中国银行作为IBS（Integrated Business Solutions）整合商业服务的倡导者和提供者，拥有遍布全球五大洲的服务网络和银行、保险、投资银行等多元化的金融产业平台，顺应国际金融形势和客户需求的变化，不断创新产品和服务，为中国企业“走出去”提供强有力的支持，为企业寻求全球机遇、实现国际化发展提供狭义金融的全方位、一条龙整合商业服务。

“走出去”战略是我国资本、产品、技术、服务和人员走出国门参与全球化竞争和国际化经营的发展战略。按照“走出去”的目的和具体方式进行分类，我国“走出去”企业大致可分为“进出口贸易型”、“境外投资型”、“对外工程项目总承包与劳务合作型”和“区域管理型”四种类型， 中国银行坚持共性与个性相结合的原则，灵活有效地进行产品组合，积极推动产品创新，为“走出去”企业提供全功能服务方案。

在这些企业当中，一部分中资企业有效利用国内丰富的劳动力资源，充分发挥我国在部分自然资源、原材料供应、新兴技术、传统工艺等领域的竞争优势，在国内生产产品和设备，再将成品销往国际市场，大力拓展市场空间，实现企业“做大做强”的目标； 还有一部分企业积极向供应链上游延伸，从国际市场进口先进的技术设备、廉价原材料等大宗商品，从而降低企业生产成本，提升核心竞争力。

 

“进口贸易型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程	企业需求	契合的金融产品与服务
1. 寻找交易对手 签署合同	甄选交易对手，获取交易对手所在国信息，评估国别风险、商业风险与法律风险；确定结算方式；防范信用风险；减少资金占用	资信调查 | 授信额度 | 保函通知 代审保函 | 转开保函
2. 备付	获得银行的信用支持	现汇贷款 | 信用证开立 | 通易达 | 付款保函 租赁保函 | 进口双保理
3. 运输	避免运输过程中遭受损失	货物运输保险 | 提货担保 | 海事调查
4. 来单	减少资金占压，获得银行的信用支持；提高资金周转效率；简化通关手续；降低运营成本；获得符合企业特征的个性化服务	进口代收 | 融货达 | 加工贸易保证金台账 加工贸易税款保付保函 | 关税保函 ATA单证册保函 | 网上支付税费担保
5. 付款	减少资金占压，获得银行的信用支持；降低运营成本；规避汇率风险；获得符合企业特征的个性化服务	现汇贷款 | 授信额度 | 汇出汇款 | 进口押汇 进口汇利达 | 海外代付 | 汇出汇款融资 即期售汇 | 远期售汇

 

“出口贸易型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程	企业需求	契合的金融产品与服务
1. 寻找交易对手 签署合同	甄选交易对手，获取交易对手所在国信息，评估国别风险、商业风险与法律风险；确定结算方式；增强企业自身信用；减少资金占用	资信调查 | 资信证明 | 出口全益达 | 投标保函 履约保函 | 备用信用证
2. 备货	获得银行的授信支持，确保有充足的资金 采购原材料、生产和备货	现汇贷款 | 授信额度 | 打包贷款 | 信用证通知 信用证保兑 | 出口退税托管账户质押融资 预付款保函 | 备用信用证 | 加工贸易保证金台账 加工贸易税款保付保函 | 关税保函 融信达 | 融易达 | 融货达 | 通易达 | 订单融资
3. 运输	避免运输过程中遭受损失	货物运输保险
4. 交单	加快资金回笼，提高资金使用效率；规避 和防范信用风险、市场风险和汇率风险； 改善现金流量，优化企业财务报表，降低 财务成本；获得个性化解决方案	出口买方信贷 | 信用证审单/议付 | 出口跟单托收 光票托收 | 出口押汇 | 出口贴现 | 买入票据 福费廷 | 国际组织担保项下贸易金融 出口双保理 | 出口商业发票贴现 | 融信达
5. 收款	管理应收账款；管理和控制信用风险；获得坏账担保，采取有效措施催收坏账；规避汇率风险；获得符合企业特征的个性化服务	汇入汇款 | 即期结汇 | 远期结汇 | 出口汇利达 出口双保理 | 出口商业发票贴现 | 进口双保理 融付达 | 质量/维修保函 | 预留金保函 备用信用证

 

