【周末阅读】800万人口后的秘密,金融从业人员大起底,看清你的角色。
保险业金融机构分类比较细,包括财产保险公司、人身保险公司、再保险公司、保险资产管理公司、保险经纪公司、保险代理公司、保险公估公司、企业年金(专业养老险公司)八大类。比较知名的大概有8家,分别是中国再保险公司、太平再保险公司、中国人寿再保险公司、法国再保险公司北京分公司、瑞士再保险股份有限公司北京分公司、汉诺威再保险股份公司上海分公司、慕尼黑再保险公司北京分公司、德国通用再保险股份公司上海分公司。
阅读提示:金融圈有多大,从业人员知多少?对这些问题,99.99%的业内人士都会一脸茫然。这些问题非常基础,却暗藏玄机。根据《金融机构编码规范》,对国内九大类金融机构员工总数进行了全景式扫描。这将是金融人士人手一份的就业、交友指南!
我国金融行业普查数据据一览 |
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编码 |
类别 |
员工总数(人) |
占比(%) |
A-1 |
人民银行(1家) |
132481 |
1.74 |
A-2 |
外管局(1家) |
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B-1 |
银监会(1家) |
23878 |
0.3131 |
B-2 |
证监会(1家) |
2891 |
0.0379 |
B-3 |
保监会(1家) |
2837 |
0.0372 |
C |
银行业存款类金融机构(3814家) |
3550000 |
46.5479 |
D |
银行业非存款类金融机构(135家) |
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E-1 |
证券(115家) |
230071 |
3.0167 |
E-2 |
公募基金(91家) |
11114 |
0.1457 |
E-3 |
期货(158家) |
30537 |
0.4004 |
E-4 |
投资咨询(87家) |
1565 |
0.0205 |
F-1 |
财产保险(64家) |
846504 |
11.0994 |
F-2 |
人身保险(71家) |
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F-3 |
再保险(8家) |
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F-4 |
保险资产管理(22家) |
600 |
0.0079 |
F-5 |
保险经纪(438家) |
2652896 |
34.785 |
F-6 |
保险代理(1760家) |
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F-7 |
保险公估(322家) |
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F-8 |
企业年金(6家) |
1532 |
0.0201 |
G-1 |
交易所(6家) |
2459 |
0.0322 |
G-2 |
登记结算类机构(253家) |
12045 |
0.1579 |
H-1 |
中央金融控股 |
26250 |
0.3442 |
其他金融控股 |
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H-2 |
(300-400家) |
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Z-1 |
小额贷款(8127家) |
98888 |
1.2966 |
目前,我国金融业人口总数约762.7万人,约占全国就业人口76977万人的1%,但贡献的金融业增加值占到GDP的5.5%,占到第三产业增加值的12.4%。
这762.7万人可不是一个小数目。其中到底都有哪些“部队”,有多少“带头大哥”,有多少同行呢?为了解答这些疑问,我们根据央行公布的《金融机构编码规范》,对国内九大类金融机构员工总数进行逐一点评,帮助其了解这个超大的职业圈。
A-1 货币当局(包括中国人民银行和国家外汇管理局)
货币当局拥有一支庞大的员工队伍。截至2013年末,中国人民银行系统全部在册职工总数132481人(含中国印钞造币总公司所属企业20559人),相当 于13个标准师的编制,算是一个很大的“衙门”。但是,男女比例好像有点失衡。女职工43118人,只占总人数的32.55%。
由于提出“研究立行”的指导思想,这支队伍的平均学历是很高的。在册职工中,博士940人,占比为0.71%,硕士10053人,占比为7.59%。其中,人总行机关有博士148人,占机关人员的20.25%,这个数据是不是有点吓人,超过五分之一了!
