上海自贸区新设监管互动平台,铺路银行业创新个案突破

2015-06-24 09:40 725

上海银监局局长廖岷。6月19日,在银行业创新支持自贸区推进会上,上海银监局局长廖岷表示,近期,上海银监局推出了“自贸区银行业务创新监管互动机制”,这个平台将给银行提供先行先试、个案突破的通道。简单来说,银行“吃不准”的创新业务,按照银监局的要求上报,银监局将单独评估予以回复。互动平台针对的创新业务,主要是指相应政策空白,或缺乏可操作性规定,或有政策但缺乏相应落地制度的事项。

上海银监局局长廖岷。

6月19日,在银行业创新支持自贸区推进会上,上海银监局局长廖岷表示,近期,上海银监局推出了“自贸区银行业务创新监管互动机制”,这个平台将给银行提供先行先试、个案突破的通道。简单来说,银行“吃不准”的创新业务,按照银监局的要求上报,银监局将单独评估予以回复。

互动平台针对的创新业务,主要是指相应政策空白,或缺乏可操作性规定,或有政策但缺乏相应落地制度的事项。遇到这样的问题,目前银行普遍有两种反应,一种是和监管部门沟通请示,另一种就是自己先做了。“这样的机制,不是很公平,不公开,过多讲究规制。”上海银监局副局长马立新说。

据马立新介绍,目前该项互动平台由上海银监局自贸处牵头,联合对口机构监管处、功能监管处、法规处等形成工作小组。银行按照要求将业务上报之后,流程非常简单,时间上会非常节省。

廖岷表示,科技金融、并购贷款、交易类业务、跨行业、跨市场和跨境业务将是重点鼓励和支持的领域。同时,他还表示要借鉴国际经验,以美国的投贷联动监管为例——根据美国的法律,银行一般不能持有非金融企业的股权。但美国硅谷银行通过和监管的沟通,获得了OCC(美国货币监理署)的一个解释函,允许该行以认股权证的形式收取贷款利息。但必须承诺和确保,执行认股权证的这个行为不是以投资为目的。其中涉及的具体要求包括:一旦企业上市之后,要第一时间把认股权证卖掉,不能长期持有以套利。

廖岷表示,上海自贸区扩区,以及另外三个自贸区的设立,对上海自贸区的金融创新提出了新的要求。

“目前我们已经注意到,上海自贸区在在全国跨境投融资业务的占比不是很高,还有很大发展空间。”廖岷说。

以境外贷款为例,截至今年4月末,上海辖内银行业机构对境外贷款约381亿元,全国是1.74万亿元,上海只占全国的2.19%。而北京辖内银行业机构的境外贷款余额为3281亿元,占全国比重接近19%。

“上海虽然达不到那么高的比例,但有自贸区这么一个平台,非常希望境外贷款和投融资业务做得更好,至少比现在2%多要翻几倍。”廖岷说。

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