一日售罄吸金超50亿 瑞福优先启动比例配售

黄金滔 安仲文 | 2012-08-15 13:58 647

  据了解,境内首只分级基金瑞福分级基金转型为瑞福深证100指数分级基金,存续期为三年,基金分为瑞福优先与瑞福进取两级份额,份额配比为1:1

  据了解,境内首只分级基金瑞福分级基金转型为瑞福深证100指数分级基金,存续期为三年,基金分为瑞福优先与瑞福进取两级份额,份额配比为1:1。其中,瑞福进取已于8月10日完成扩募,瑞福优先于8月13日启动扩募,瑞福优先的基金份额余额上限为瑞福进取的基金份额总额。因为申购踊跃,国投瑞银8月14日发布公告称,截至8月13日,瑞福优先的申购情况已符合停止接受申购申请的条件,瑞福优先的扩募首日的申购总量已超过瑞福进取的份额总额,国投瑞银基金决定于8月14日提前结束瑞福优先的申购业务。申购者的具体确认结果和中签比例将于8月15日公告。

  根据国投瑞银基金今日发布的公告显示,集年化收益率6%、6个月开放、1000元起购、申购费为0、单级发售不上市等多重优势的瑞福优先已于昨天一日售罄,当天吸引的申购资金达到50亿元,远远超过可申购份额上限,出现比例配售已成定局,这也是瑞福优先继首个五年存续期出现四次比例配售后的第五次比例配售。

  分析瑞福优先缘何遭遇“热捧”,专业人士认为有五大原因:一是瑞福优先约定年化收益的保障性提高。瑞福分级基金的资产净值将优先满足瑞福优先的本金及约定收益,剩余的基金资产才归瑞福进取享有。二是瑞福优先的约定年化收益率优于同期银行理财产品。瑞福优先将约定年化收益率设定为“一年期银行定期存款利率(税后)+3%”(最新为6%),与银行理财产品乃至短期债券收益率相比具备相当的吸引力。三是瑞福优先申购门槛低,费用低廉。瑞福优先的最低申购金额低至1000元,远远低于同期银行理财产品的参与门槛。而一年以上申购赎回费为零,费率水平也远远优于其他分级基金的A类份额。四是产品稀缺,切实满足低风险需求。瑞福优先是目前市场上唯一一个单独发售且不上市交易的指数分级基金低风险份额,无需捆绑购买,更符合低风险偏好客户的投资需求。五是不上市减少折价风险。目前上市交易的分级基金A级份额普遍折价,平均折价率达8.28%,投资不确定性增强,收益受到一定影响;而瑞福优先不上市交易,无需承担二级市场可能折价交易的风险,开放日可按基金净值赎回。

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