据中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目今日报道，作为国有大型商业银行之一的中国银行造假洗黑钱，拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃，让外汇管制形同虚设，令人唏嘘不已。

　　央视报道称，中国银行旗下多家分支行有一项偷偷摸摸似乎见不得光的跨境人民币结算业务——优汇通业务，这是一项无限额的换汇业务。专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。

　　中国银行走进移民咨询会 兑换外汇不限额

　　据央视透露，在北京，一到周末大大小小的移民中介就办起各个国家的移民咨询会。低端一点的场址就直接选在移民公司里，而高端大气的则要在国贸CBD附近的各大高端五星级酒店里举行。在一家五星级酒店的宴会大厅里正在举行一场大型投资移民咨询会，除了移民中介和不少客户外，竟然还有中国银行的身影。

　　“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”一位移民中介销售人员在接受央视记者暗访时这样表示，“有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定帐号上，才能办理移民。由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，只能去找中国银行。”

　　据了解，跑到投资移民咨询会上来开展业务，中国银行的兑换外汇服务不是无偿的，银行需要收取一笔可观的费用。

　　非公开跨境人民币结算业务——优汇通业务

　　央视报道称，在投资移民咨询会上，中国银行的工作人员详细地为客户介绍这项名为优汇通的无限换汇业务，但是在中国银行的官方网站上却并没有所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。

　　对此，银行工作人员表示，确实有这项业务，属于是广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。

　　中国银行北京某支行的员工在接受央视暗访时也这样表示：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问，我们才说。”

　　突破管制 银行偷偷打通资金外流通道

　　据介绍，在广东除了中国银行广东分行可以直接办理这项业务以外，它下面的很多支行也可以具体操办。一家支行的客服经理向央视记者透露，其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。

　　“因为这个要通过海外行来做，海外行报一个汇率给我们，我们折算后汇出去的人民币，但是到那边接收的是外币，就是通过中国银行伦敦分行或者东京分行，或者是巴黎分行。”

　　银行相关工作人员在央视报道中表示，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“这虽然是人民币跨境业务，但是没有通过外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”

　　专家：银行不只是打擦边球涉嫌违法

　　上述行为是不是仅仅在灰色地带打擦边球？央视采访的相关专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。

　　我国从2009年开始试点实施跨境人民币结算业务，《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中规定，国家允许指定的、有条件的企业以人民币进行跨境贸易的结算，支持商业银行为企业提供跨境贸易人民币结算服务。专家指出，跨境人民币结算只针对企业的国际贸易，而并非是针对个人的国外投资移民，个人换汇是不允许走这条通道的。

　　北京师范大学金融研究中心主任钟伟在接受央视采访时表示：“现在令人疑惑的是为什么个人能通过跨境购售人民币方式，把人民币资产直接转移到海外去，他一定涉及中资银行在海外清算行做了一个配合，这已经是违反现有外汇法律法规制度的根本问题。”

　　我国外汇管理条例规定，违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为，情节严重的，处逃汇金额30%以上的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。