来源：广发GTS动态

一、企业财资管理

财资管理（Treasury Management）是公司财务的核心职能，与会计组成公司财务的两大支柱。财资管理以流动性管理为核心，以实现资金在风险控制下的最大盈利为目的，职能范畴涉及企业资金运转的各个方面。

二、银行与企业财资管理合作现状

随着计算机、网络等技术的发展，企业财务管理不断向着国际化、精确化、电算化、网络化发展，各种现代化财务管理工具的出现大大便利与深化了企业的财资管理，同时也改变着银行与企业财资管理的合作模式。

根据集团财资管理的不同需求， ERP软件、财务软件、进销存软件等工具在不同程度上对企业资源进行了整合，统一了企业内部的商流和信息流。企业为了更好的实现集团财资管理，进一步需求将银行的资金流也整合进来，因此，企业与银行的合作由传统的存款、贷款、结算等业务层面逐步深入到系统的对接层面上。

系统对接后，银行负责提供高效的结算与交易信息、企业获得了完整的资金流，实现了内部商流、信息流和资金流的统一。

三、银行与企业财资管理合作方向探讨

企业有整合自身资源、深化财资管理的需求，随着企业的发展壮大、计算机与网络技术的进步，这种趋势会越来越明显，银行为了更好的满足企业需求，提升自身的竞争力，多家银行都在进行着交易银行的转型，并向着不同的方向侧重。

有的银行侧重往企业前端推移，按照标准模板提供财务软件给企业使用，以此吸引更多的客户；有的银行侧重自身系统建设，完善自身资金结算系统，为企业提供更有效率的资金清算服务来吸引客户；还有的银行在摸索中前行，根据市场需求进行系统建设，无明显的侧重方向。

无论采用何种战略，银行在与企业进行财资管理合作上，核心竞争力始终是自身的现金管理能力，具体包括全面的现金管理产品体系、可靠高效的系统支持、专业的服务团队等方面，因此，在当前银行资源有限的前提下，侧重自身系统与服务能力的建设，或许是更具有现实意义的选择。