——广发银行打造专业高效国际金融综合服务

4月15日,第117届春季广交会在琶洲开幕。与往年相比,今年外贸总体形势似乎更加严峻。当前国际经济形势复杂多变,企业在国际贸易中所面临的国别风险、信用风险、汇率波动风险等多重风险因素更加突出;同时国内经济下行压力导致融资难度增加,出口企业的成本优势也在逐渐丧失,企业经营难度进一步加大。

经营轴承生意多年的W先生,就面临着业务拓展与资金紧张的掣肘。

W先生经营轴承企业多年,其业务模式为从境外进口主要原材料和设备,经过加工后将成品再出口至境外。两年前,W先生通过广交会结识了来自约旦、巴西等国的买家,初期的合作以“30%预付款+ 70%赊销”形式开展。经过两年多的磨合,今年巴西买家提出加大采购量,但希望以100%赊销方式打开新的合作局面。与此同时,由于企业轴承的性价比高,在历次参展过程中都受到了很多境外客商的关注,今年企业与新结识的捷克买家就达成了合作共识,与其他数位海外买家的合作也在洽谈之中。此时W先生心中喜忧参半:喜的是对于A企业来说这是难得的商机,且在内需疲软的市场行情下,能扩展与境外买家的合作、让产品“走出去”对企业至关重要;但同时担忧的是,现有的生产能力不足以支持业务量的增长,企业急需从国外新购设备,但这样会占用资金造成流动性紧张,另外如果采取赊销模式,国外买家也存在诸多风险。

广发银行全新升级的国际金融解决方案,一次性帮助W先生解决了进出口结算、汇兑、融资环节的所有问题。据悉,广发银行在交易银行的构架下,已建立了完善的贸易金融产品体系,涵盖企业在应收账款、预付账款、保函综合、贸易全程、跨境联动、汇率避险等六大方面需求的解决方案,为广大进出口企业提供优质、高效、便捷、低成本的全方位金融服务,可以满足企业在进出口业务中不同方面的需求。

为解除W先生的忧虑,广发银行专门为该轴承企业设计了配套的国际贸易融资综合性解决方案。

在设备进口端,企业在广发银行申请开立远期进口信用证,可以凭广发银行信用证承兑在境外代理行办理贴现,W先生在信用证到期时支付本息,解决了进口设备用占用自有资金的问题,并且国外的设备生产商能实现即期收汇,这样也增加了W先生的谈判筹码。

在产成品出口端,对于与巴西买家进行的交易,W先生通过广发银行投保出口信用保险银行保单产品,在货物发出后将贸易单据直接交由银行进行一揽子应收账款管理,让应收账款收汇得到充分保障,这样W先生可以放心地扩大出口规模,与巴西买家的合作又上了另一个台阶。其他新接触买家对部分货款采用预付款结算持谨慎态度的,为帮助W先生提高信用从而获得更有利交易条件,广发银行为其提供预付款保函,以银行信用为担保,一旦出现W先生未能按照合同规定履约时,银行将在收到境外买家索赔后向其返还预付款,保函的引用增加了合作双方的信任度,有利于企业与更多境外厂商开展业务。针对使用信用证向W先生采购的客商,广发银行还提供信用证福费廷业务,直接无追索地买断W先生在出口项下的债权,W先生可即期卖断应收账款,美化财务报表,提前回笼资金。

在结售汇环节,企业与境外合作伙伴主要采用美元和欧元进行结算,由于人民币与美元、欧元之间的汇率波动幅度扩大,增加了汇率风险,对企业收益产生重要影响。因此,在贸易融资产品之外,广发银行还向W先生提供了避险增值的相关产品,帮助企业提前锁定汇率,避免汇率波动可能产生的损失。为了盘活企业的短期闲置资金,银行还派出专人帮助进行资产管理,实现了资金的保值增值。

除此以外,广发银行还为W先生配置了高效的电子结算支付渠道,通过线上化、电子化的处理,使得交易信息可视与可控。W先生可以通过广发企业网银全自动结汇功能办理货物贸易项下(转口除外)的网上自主结汇及同名外汇转账,结汇、转账业务全流程时间从原来的40分钟缩短为不到1分钟。结合“瞬时通”短息服务,广发银行为W先生实现外汇资金从入账、通知到结汇一条龙全自动处理。据悉,广发也是首家提供企业网银全自动服务的银行。

广发银行以综合化、低成本、高效率的贸易金融服务,解决了企业发展的后顾之忧,协助W先生顺利签下多项跨国订单,企业业务范围已覆盖多个国家和地区,经营效益正不断增长,W先生对此非常满意,表示未来将继续深化与广发银行的合作。

凭借着完善的产品体系和专业全面的金融服务,广发银行正在帮助越来越多的外贸企业扩大市场销售,高效管理海外风险,合理安排整体税务,降低财务费用水平,优化经营管理效率,助力外贸企业更好发展。