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2013年美国互联网金融五大PE融资案例

2014-09-29 17:35905

2013年9月,位于纽约布鲁克林区的美国高等教育投融资平台CommonBond宣布筹集到1亿美金的PE融资。Lending Club 是个人对个人融资平台,提供个人对个人的借款,投资人和借款人都可以通过该网站获得财务上的收益。

        高等教育投融资平台,CommonBond,融资$1亿

  2013年9月,位于纽约布鲁克林区的美国高等教育投融资平台CommonBond宣布筹集到1亿美金的PE融资。该轮融资同时包括股权融资和债权融资,其中的债券融资投向了学生贷款的资金池,公司并没有披露债权投资和股权投资的比例以及具体交易结构细节。股权投资是由纽约的Tribeca Venture Partners 和Social + Capital Partnership所组织的,其他投资者包括前花旗银行CEO Vikram Pandit,前路透社CEO Thomas Glocer,前巴克莱银行高级执行官Tom Kalari。

  CommonBond提供了连接学生和投资人的平台,投资人包括校友,个人和机构投资者,公司将这些投资的钱建立一个资金池,资金池以低于大部分联邦机构和私人借款者的利率借款给学生。学生群体包括两种:寻找新的贷款的在校学生和对贷款再融资的毕业生。新贷款的金额上限会跟随着学费变动,而再融资金额的最大上限为2.2万美元。公司能够提供低利率贷款的原因在于他们的贷款对象都是前途光明的名校MBA,违约风险较小。目前,投资者每年的预期收益率在4%到6%。2013年公司助学贷款的违约率低于1%,并成功将自己推广到18个MBA学校中的1500名学生。2014年公司计划将向法学院,医学院和工程学院的研究生项目扩张,甚至有可能包括本科生教育。在融资上,CEO克莱恩计划2014年和2015年能分别筹集到5亿美元和10亿美元。

  P2P平台,Lending Club, Pre-IPO融资$5700万

  2013年11月14日,美国最大的P2P融资平台Lending Club进行首次公开招股(IPO)前夕,获得俄罗斯互联网投资公司DSTGlobal和科技对冲基金CoatueManagement5700万美元的投资。LendingClub 现有的董事会成员包括“互联网女皇”MaryMeeker、摩根斯坦利的前任 CEO John Mack 和美国前财长 Larry Summers。据悉,该投资使得Lending Club的估值达到了23亿美元,成为估值最高的互联网金融公司。

  Lending Club 是个人对个人融资平台,提供个人对个人的借款,投资人和借款人都可以通过该网站获得财务上的收益。相比于目前的银行系统,投资人和借贷人通过该平台可以减少双方的交易成本和复杂性。对于投资人来说可以获得更好的回报,而对于借贷者来说,则可以获得相对较低的贷款利率。

  到目前为止,Lending Club 处理的贷款总额高达 16.5 亿美元。今年第三季度,由Lending Club平台上完成的贷款总额达到5.67亿美元,公司已连续 23 个季度实现正回报值。公司2013年的目标是完成 20 亿美元的个人贷款额。

  Lending Club表示,自2007年6月至2013年年中,通过公司平台,放款人平均年化收益率达到了9.5%。而目前美国10年期国债的利率为2.77%。

  P2P平台,Funding Circle,融资$3700万进军美国

  英国是如今火热P2P模式的发源地,2005年,Zopa成为了第一个从事P2P的互联网金融企业,8年后英国另外一家P2P公司Funding Circle 追随着前辈的步伐,准备将自己的影响力推向北美。

  为了完成这一目标,Funding Circle 开始了C轮的融资,2013年10月23日公司宣布已经从VC公司AccelPartnersibbit Capital, Union Square Ventures 和Index Ventures筹集到了3700万美元。经过C轮融资后,公司累积融资额已达到了5800万美元。Union SquareVentures 和 Index Ventures之前已经是Funding Circle B轮1600万投资的投资方,Union Square Ventures同时也是Kickstarter,Twitter和Zynga的投资者,Index Ventures则投资过Skype和Asos。融资额的一部分被用来收购Endurance Lending Network,一个2012年才成立较小的美国P2P公司。但是公司CEO Desai拒绝透露Funding Circle为Endurance支付了多少钱。收购后,Endurance改名为 Funding Circle USA。

  自从2010年成立起到2013年11月29日,Funding Circle 已经对外借出了2.48亿美金的贷款,共有6万个投资者投资了这些贷款。Funding Circle的平均年化利率是9%,平均期限为45个月,投资者在扣除了费用和违约损失后每年可以获得6%的利率,而违约率大概在2%左右。Funding Circle 对投资者收取1%的费用,对借款者收取2%-4%的费用,CEO Desai表示公司很快就能取得1000万美金的年收入,但是公司会在接下来的几个月中产生些亏损,因为公司需要招聘更多的员工和投资于新的技术。公司是由CEO Desai和他的两个大学同学所创立,他们一共投资了9.7万美金,是公司最大的股东。

