实体经济是检验自贸区金改标准 专访央行上海总部副主任

2014-03-13 11:00765

人民银行自去年12月出台金融支持自贸试验区建设30条意见后,今年2月密集出台“上海市支付机构开展跨境人民币支付业务”、“自贸区扩大人民币跨境使用”、“在自贸区放开小额外币存款上限”、“外汇管理支持自贸区建设”和“做好自贸区反洗钱和反恐怖融资工作”等五项实施细则。针对上述问题,我们设计了自贸区金融改革政策,这体现了金融服务实体经济的总体思路,也符合党的十八届三中全会深化金融体制改革的要求。

  人民银行自去年12月出台金融支持自贸试验区建设30条意见后,今年2月密集出台“上海市支付机构开展跨境人民币支付业务”、“自贸区扩大人民币跨境使用”、“在自贸区放开小额外币存款上限”、“外汇管理支持自贸区建设”和“做好自贸区反洗钱和反恐怖融资工作”等五项实施细则。围绕自贸区金融改革内容,近日专访了全国政协委员、中国人民银行上海总部副主任、上海分行行长兼国家外汇管理局上海市分局局长张新。

  政策制定

  张新说,自贸区金融改革的总体思路,是满足区内实体经济的金融需求。我们在自贸区金融政策设计中,深入企业,征集了800多条意见建议。每一项自贸区金融政策的制定,都源自企业一线的金融需求。

  从一线调研情况来看,自贸区企业和个人对金融服务有六个方面强烈需求。第一,新兴产业、中小企业的融资渠道不够畅通;第二,企业普遍感到融资成本偏高,挤压利润空间;第三,跨境资金流动管制较多,影响企业在国际市场上的跨境资产配置,降低企业的国际竞争力;第四,各类所有制企业在发起设立和参与投资金融机构这方面的权利、机会、规则不平等,不利于形成金融市场的公平竞争;第五,企业反映当前金融监管偏紧偏严偏细,行政审批繁多,不尊重市场主体的客观运行规律,削弱了企业的发展活力;第六,个人金融消费的自主选择权没有得到尊重,不能满足居民在国际金融市场上优化配置资产的需求。

  针对上述问题,我们设计了自贸区金融改革政策,这体现了金融服务实体经济的总体思路,也符合党的十八届三中全会深化金融体制改革的要求。

  风险监控

  张新说,自贸区的定位主要是贸易和投资领域改革的试验区,不是金融改革的专门试验区。金融改革只是一个配角,而不是主角。金融改革的出发点和落脚点是为实体经济服务,在自贸区绝不搞金融内部的“自娱自乐”,也不会为金融而金融、为创新而创新。检验自贸区金融改革成功与否的标志,就是金融对实体经济活动的支持服务是不是更适应、更高效,而不是金融交易的片面活跃。

  自贸区金融改革的首要前提就是风险可控。对于系统性和区域性的风险,我们是“零容忍”的态度。根据自贸区的功能定位,在风险管理上,不仅要管得住,还要积极探索新的管理模式和方法。

  我们在这几个层面进行风险管理:一是金融宏观审慎管理的措施在自贸区内继续适用。二是切实加强反洗钱、反恐融资、反逃税监管。三是加强对跨境资金异常流动,特别是自由贸易账户内异常资金流动的监控。四是制定异常情况下的应急管理办法。五是人民银行会同上海市政府、各金融监管部门,通过建立综合信息监管平台等,加强信息共享和监管合作。

  复制推广

  张新说,在自贸区建设初期,一些同志希望搞优惠政策,按照招商引资、以GDP为中心的思路来搞。一些金融机构也希望搞一些金融财税优惠政策,甚至建议放弃全国性宏观审慎管理要求,比如存款准备金、存贷比及货币信贷政策等要求。这样当然可以吸引大量金融资源,活跃自贸区的金融交易,将金融机构的业务量做大、盈利水平做上去。但是从全国宏观角度来看,这是没有意义的做法。

  上海地区GDP已经超过2万亿元,人均可支配收入全国排名第一。从公平和道义的原则上讲,上海不能靠优惠政策来吸引全国性资源要素,而是要率先探索一条科学发展、制度创新之路。

  总体上讲,自贸区可推广、可复制的经验首先是指导思想和工作思路的可推广、可复制,核心是金融要服务实体经济。自贸区不是金融特区,不搞离岸金融、金融飞地、金融洼地。要把十八届三中全会提出的,市场在资源配置中起决定性作用所要求的金融要素和各个环节,在自贸区先建立起来,并在全国推广、复制。

  具体来讲,金融方面可复制、可推广经验主要有四个模块。一是资金自由流动的模式,即人民币资本项目可兑换的操作路径。二是资金市场化定价模式,即利率市场化操作办法。三是金融监管的负面清单模式,即金融监管部门简政放权、放松管制的方式。四是开放条件下的“金融安全网模块”,即在前述改革形成的新形势下,建立金融安全网,包括宏观、微观金融审慎管理框架、本外币一体化管理机制、金融风险管理框架,确保金融改革平稳安全实施。


来源:上海政府网
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