密码，以期货市场对敲方式造成他人账户资金损失的行为，是期货市场比较典型的违法违规行为。由于对敲盗取资金发生时间短、行为人调查难等现实因素，为案件的调查、侦破带来一定难度。 

市场专业人士提醒广大投资者，由于此类案件隐蔽性强，侦破难度大，投资者一定要注意保护账户安全并且依法合规交易。 

“对敲盗取他人账户”资金案 

2009年，交易所市场监控人员发现，在某不活跃合约发生对敲转移资金的情况。经调查核实，亏损方并不知情，交易所及时将该情况上报证监会，并通知亏损方和相关期货公司向当地公安机关报案。经当地公安机关调查发现，在2008年12月至2009年6月间，张某以居间人身份通过骗取、破解或偷窥等方式，获得11个投资者的账户密码，并伙同刘某在期货市场不活跃合约对敲，窃取了上述11个投资者账户的资金，最终导致这些投资者亏损共近15万元。 

张某、刘某作案手法非常隐蔽，不断更换账户，并且每个账户使用期限短、盗取资金量少，不易察觉，对敲成功后迅速出金，这给案件调查带来困难。对敲转移资金是交易所规则中明令禁止的行为，而盗取资金的行为则触犯了刑法。经调查，张某及其同伙刘某对期货市场盗取资金的行为供认不讳。2010年9月，当地人民法院做出最终判决：判决被告人张某、刘某犯盗窃罪，分别判处有期徒刑11年和2年4个月，责令张某、刘某交还违法所得10余万元，并处罚金5万元。 

四人合伙利用“对敲手法”盗取资金案 

2013年1月，丁某对胡某讲起，期货市场中存在一些可以配资的个人账户，只要提供20万元的保证金，就能得到400万元资金账户的使用权，进行对敲交易后，5分钟就能把资金“闪电”转出，绝对是个赚大钱的路子。胡某听后颇感兴趣，两人一拍即合，随后张某和陈某甲入伙。为了方便操作，4人经合谋明确了分工：胡某负责骗得他人期货账户、盗用假身份开设获利账户，以及操作骗得的期货账户实施对敲交易；陈某甲负责操作获利账户与胡某进行对敲交易；丁某负责对敲交易的资金划转；张某负责向所供职的公司拆借资金，作为本金供胡某等人使用。就这样，4人冒充他人身份，以提供配资保证金、高额收益为诱饵，骗得他人期货账户操作权。同时，冒用他人身份开设新的期货账户作为获利账户，通过在期货市场实施对敲交易，将骗得的期货账户内的资金转移至由他们控制、以假身份开设的获利账户内。 

2013年1月至2月，胡某化名陈某乙，通过配资公司骗取陈某丙的期货账户及密码，又以常某的名义开立期货账户作为己方账户，由张某提供保证金及向己方账户内注入资金。2013年2月1日，经丁某提议，为避免IP地址相近而被察觉，胡某操作常某账户，陈某甲操作受害人陈某丙账户，选择某不活跃合约分别在两地进行对敲交易。交易造成陈某丙账户亏损390万元，常某账户盈利175万元。盈利资金转出期货账户后，胡某、丁某分别负责在境内外套现后4人分赃。交易后，投资人陈某丙忽然发现，有人利用自己的期货账户买卖远期交易不活跃合约，其期货账户内的390万元已被赔光，陈某丙立即报案。在交易所的协助下，公安人员发现了胡某等人的作案轨迹。2013年6月，4人被公安人员一举抓获。 

本案中四人计划周密，分工明确，利用政策漏洞与被害人法律意识不强等因素短时间内多次作案，涉及金额巨大。从2013年1月至案发，胡某等4人先后在燃油、棕榈油、线材、大豆2号等期货合约上进行对敲交易，并转移他人账户内资金，导致被害人损失合计720余万元，4人非法获利共计550余万元。胡某等四人已经触犯了刑法，于2014年均被判构成盗窃罪，四人被判处有期徒刑五至八年，剥夺政治权利并处罚金，同时追缴或责令退赔违法所得。 

对敲盗取资金的调查面临诸多现实困难 

据了解，期货市场盗取资金行为主要是通过对敲不活跃期货合约完成的，其产生具有一定的原因和特点。一是个别客户风险意识不强。期货市场个别投资者不是委托给诚信差的人操作，就是账户密码保管不善。盗取资金者正是掌握其密码后趁其不备，通过对敲盗取其账户资金。二是较为方便的出金制度。如果期货公司对客户出金不做限制，客户资金可在期货市场和银行间自由划转。很多惯犯正是利用期货市场这一特点，通过对敲获利，然后迅速通过银期转账出金，整个过程最快只要几分钟。三是存在着不活跃合约。期货市场品种多，有的品种或合约流动性较差，盗取资金者正是利用这些流动性差的合约，对敲转移他人账户资金。 

部分市场人士认为，当前有三类账户易成为不法分子盗取资金的目标。一是委托账户。将账户委托给他人操作时，受托人对敲盗取委托人账户资金，这在盗取资金案件中比较常见；二是配资账户。即配资公司为账户配资，操作人通过已掌握账户，会同其他账户进行对敲盗取配资账户资金；三是通过在微博、微信、财经论坛等网络渠道炫耀业绩从而吸引投资者委托其交易。当不法分子掌握他人账户密码后，就可以迅速通过对敲转移他人账户资金。 

投资者应合规交易并妥善保管交易账户 

据了解，近年来证监会通过多种手段严厉打击期货市场的对敲盗取资金行为。一方面要求期货公司加强对客户的警示教育，采取措施加强内部控制保护客户资金安全。另一方面会同有关方面完善规则制度，采取限制客户当日平仓盈利出金等措施，有效地降低了此类事件发生的风险。 

2013年，证监会发布通知，要求期货公司加强客户资金安全保护，注意密码设置安全，执行投资者当日平仓盈利在结算完成前不得出金等措施，防止对敲盗取资金案件发生。期货市场该项制度的建立，大大降低了对敲盗取资金案件发生的频率和危害，提高了客户资金的安全，基本解决了困扰期货市场多年的对敲盗取资金违规行为，保障了期货市场稳步发展。 

广大投资者进入期货市场后，应及时关注自己账户的使用情况，一旦遭遇违法对敲交易，操盘手卷款而逃的情况，应及时报警，并联系期货公司、交易所等有关方面最大程度限制资金流出，保障自己的利益。同时应妥善保管交易账户，确保账户安全，不要轻易将账户交给他人操作。在账户委托他人操作时，要经常性地核对交易情况，警惕异常交易。在公共场所登录个人账号时，要注意是否有人或可疑设备偷窥密码输入。设置个人登录交易密码不要过于简单，降低被不法分子破解的风险。 

同时提醒，广大投资者在期货市场要合规交易，“勿以恶小而为之”，不要认为盗取资金行为，金额不大，不易被发现而有意为之。通过期货市场盗取资金这类行为性质恶劣，触犯刑法，一经发现，必将受到严肃处理。