电子票据并不安全,衍生多种风险问题
天津一家公司被骗3659.25万电票，该票是于2015.7月30日的开的，一年后到期。骗子公司用的账户是：杭州飞泠电器有限公司。
案件分析
电子票据并不安全,衍生多种风险问题
近日微信朋友圈传：
天津一家公司被骗3659.25万电票，该票是于2015.7月30日的开的，一年后到期。骗子公司用的账户是：杭州飞泠电器有限公司。
经查，这家企业在全国企业信用信息公示系统里的信息被显示经营异常企业，理由是未提交2013、2014年的年报，在此温馨提醒各位查看本期的另一篇文章：《江苏34万企业被列经营异常名录 贷款上市等受限 | 全国274.7万户企业纳入经营异常名录》（不及时提交年报，影响很大） 注：点击下面的阅读全文，也可看到《江苏34万企业被列经营异常名录 贷款上市等受限 | 全国274.7万户企业纳入经营异常名录》 言归正传，关于杭州飞泠电器有限公司和天津这家企业是如何发生票据纠纷，杭州飞泠电器有限公司怎么被人称作骗子的，这中间发生了什么，公共的信息还不能查到什么，据说天津这家企业已报警，进入司法程序再见报，仍需要相当长的时间。大部分人认为电票是相对纸票来说是非常安全的，但其中的风险不能忽视，在此温馨提醒。 电票是全部在银行的电子商业汇票系统交易完成，步骤同传统的纸票相同，但因其全部都是在网络上进行，因此对于票据交割是否能实现存在风险；一般在交易中存在两方悖论： 这就是悖论中的囚徒困境，谁先进行一步操作，谁将处于不利的地位；这也是电票交易过程中最大的风险；对此，目前市场上一般通过，当面显账，或者先收网银U盾的方式但这样也未必安全,实际上针对电子票据的犯罪手法更是多种多样。 电子承兑汇票与传统纸质汇票相比能有效杜绝伪造、变造票据案件，降低企业结算成本、提升结算效率。但近期，浙江省温州经侦部门工作发现，不法分子抓住部分公司企业为缓解资金压力急于将承兑汇票贴现的心理，利用电子承兑汇票操作便捷、无地域限制、流通快等特点，以贴现交易为幌子骗取持票人信任，诱使持票人将电子承兑汇票背书给诈骗公司，并立即贴现转移实施诈骗行为。其手段新颖、极易复制，应予警惕。
日前，乐清某公司反映，该公司上海办事处听信网络宣传，与某公司洽谈承兑汇票贴现业务，被骗走电子承兑汇票一份，损失近5000万元。据了解，嫌疑人携带一只伪造的华夏银行数字证书（U盾），通过该数字证书电脑进入“华夏银行网银”显示其公司账户资金达2亿余元，以此骗取持票人对其实力的信任，并轻率地将电子承兑汇票背书给诈骗公司。得手后不法分子立即将电子承兑汇票在市场上贴现，贴现款项被迅速转移到多个个人账户取现。
（一）利用电子承兑汇票的新特点作案。虽然电子承兑汇票比传统的纸质承兑汇票安全，但也存在背书操作简单、无地域限制、流通快等特点。受害单位（个人）在对电子承兑汇票背书操作后，在极短时间内，就能被流转贴现，使持票人迅速丧失对承兑汇票的权利，挽损余地极小。 （二）用制假网银数字证书和仿冒银行网站骗取信任。不法分子通过向受害公司人员现场操作网银，显示诈骗公司账户资金充分，以充分博取受害单位（个人）信任。 （三）团伙作案，组织分工明确。主要分工有：虚假网银等网络后台制作；网上发布贴现信息联系业务；马仔（炮灰）上门洽谈贴现；幕后专门贴现、转款、取现等。作案过程及其迅速。 企业（个人）应合法规范使用承兑汇票，杜绝违规贴现等行为。同时，在从事相关业务时，应谨慎审核对方公司的背景信息，避免仅通过简单的查询网银账户资金等方式验证对方公司可信度，不给犯罪分子以可乘之机。 因公司业务关系首先要解决集团、销售公司、及各分子公司者之间对银行汇票的管理接收、背书、贴现、托收等一系列问题。 电子银行承况汇票在背书给我公司下游企业时，要求下游企业也需一并在通此项业务方能操作。 这些都要求我们的企业在票据操作中,一定要寻找那些受监管,有运营资格的经纪公司或者机构,经济下行压力的环境下,企业经营不善,经济面临转型期必定有一些经营不善者转向投机,冒险,要注意防范。
转载自普兰金融
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