按照机构层次划分,总行机关731人,上海总部机关606人,总行直属企事业单位2048人,分行、营业管理部6419人,省会城市中心支行9307人,副 省级城市中心支行1499人,地级中心支行45879 人,县级支行44658人。由于货币发行等职能需要,人行拥有一支庞大的县级队伍,这是一大特色。
国家外汇管理局属于中国人民银行的内管局,人数已经包含在上述统计当中。按照中央“三定”方案,国家外汇管理局机关行政编制为140名。其中:局长1名,副局长4名,正副司长职数21名(含机关党委专职副书记)。
想进入人行工作吗?机会还是不少的。2013年,中国人民银行系统公开招录大学毕业生和社会在职人员2448人,职工退休3168人,人员需求量不小。
B-1 中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。于全国31个省和5个计划单列市设立了36家银监局,于306个地市设立了银监分局,于1730个县设立了监管办事处。
银监会的人也不少。截至2013年末,银监会系统员工总数23878人。其中,银监会机关员工626人,银监局员工5818人,银监分局员工13561人,监管办事处员工3873人,分别占系统员工总数的2.62%、24.37%、56.79%、16.22%。
其中,本科及以上学历19032人,占比79.71%;45岁以下人员12840人,占比53.77%;女员工8141人,占比34.09%。
校园招聘方面,银监会一般于每年10月中旬启动。列入“特殊专业职位”序列,按照监管、综合、法律、统计、计算机五类职位报考。公共科目笔试阶段由国家公务员局统一组织,公共科目笔试和专业科目笔试成绩按照1:1比例合成笔试成绩,根据排序按1:4比例确定入围面试名单。笔试和面试各占总成绩的50%。
B-2 中国证券监督管理委员会
证监会也是一大热门去处。由于其年报公布时间很慢,只能拿到2012年数据,抱歉!截至2012年末,证监会系统工作人员2891人,其中会机关777人,派出机构2114人,占比分别为26.8%和73.2%。
证监会人员有几大特征:一是队伍很年轻,会机关和派出机构人员的平均年龄只有36.3岁;二是学历高,本科以上干部占比为97.5%,其中会机关硕士以上学 历干部占比76.1%,博士占16.4%;三是对专业有明显偏好,与证券期货监管相关的会计、法律、财经、计算机等方面人员占87.6%;四是喜欢海龟, 会机关海外归国或具有海外学习工作经历人员84名,占会机关人数的10.8%。
2008至 2012年,证监会案件数量比前五年增长了66%,涉外案件增长169%,但全系统稽查人员总数不足600人,比重不到20%,人员配置与执法任务矛盾日 益突出。因此,自2013年以来,证监会部门设置变动巨大,稽查人员配置比例上升很快,导致最近“捕鼠风暴”持续升级。
B-3 中国保险监督管理委员会
从公开信息中无法获取保监系统工作人员数据,只能采取估测方法。从审计署公布的证监会财政拨款预算执行情况表中可算出,人均人员经费是10.78万元,之后结合保监会的相关预算数据,可推算出保监系统的人员总数为2837人。
C、D 银行业金融机构
根据银监会年报数据,截至2013年末,银行业金融机构共有法人机构3949家,从业人员355万人,占到金融业人口总数的46.5%,接近半壁江山。
从2009年到2013年,银行业金融机构从业人员分别为284.5万人、299.1万人、319.8万人、336.2万人,再到355万人,人数一直处于较快增长中。银行业金融机构包括两大类,编码为C的存款类与编码为D的非存款类。
存款类金融机构包括银行、城市信用合作社(含联社)、农村信用合作社(含联社)、农村资金互助社和财务公司五个子类。队伍足够庞大,包括2家政策性银行及国 家开发银行、5家大型商业银行、12家股份制银行、145家城市商业银行、468家农村商业银行、122家农村合作银行、1803家农村信用社、1家邮政 储蓄银行、42家外资法人金融机构、1家中德住房储蓄银行、987家村镇银行、176家企业集团财务公司、49家农村资金互助社。
其中,堪称“巨无霸”的是工商银行。2013年末,工行员工总数达到441902人,女性员工占比为50.2%,45岁及以下员工占61%,少数民族员工占5.3%,每年的员工流失率为1.1%。
非存款类金融机构包括信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、贷款公司和货币经纪公司六个子类。队伍也不小,里面有不少好雇主。包括68 家信托公司、4家金融资产管理公司、23家金融租赁公司、17家汽车金融公司、14家贷款公司、5家货币经纪公司以及4家消费金融公司。
E-1 证券公司
目前,国内共有115家券商(含券商资管),2013年末的总资产为20130亿元。根据证券从业人员执业注册信息统计,全行业共有230071名从业人员,是个挺大的圈子,多数年份收成都不错,引来无数金融专业学子的单相思。券商大圈又可分出几个小圈:
一是宝贝小圈,由保荐代表人和投资主办人构成。目前分别为2520人和1139人,合计3659人,占行业总人数的1.5%。这些家伙是技术派和业务派的结 合,属于券商核心人力资本。投资主办人是啥人才?就跟公募基金经理和投行保荐代表人差不多吧,要通过中国证券业协会的资格注册,算是稀缺人才!
