来源：投资观察网综合自新京报、黄生看金融、天天理财、华尔街见闻、互联网金融俱乐部等

导语：由于比特币算法和发明人一直没有真正公开，导致很可能中国人拼命买入比特币，而西方的发明者不断的逢高卖出，剪中国人的羊毛，收割中国人的财富。

一、交易所疑似跑路，涉及资金至少上亿元

据北京商报报道，近日，一家名为比特币亚洲闪电交易中心已经出现兑付危机，疑似跑路，该平台曾代客操盘比特币投资，承诺给投资者固定分红以及随时提现。

但在1月5日，“亚闪”不仅停止分红，网站也已经关闭，疑似带着投资者的上亿元资金出逃。

与不少诈骗公司利用线下推广不同的是，“亚闪”主要通过微信群的模式进行营销，这样导致投资者连“亚闪”负责人是谁也并不清楚。

在专家看来，“亚闪”属于明显的诈骗行为。黄金钱包首席研究员肖磊表示，“亚闪”属于明显的诈骗行为，先给你分红，吸引你继续投入，最后等资金量达到一定程度的时候，这类平台会卷款潜逃，这种诈骗行为不仅发生在比特币行业，国内很多行业也都出现过。

二、央行全面行动！上海北京督查比特币 

据央行上海总部和央行北京营业管理部发布的公告称，1月11日，央行检查组先后进驻“比特币中国”、“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。

三、由暴涨到暴跌，比特币大崩盘！

自2016年以来，比特币行情十分火爆，近一年比特币从2400点最高涨至逼近9000点，累计涨幅超过270%，秒杀国内众多投资品。

据了解，目前包括火币网、币行、比特币中国均没有第三方机构托管。开年伊始，比特币价格一路暴涨，并在1月5日凌晨成功突破了8000人民币，频频创下历史新高。

在1月5日盘中，比特币报价最高1250美元/8895元人民币，但下午大量抛盘导致比特币出现闪崩，最低至865美元/6000元人民币，跌幅高达32%。

比特币兑美元价格，图片来源：investing.com

昨日，受央行公告的影响，比特币价格再度跳水。比特币中国、火币网、币行三大交易平台价格一度均跌破或触及5800元人民币。

行情来自火币网

四、投资者如此痴迷，比特币到底是什么？

比特币（BitCoin）的概念最初由中本聪在2009年提出，根据中本聪的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。比特币是一种P2P形式的数字货币。

说白了就是一种虚拟货币。2009年第一批比特币被挖出，价格0元。而在2017年初，比特币突破8000元/个，报价最高1250美元／8895元人民币。

投资品风险较高，涨跌幅无限制且7×24小时交易。

对于其暴涨暴跌的投资特点，市场始终存在质疑之声。英国《金融时报》甚至称其价值为零。一种交易中介总是大起大落，那它就是一种无用的货币。事实上，比特币拥有金字塔骗局的全部特征，它要求不断有信徒进入市场推升价格，而这建立在未来会有更多信徒加入的承诺上，所以比特币的价值就会跟所有金字塔骗局的结局一样，为零。

财经评论员余丰慧指出，这一拨暴涨里面的投机因素非常大，尤其90％的投机市场都在中国。另外投机成分的背后，比特币是数字货币的鼻祖，世界上的各大投行金融机构都在研究数字货币，比特币现在出现泡沫风险。针对这个投机和泡沫，也是有它产生和发展的强大的支撑基础。

经过本论调整，即便高净值投资者的信心也遭遇很大打击。事实上，由于对比特币的价值无法明确定量，市场的投机色彩浓厚。一位同时炒股的投资者表示，对于比特币如何精确认定其内在价值，并无一套行之有效的估值方法。

目前在中国，比特币作为货币从未得到监管部门认可。

五、从极客到投机者，入“坑”的人众多

HaoBTC高级运营经理孙纯宇表示，比特币早期的参与者大多是极客技术宅，后来比特币价格不断升高，吸引了一批纯投机的交易者，近几年媒体报道多起来以后，有一些大妈也进场了。

“比特币的主要玩家为20-40岁，有技术背景或一定经济能力的男性，最近一年，女性玩家比例也在上升。”

“之前市场上更多的玩家对比特币并不了解，希望能如炒股般赚一笔就走，现在市场才开始沉淀下来，意欲长线投资的人逐渐增多。”一位不愿透露姓名的行业从业者称。

据国内交易平台HaoBTC给新京报提供的用户相关数据显示，交易比例在比特币主要用途上占据24%，投资比例达到30%，而支付占据36%。

在玩家职业比重上，仍以IT行业和教育行业为主，分别占据占38.1%和35.7%。投资者男女比例为男性占比60%。30-39岁年龄层在玩家年龄分布比例中占据66.1%。符合火币网创始人兼CEO李林对比特币人群的画像：“高资产投资者，更习惯长线持有比特币。”

