来源：一财网

文/王莹

2016年6月13日陆家嘴论坛召开期间，上海市金融服务办公室和香港特区政府财经事务及库务局签署了《关于深化沪港金融合作的协议》。

上海市金融服务办公室主任郑杨表示，5年前是“加强”沪港两地的金融合作，今天是“深化”沪港两地金融合作，包括金融市场、金融机构、金融人才、金融监督、科技金融等6个方面。

中国金融对外开放在“十三五规划”、“一带一路”等政策框架下取得了长足的进展。未来，依据金融服务实体经济的原则，服务走出去企业，以银行为代表的传统金融机构应该能够为客户提供一揽子海外金融服务。无论是具体金融业务层面还是监管制度层面都应不断探索，以保持中国走出去步伐平稳、扎实。

《第一财经日报》记者在论坛上了解到，近期上海自贸区将逐步探索、研究并推出金融业负面清单，并争取年内出炉。

未来或将推进资本市场对外投资

过去一年，已有30多个国家同中国签署共建“一带一路”协议，日前刚刚结束的中美战略经济对话达成多项共识，中国将提供2500亿元人民币RQFII给美国的机构投资者鼓励其来中国投资……类似这样的开放脚步正在稳步前行。

郑杨表示，截至2015年末，上海各类外资金融机构总数已达到429家，占全市金融机构总数的33%左右。“日前，全球专门从事中央对手清算业务的机构间同业组织——全球中央对手方协会（CCP12）已经实体注册在上海，进一步提升了上海国际地位。”

目前，中国已经从资本输入国转变为资本输出国金融机构走出去应该同企业走出去相匹配。当前，走出去的企业已经从以往的获取资源为主转向当前以获取技术、提升全球竞争力为主。中资银行服务走出去客户，要提升海外综合服务能力，客户需要的不仅仅是融资，更需要综合解决方案——或整合银行集团内部资源，或与国际上的金融机构合作。

交通银行董事长牛锡明表示，自2014年下半年，交通银行先后设立了卢森堡分行、卢森堡子行；交行首尔分行成为人民币清结算行；在巴西收购了BBM银行。“这是交行第一次并购。”牛锡明表示，交行的思路是做加法而不是减法，收购BBM银行80%股权，保留20%让BBM负责巴西市场业务开拓，交行负责中巴之间贸易。

浦发银行将于2016年开设新加坡分行，并争取在2017年开设伦敦分行。“这些都已经获得了银监会的批准，同时也批准了浦发银行在卢森堡设立子行或分行。”浦发银行行长刘信义说，浦发目前拥有的离岸业务以及海外分行加起来共计2000多亿资产规模，占总资产不到5%，还远远不够。

中国进一步对外开放既是微观问题，也是一个宏观问题。“回顾过去中国对外开放的整体步骤，是一个因时而动、因势而动、有序稳步推进的过程。”中国进出口银行董事长胡晓炼表示，最初外汇短缺时实施鼓励流入的政策，但随着本世纪特别是2005年之后中国外汇积累越来越多，就“迈出了一条腿”，即鼓励资金流出，最初限定在实体经济以及对外投资方面。过去两年，宏观形势发生了变化，在对外投资方面采取了鼓励资金流入的政策。

“可以预期，随着开放的进一步深化，再迈的一条腿应该是资本市场对外投资方面。”

探索中资银行事业部制走向海外

鼓励银行走出去是中国市场对外开放不可或缺的内容。

牛锡明表示，交行“走出去”一方面在海外设立分行并参与海外并购，另一方面就是让中资银行的事业部制走向海外。交行在香港设立了金融市场交易香港分中心，2015年通过该中心的金融交易业务盈利达9000万港币，2016年利润仍可成倍增长。

对外开放并不能一簇而就，是一个循序渐进的过程。麦格理(澳大利亚)集团管理委员会成员、麦格理证券集团总裁Stevan Vrcelj在陆家嘴论坛上指出，中国的市场开放和去监管速度已经超过澳大利亚、美国以及英国。“最重要的是不要太快，如果太快可能会出现新问题，必须要让系统有时间来调整。”

Stevan Vrcelj进一步指出，在这个过程中最重要的是和投资者对话，特别是长期投资者。“要了解他们要什么，觉得最舒服的是什么。”

对外开放的稳步发展既需要机构方的业务拓展，也需要监管层面的制度落地。

《第一财经日报》记者在论坛上了解到，近期上海自贸区将逐步探索、研究并推出金融业负面清单，并争取年内“出炉”。

“开放市场，对内和对外两方面都要开放。”郑杨进一步表示，对内开放，要推动金融服务业对符合条件的民营资本开放，支持符合条件的民营资本依法设立民营银行、金融租赁公司、财务公司，包括金融消费公司。

此前，国务院办公厅发布《自由贸易试验区外商投资准入特别管理措施(负面清单)》明确，证券公司属于限制类，外资比例不超过49%。单个境外投资者持有(包括直接持有和间接控制)上市内资证券公司股份的比例不超过20%;全部境外投资者持有(包括直接持有和间接控制)上市内资证券公司股份的比例不超过25%。

“一些大型外资金融机构都提出能不能把自贸区里合资企业中外资的比例进一步提升，目前金融办也在争取当中。”郑杨表示，在上海探索比例提高后能够带来哪些新情况，为全国金融改革和扩大开放积累经验。

来源：一财网