二是秀才小圈,即分析师队伍。目前共有2622人,占行业总人数的1.1%。主要工作是撰写宏观、策略和行业分析报告,需要经常性加班。有名气的分析师一般都由“造星工厂”隆重推出。三大奖项——新财富最佳分析师、证券业金牛分析 师、证券业水晶球分析师,小圈子里人人都欲据为己有。只是最近几期的得奖者越来越年轻,且往往一个团队来领奖,少的三四个人,多的八九号人,导致含金量有点下降。成为明星分析师之后,可以考虑自己的研究班底,朝着首席经济学家或研究所所长的目标奋进,那是秀才小圈成员的终极目标。
三是王婆小圈,即投顾队伍。目前共计27119人,占行业总人数的11.8%。分析师靠的是眼和笔,而顾问靠的则是眼睛和嘴巴。呵呵,所谓“一个屏幕评点股市风云,一张利嘴说尽天下公司”就是投顾的最佳注脚。第一财经电视有个栏目 叫,财富天天向上——发现中国“睿投顾”,帮助这一职业大大提升了社会知名度。偶们研究院的小编们的总体感觉是,这个圈子人多嘴杂,竞争激烈,没有形象和知名度,要出头不容易!经常抛头露面是必须的,一不留神可能就变成“黑嘴”了。
四是其他各类人才,涉及其他业务营销、财务管理、证券经纪等岗位。目前共计196570人,占行业总人数的85.5%。
E-2证券投资基金管理公司
根据证券投资基金业协会数据,目前共有91家基金管理公司,11114名从业者。在已实际运作的公司中,嘉实基金管理有限公司人数最多,达到430人,而中信建投基金管理有限公司人数最少,只有29人。
同时,还有基金服务机构14家,从业人员324人。其中,上海好买基金销售有限公司67人,排名第一;诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司63人,排 名第二。好买基金销售公司号称是中国领先的第三方投资顾问公司,旗下好买基金交易网号称是中国最专业的基金导购及交易平台,发展速度惊人。
E-3 期货公司
根据期货业协会数据,目前共有期货公司158家,从业人员30537名。人数最多的前五家期货公司是永安期货股份有限公司,887人;南华期货股份有限公司,842人;中信期货有限公司,717人;银河期货有限公司,693人;中国国际期货有限公司,637人。
E-4 投资咨询公司
根据证券业协会数据,目前共有87家投资咨询公司,从业人员1565人,其中最大的是申银万国证券研究所,有207人;排名第二的是大智慧股份有限公司,139人;排名第三的是和讯信息科技有限公司,44人;排名第四的是天相投资顾问有限公司,41人。
F 保险业金融机构
保险业虽然资产比重不如银行业,但员工总数不相上下。2013年末,我国共有135家保险公司,其中中资保险公司84家;保险行业从业人员超过350万人,其中有200多万人是寿险营销员,占比接近六成。
保险业金融机构分类比较细,包括财产保险公司、人身保险公司、再保险公司、保险资产管理公司、保险经纪公司、保险代理公司、保险公估公司、企业年金(专业养老险公司)八大类。
目前,财产险有64家保险公司。2014年1-4月实现原保险保费收入2495亿元。虽然市场主体迅速膨胀,但专业化程度却很低。整个财产险行业只有4家专 业农险公司(安信农险、安华农险、阳光农险、国元保险)、3家专业车险公司(天平车险、众诚保险、鑫安汽车)和1家专业责任险公司(长安责任),保费收入 只占财产险行业总保费收入的2.7%。
人身险共有71家公司。2014年1-4月,实现原保险保费收入5865亿元。其中,有4家专业健康险公司(人保健康、昆仑健康、和谐健康、平安健康),但 保费收入仅占人身险行业的0.9%。目前,到高校招人的多是人身险公司,工作很具有挑战性,对形象、口才、韧性和人脉管理能力要求很高!