“前段时间不是风传人民币汇率贬值吗，所以大家都纷纷购买比特币，希望借其进行资金保值，价格自然水涨船高起来。”资深玩家“雷sir”说。

对于近段时间的操作手法，新京报记者加入的QQ群里的玩家都认为，这段时间尽量炒作短线，“趁乱捞上一笔”。尽管央行一再提醒比特币的非货币属性，但更多的主流投资者并未退出。

六、风险丛生的市场

2017年1月，腾讯《棱镜》指出，比特币在国内最常见生态为配置海外资产，并罗列出详细流程：从国内的交易平台买入比特币——提取比特币——转移到国外交易平台——卖出比特币——提现至银行卡，通过这一路径，国内的资金可以毫无限制地跨境往来——而这一通道被一些财富管理公司推荐给一些高净值（百万以上）客户，以配置海外资产。

但这一说法并不被徐明星认同。在他看来，过去国内外比特币“价差”显示，并没有大额资本通过比特币流出的迹象。实际情况显示，中外比特币价差仅在1%-3%左右。

此外，比特币的便捷、匿名性，可以实现快速全球转账的特征也被犯罪组织所看中。

在比特币网络中，拥有者的身份只以一组加密的计算机代码形式出现。网络只记录了一个比特币是由哪个地址挖出来的，如何流转，但这些地址的拥有者身份却无从查实，相关交易可以轻易地从政府监管的视野中隐形，而监管者难以跟踪或拦截。

以美国“丝绸之路”为例。丝绸之路是一个匿名化的黑市，市场内的唯一交易货币就是比特币。2011年，纽约州参议员要求对丝绸之路“用比特币洗钱”展开调查。2013年10月2日，丝绸之路被关闭。FBI正式宣布已逮捕站主罗斯乌尔布莱特并缴获他所有的两万六千比特币。

不同于海外市场，国内交易平台最大风险在于，一旦关闭网站，就可以侵吞所有交易中的比特币，而玩家无处追寻。

七、比特币并非货币，已沦为洗钱工具

为什么比特币会如此火爆呢？那是因为中国，中国的比特币交易量占到了全世界的90%，也就是说比特币的价格火爆，完全是中国吹起来的。

那为什么中国会使得比特币交易如此火爆呢?那是因为比特币交易是一条庞大的洗钱和资金外流的通道。

因为资本管制和打击贪污腐败，大量的资金无法离开中国流向境外，通过正常的金融途径很难出去，于是这些资金就大量选择了比特币交易来洗钱和外流。

这些洗钱和资金外流方，选择中国的比特币交易中心开户，建立账户，然后汇款进账户，然后买入比特币。

然后再将买入的比特币从国内比特币交易中心转到比特币钱包，这种比特币钱包是区块链接，目前不受任何监管。

再到国外的比特币交易市场交易，卖出比特币，换成美元，然后取出美元，整个交易过程就完成了。

正是因为比特币交易中心这个地下洗钱和资金外流通道存在，导致了大量的非法或者灰色资金进入了比特币交易市场，导致了中国比特币交易极度火爆，洗钱和资金外流源源不断。

同时，因为人民币贬值预期存在，一些投机性的资金，也选择了通过比特币交易中心进行资金外流，这些投机性资金的规模实在太庞大了，因此推动了中国的比特币交易占到了全球比特币交易量的90%。

就连2015年做空中国股指期货的俄罗斯天才投机家，也是选择比特币交易所将资金转移到中国境外，只不过还没有完全转移出去，只转移了一部分，就被中国司法机关逮捕了。

如今，人民币离岸汇率暴涨，2017年初人民币大贬值的预期、跌破7并没有出现，反而出现了人民币空头被屠杀的情况。

不但人民币年初大贬值没出现，中国反而加强了资本管制，使得卖空人民币、买进美元更加困难。

这样使得大量通过比特币交易进行资金外流，赌人民币贬值获得收益的概率就大大降低。

由于比特币价格暴涨，买入的成本越来越高，而人民币贬值空间相对来说不大，这样一来，就使得通过比特币转移资金外流的成本越来越高。

这样一来，比特币交易就成为了一场庞氏骗局，是靠后面的资金为前面的资金接盘，而不是靠比特币真正产生的收益来赚钱。

比特币本质上并不是货币，因为没有国家信用背书，没有法律保障，它不仅没有财富对应，反而在毁灭财富。因为挖矿是在消耗电力等，同时没产生财富，这是和货币的本质是背道而驰的。

只要比特币开通了交易所，通过交易来上涨和下跌，那比特币就已经沦为一场彻彻底底的庞氏骗局，所有的人都只能寄希望后面的人高位接盘。

比特币是一种货币鸦片，故意利用发展中国家对货币的认知浅薄，制造一种理想的去中心化概念，用来掠夺发展中国家财富。

比特币不是货币，也永远无法成为货币！

比特币不具备货币的核心职能——价值尺度和流通手段！

比特币也没有任何政府背书，不受国家保护！

任何其他类似的虚拟货币同样是骗局！

如果你有亲朋好友深陷其中，是时候拉他们一把了。

亡羊补牢，犹未晚矣！