越来越高的两岸经贸依存度正在面临金融业支持的短板。去年，台资投资大陆从2002年的39亿美元下降到21亿美元，占大陆吸引外资比率从7%下降到不及2%。在两岸贸易关系日益深入的情况下，两岸金融交易绝对量和相对量都在萎缩。

去年，台湾地区对于大陆贸易顺差达898亿美元，占台湾地区产值4303亿美元的20%强。但两岸金融业合作程度远不及经贸密切程度，并成为两岸经贸关系的障碍。台湾证券暨期货市场发展基金会董事长吴寿山12日在海西2012两岸经济暨金融研讨会上指出，两岸金融合作扮演两岸经贸合作的沙石力量。

自2005年以来，人民币已经升值了31%以上，新台币也升值16%以上，而且升值压力依然存在。与此同时，美元相对贬值，或者绝对贬值也依然存在。金融法专家、北京大学常务副校长吴志攀在会上表示，美元体系正在受到危机冲击，欧洲和拉丁美洲都在脱离美元或者正在准备脱离美元。“美元贬值趋势不可改变，两岸双边贸易货币应该采取一种便利的解决方案。”

吴志攀认为，海峡两岸的货币要直接兑换，用黄金或者用购买力平价作为基准平台来计算，而不用美元来计算汇率。由此算出人民币和新台币之间的直接汇率，从而实现两岸货币直接兑换。

中国社科院副院长李扬表示，两岸贸易关系如此密切，汇率变动会使得一些企业微薄的贸易利润被吃掉。“危机已经让我们看得很清楚，储备是用别国货币币值，别国就可以摆布你，让你的货币贬值。”

最近几年，以美国为首的中央银行签署了大量货币互换协议，李扬指出，与此平衡的是中国央行也与近20个国家签署了货币互换协议，这可能是解决国际货币体系混乱状况的一个可行之道。

“两岸资金是否可以直通，关键是大陆与台湾地区有货币互换机制。”央行货币政策二司司长李波向台湾地区同行表示，包括货币互换机制和货币清算机制都是积极推动两岸金融合作考虑的方向。只有如此，两岸金融业合作才有更加广阔的空间。