再保险公司门槛很高,队伍规模很小。比较知名的大概有8家,分别是中国再保险公司、太平再保险公司、中国人寿再保险公司、法国再保险公司北京分公司、瑞士再保险股份有限公司北京分公司、汉诺威再保险股份公司上海分公司、慕尼黑再保险公司北京分公司、德国通用再保险股份公司上海分公司。
保险资产管理公司是一支新生力量。准生证是2012年10月22日保监会发布的《关于保险资金投资有关金融产品的通知》、《基础设施债权投资计划管理暂行规 定》以及2013年2月17日发布的《关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》。据保监会统计,截至2013年末,保险资产管理规 模达到6833亿元,共有22家保险资管公司,18家在大陆,4家在香港。
保险中介包括经纪、代理、公估三大类。公开发布的最新数据是2013年1季度末的。全国共有保险专业中介机构2520家,其中,保险中介集团公司5家,全国 性保险专业代理机构108家,区域性保险专业代理机构1652家,保险经纪机构433家,保险公估机构322家。全国保险专业中介机构注册资本 169.38亿元,总资产239.96亿元。
企业年金(专业养老险)共有6家公司。即国寿养老、平安养老、泰康养老、长江养老、太平养老、安邦养老。此外,新华保险、华泰保险都在准备筹建。2014年 1-3月,我国企业年金缴费165.7亿元,3月末的受托管理资产规模达到2648亿元,投资管理资产规模达到2313.8亿元。
上海是全国保险重镇,占比达到三分之一。截至2014年4月底,上海市共123家保险公司和6家保险资产管理公司。其中财产保险公司59家,人寿保险公司 47家,养老险保险公司7家,健康保险公司5家,再保险公司4家,保险集团1家。总公司48家,分公司81家。保险专业中介机构363家,其中保险代理机 构182家,保险经纪机构112家,保险公估机构69家。
G-1 交易所
目前,国内正规的金融交易所不多,只有6 家,从业人员接近2500人。其中,上海证交所、深圳证交所、大连商交所、郑州商交所、中金所主要归证监会管理,上海黄金所主要归人行管理。
G-2 登记结算类机构
早几年,谁也不会想到有朝一日登记结算类机构会成为一大热门牌照。目前,全国已经发放了七批250张第三方支付牌照,加上中证登、中债登、上海清算所,整个登记结算类机构队伍日益膨胀,全行业从业人数(不含硬件生产商,不含非正式员工)超过1.2万人。
支付宝的快速成长是整个行业的缩影。其在2004年创立时仅有22名员工,目前员工人数已接近4000人。
H-金融控股公司
金融控股公司是个资本运作总部的概念。可分为金融机构主导和产业资本主导两大类。前者影响更大,又可分为三类;一类是国有商业银行通过独资或合资成立的金融 控股公司;二类是以信托投资公司为主体,从事信托、证券、银行和实业的金融控股公司;三类是以保险公司为主体,从事保险、证券和信托的金融控股公司。据专家估算,目前国内金融控股公司约有300-400家,总部层面员工数大概为26250。
Z-1 小额贷款公司
根据中国人民银行统计,截至2014年1季度末,全国共有小额贷款公司8127家,员工总数98888人,挺吉利的数字。实收资本7494.07亿元,每家平均9221万元,贷款余额8444亿元,每家平均1.04亿元。
小额贷款公司日益成为民营资本进入的重要渠道。不少互联网资本都介入小贷公司行业,如京东、百度、唯品会等。
Z-2 私募与其他投资机构
全国正规的PE,VC投资机构已经备案的有1千多家,管理的资金大概是2万亿人民币,未备案的不算,再加上其他的小的私募与投资公司,投资咨询公司,从业人数应该不下于200万。
Z-3 各金融中介服务机构
猎头、资产评估机构、审计机构、律所、等一系列的第三方从业人员,人数不少于200万。