知情人士称阿里方面与基金公司签署的相关合作协议已得到证监会认可

因监管迟迟未批，基金淘宝开店一再拖延。早报记者 刘行喆 图

　　基金淘宝直营店开张时点一再延后，监管审批无疑是障碍之一。

　　对此，一位消息人士昨日对早报记者透露，阿里方面（淘宝）与相关基金公司签署的合作协议已经得到证监会的认可，“从这个层面来说，证监会已经基本支持。”

　　这也意味着，只要淘宝完成在证监会的基金销售第三方电子商务平台备案，基金淘宝店即可正式开张。

　　不过，一位基金公司内部人士透露，对于淘宝是否已经完成在证监会的备案流程，目前仍没有官方说法：“初步预计的开张日期是9月9日，但这不是最终时点，仍有后延的可能”。

　　证监会8月初

　　曾到阿里现场检查

　　基金公司淘宝直营店的“开张吉日”最早曾传出于5月底上线，但该时点一再后延。

　　3月16日，中国证监会公布《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》（下称“《暂行规定》”），要求第三方电子商务平台为基金销售机构的销售业务提供辅助服务的，其经营者应当按照中国证监会的规定进行备案。另外，第三方电子商务平台还必须具有保障电子商务平台安全运行的信息系统，与基金销售机构、相关服务提供商相应的技术系统完成联网测试。而基金销售机构通过第三方电子商务平台开展基金销售业务的，则应当于业务开展后5个工作日内报中国证监会备案。

　　在淘宝与证监会相关部门沟通中，基金公司可以进行系统搭建、网店装修、淘宝客服招聘等前期准备工作。

　　一位业内人士表示，不同于基金公司“先获批后干活”，以阿里为代表的互联网公司比较追求效率，在完成备案工作的同时，招商（面向基金公司）、运营规划等事项均是在同步开展，以便在获得证监会批准后，能以最快的速度上线。

　　据悉，目前阿里方面与基金公司签署的相关合作协议已经得到证监会的认可。而在8月初，证监会曾带队前往阿里，组织一次现场检查，检查内容包括模拟测试交易流程，了解人员结构、系统，以及现场业务讲解。

　　基金公司方面，则在店铺装修上铆足了劲。

　　“我们的店铺早就装修好了，只是目前还没推向前台。”一位基金公司内部人士称。

　　据早报记者不完全统计发现，天弘、富国、南方、中海、天治、大成、财通、广发、博时、鹏华、万家、易方达、宝盈、融通、银河、德邦、海富通、兴业全球等近20家基金公司已在淘宝网上开设“淘宝旗舰店”页面，但均未有产品上线销售。

　　一位基金人士指出，淘宝曾对基金公司淘宝旗舰店“装修”等细节，提出了一些具体要求，尽管各基金公司对此有不同看法，但在与强势淘宝的合作中，基金公司的话语权有限。

　　上线时推广力度

　　大于“余额宝”

　　淘宝卖基金，已然成为阿里小微金融服务集团内部十分重视的项目之一。

　　一家正在参与基金淘宝店建设的基金公司人士对早报记者表示，淘宝将采取分批上线的方式，第一批有十几家公司同时上线，天弘、泰达宏利、国泰等配合相对积极的基金公司有望饮得“头啖汤”。届时，阿里方面对于基金直营店的推广力度将大于“余额宝”，打造宏大的声势。

　　一位匿名人士指出，基金淘宝直营店项目目前是由阿里小微金融服务集团下属的理财事业部统筹负责，该团队的员工均有一定年资，平均级别高于其他事业部。

　　接近阿里金融的消息人士称，阿里方面将大力度支持配合度高的基金公司，但与此同时也要求这些基金公司能够提供淘宝定制化的产品，包括考虑淘宝客户年轻化的特点，且在渠道上具有排他性。另外，低风险、高流动性的产品是推荐的首选。

　　目前多家基金公司均表示，将会上架已发的固收类产品，例如，广发基金淘宝官网将售卖广发聚鑫债券基金以及钱袋子自动充值计划，天弘基金则将天弘分利债券分级的A类份额搬上淘宝，但仅有两家基金公司已经确定推出淘宝定制型产品——泰达宏利公司旗下的淘利债券型基金于今年5月27日由证监会受理，并于6月25日获批；国泰基金公司于2013年4月1日上报的淘金互联网债券型基金在8月1日获批。

　　泰达宏利相关人士指出，“淘利债券型基金”的产品投资范围、投资策略等都曾在之前与淘宝多次沟通，根据目标客户特征进行有针对性的设计。

　　看到产品方案的权威人士告诉早报记者，与普通债基相比，这两只淘宝“定制产品”的互联网特征明显：一是仅做在线销售，上述产品仅通过淘宝网、基金公司网上直销平台和托管行网站销售，而不通过银行柜台销售；二是产品流动性提高，销售门槛降低。虽然目前上述两只债基无法做到申购、赎回实时到账，但到账时间将比普通债券提速。目前，普通债基可做到T+2或T+3日到账。