  P2P平台,Prosper,获红杉和黑石$2500万投资

  2013年9月24日, P2P平台Prosper宣布获2500万美元投资。本轮投资由该公司长期投资方红杉资本领投,黑石投资参与。该月他们重组了领导团队,并任命了新的CEO。

  2006年正式上线的Prosper在本次融资之前已经获得了9490万美元的投资,因此到现在他们获得的外部投资总额已达1亿1990万美元。今年1月新上任的管理团队和2000万美元投资是探索Prosper商业模式的赌注,如果成功就会带来更多的资金。随着Prosper后续的强势增长,红杉资本将投入更多资金。

  截至2013年8月公司平台上已经完成融资3200万美元,这个数字较年初已经翻了4番。Prosper预期今年交易额可能超过3.6亿美元。Prosper在官网上称自成立以来,公司已达成了6.3亿美元的借贷,今年的数额占到了其中的一半多。

  新兴互联网证券经纪商,Motif,获$2500万高盛投资

  总部位于加州的Motif Investing公司宣布它刚刚获得2500万融资,该轮融资的主要投资方为高盛。高盛策略投资集团的MD Darren Cohen加入公司的董事会作为“观察者”。除了高盛之外,VC公司FoundationCapital,Ignition Partners和Norwest Venture Partners也参与这轮融资。

  除了高盛之外,Motif公司充满了耀眼的名字,公司的创始人包括微软前高管哈迪普 瓦利亚(Hardeep Walia)和对冲基金分析师塔里克 希拉利(Tariq Hilaly),前美国银行的高管也在公司的董事会中。前SEC的主席,现高盛的顾问,Bloomberg LP董事会成员Athur Levitt Jr在今年2月份成为了这家公司的顾问,并向高盛推荐了Mortif。

  Motif是互联网新一代的投资俱乐部,允许投资者根据主题购买一系列股票或者ETF,例如健康食物,通货膨胀和灾后重建,每个主题最多包括30个股票,投资者购买每一个主题都需要统一支付9.95美元,包括了所有股票的交易费用,9.95美元的价格远小于投资者通过股票中介商购买股票所需要支出的中介费。另外,公司也对投资者提供融资买入服务。2013年2月份,公司允许投资从头开始创建自己的投资组合。当别人使用他们的投资组合时,投资组合的创建者能获得属于自己的版权费。现在Mortif网站上已经充满了投资者自己创建的投资主题,例如在Facebook获“赞”最多的公司组合和公开支持同性恋的公司组合。这项功能也赋予了Motif比较强的社交属性,投资者可以通过别人创建的投资主题互相交流和学习。

  初创企业融资平台,AngelList,获 $2400万投资

  AngelList最早是做邮件列表(Mail list)起家,如今已经成为了硅谷初创企业最好的融资渠道。公司于2013年9月宣布筹集2400万美元的融资。此轮筹资后,公司估值达到1.5亿美元。这轮融资聚集了116名个人或者企业的风险投资,,领投方包括了 Atlas Venture 和 Google Ventures,其他大部分投资者都来自于非VC业的个人。 CEO透露说因为公司一直在维护一个中立的形象,公司管理层拒绝将董事会的控制权让渡给任何其他资金方,因为公司担心这会引起投资者对他们道德风险的担忧——公司可能将更好的初创企业推荐给特定的投资者,而不是全部的投资者。然而大部分VC公司都不肯在董事会席位和股权比例上做出退让。另外,由于法律上的限制,公司没法广泛地对外公众进行融资。因此,公司只能另辟蹊径,该轮投资者70%的投资额来自于公司自有的网络投资平台,投资者的最小投资额为1000美金,大部分的个人投资者都是公司员工的认识朋友。该轮融资过后,公司的估值大概在1.5亿美元。

  AngelList提供的是初创企业的在线融资平台。初创型企业在公司平台上发布自己公司信息,投资可以直接在网站上对自己感兴趣的公司进行投资。

  该平台打破了VC的一贯传统,使一般投资者也有机会投资到硅谷各色各式的初创企业之中,而在以前投资者若是想要参与,必须通过熟人的多步介绍。AngelList给VC行业带来前所未有的透明度。

  公司从每个撮合的投资额中抽取10%的手续费,从投资者的角度来说虽然他们的投资没有固定的收益,且在很多年份都会是亏损,但是他们也很有可能投资了那些10年一遇的优秀企业例如Google和Facebook,从而大幅提到他们的回报率。

        来源:互联网

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