第一类“境外投资型”企业是通过绿地投资的形式直接在海外投资建厂，主要利用当地资源进行生产，产品可在全球销售，可称之为“投资建厂型”。 第二类“境外投资型”企业是通过跨国兼并收购，取得境外企业的股权或资产，利用当地土地、海洋、森林、矿产、石油等资源建立原材料生产基地，或者利用被收购企业的强势品牌与市场销售网络，有效推动我国企业的国际化经营与市场拓展，可称之为“兼并收购型”。

 

“境外投资型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程	企业需求	契合的金融产品与服务
1. 启动阶段	获取目标企业所在国信息，评估国别风险、商业风险与法律风险；增强自身信用；获取备用信用额度或融资承诺	资信调查 | 资信证明 | 财务顾问 | 授信额度 投标保函 | 履约保函 | 备用信用证
2. 实施阶段	获得融资支持；增强自身信用；规避和防范信用风险、市场风险和汇率风险；确保资金汇划的及时性和准确性；获得符合企业特征的个性化服务	银团贷款 | 项目融资 | 全球统一授信 | 短期融资券 | 中期票据 | 企业融资评标 汇出汇款 | 融资保函 | 付款保函 | 租赁保函 为境外企业提供的融资性对外担保 国际组织担保项下贸易金融 | 备用信用证
3. 后续经营阶段	规避风险，融通资金，获得方便快捷的专业结算和融资服务，提高资金使用效率，降低财务成本，资金保值增值等	全球统一授信 | 海外账户服务 | 跨境现金管理 国际结算产品 | 贸易融资产品 | 供应链融资产品 出口商业发票贴现 | 出口双保理 | 进口双保理 福费廷 | 外汇资金类产品 | 财产保险

 

这类企业主要是利用我国在工程建设、工程设计和劳动力资源方面的优势，通过承揽海外市场工程项目、组织劳务出口等方式拓展国际市场，提供工程施工、技术咨询、设计咨询等服务。

 

“对外工程总承包与劳务合作型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程	企业需求	契合的金融产品与服务
1. 工程投标	获取项目业主所在国信息，评估国别风险、商业风险与法律风险；增强自身信用；获取备用信用额度或融资承诺	资信调查 | 资信证明 | 财务顾问 | 贷款承诺函 授信额度 | 对外承包工程保函风险专项资金 投标保函 | 履约保函 | 备用信用证
2. 工程实施	获得融资支持；增强自身信用；规避和防范信用风险、市场风险和汇率风险；确保企业及员工享有高效的海外账户服务；获得符合企业特征的个性化服务	银团贷款 | 项目融资 | 全球统一授信 对外劳务合作备用金保函 | 预付款保函 租赁保函 | 信用证开立 | 备用信用证 | 汇出汇款 福费廷 | 国际组织担保项下贸易金融 融货达 | 融易达 | 融信达 | 通易达 | 订单融资 海外账户服务 | 跨境现金管理 工程保险 | 雇主责任保险 | 机器损坏保险 货物运输保险 | 融货达存仓货物保险
3. 工程结束	管理应收账款；管理和控制信用风险；获得坏账担保，采取有效措施催收坏账；规避汇率风险；获得符合企业特征的个性化服务	质量/维修保函 | 预留金保函 | 汇入汇款 出口商业发票贴现 | 出口双保理 | 进口双保理 福费廷 | 融付达 | 外汇资金类产品 | 财产保险

 

这类企业往往是国内企业在亚太、美洲、欧洲等区域中心设立的投资管理机构或研发机构，主要负责对区域内业务的集中运营管理、财务管理、后线操作或产品研发，大多不开展实质性的经营业务，地点通常设在香港、新加坡、法兰克福等区域中心城市。

“区域管理型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程	企业需求	契合的金融产品与服务
1. 筹建期	获取所在国信息，甄选交易对手，规避风险，获得个性化的一揽子综合金融服务方案	财务顾问 | 海外账户服务
2. 运营期	融通资金，获得方便快捷的专业结算和融资服务，提高资金使用效率，降低财务成本，资金保值增值等	全球统一授信 | 海外账户服务 | 跨境现金管理 国际结算产品 | 贸易融资产品 | 供应链融资产品 保函产品 | 福费廷 出口商业发票贴现 | 出口双保理 | 进口双保理 投资银行产品 | 外汇资金类产品