中信银行跨境现金池（又称跨境资金集中运营）业务是顺应中国企业不断“走出去”的新趋势、满足企业境内外资金集中运营需求，根据监管政策而推出的一项重点业务。通过中信银行为客户专属打造的跨境现金管理平台，企业可依托互联网实现境内外资金限额内自由划转、池内资金归集下拨、经常项下集中收付和轧差净额结算，有助于企业提升资金使用效率、节约财务成本、发挥总部资源聚合效应，达到客户境内外、本外币、离在岸资源的最优配置。

通过为主办企业建立跨境外币账户体系，实现跨国企业集团外币资金在国际主账户和国内主账户之间的通道划转额度管理，满足客户跨境外币资金管理需求。

通过为主办企业建立跨境人民币账户体系，实现跨国企业集团人民币现金池资金在国际主账户和境外账户之间的净流入额度管理等，满足客户跨境人民币资金余缺调剂和归集需求。

境内外资金额度内自由划转管理：充分利用境内、境外两个市场、两种资源,省时省力实现额度内划转。外币现金池可实现资金在国际主账户和国内主账户之间的通道划转额度管理；人民币现金池可实现资金在国际主账户和境外账户之间的净流入额度管理。中信银行通过在核心系统中设置上述额度，可确保各渠道发生的交易统一纳入额度管理，在任何时点符合监管要求。

池内资金管理：资金可在境内、境外现金池内根据客户需求自动或手动归集下拨，并可根据企业自行设置的利率实现内部计价，实现高效的成员账户经常项目资金划转。

经常项下集中收付和轧差净额结算：针对与境外成员企业或交易对手频繁的经常项下交易，实现集中和轧差结算，有助于客户节约财务成本，调控汇兑损益，提高结算效率。

海外账户查询：依托中信银行海外账户查询系统，可实现全球他行账户可见，掌握集团全球资金和账户的及时查询。

以跨国企业为代表的大型集团客户、开展跨境业务的、具有全球资金管理需求的中型企业，主要包括“走出去”的中资企业以及在不同国家和地区设立分支机构的境外跨国企业都可以申请开办跨境现金池业务。申办流程只需三步呦：

中信银行是国内最早允许经营外汇业务的全国性综合类银行之一。中信银行在国际结算、贸易融资等领域具有领先优势，在全球具有广泛的代理行网络，有丰富的跨境贸易业务经验和良好的全球声誉。

中信银行凭借现金管理、国际结算、贸易融资和外汇资金等专业团队的高效协同，坚持以客户为中心，根据客户的实际需求为客户量身定制现金池账户架构，设计综合金融服务方案，此方案更是一种理念、一种模式，一个具有中信银行特色和竞争优势的服务平台。