“中信港口金融”是中信银行倾心融入半岛地区近20年的结晶之作,作为著名的区域性金融品牌,近年来更以独特的优势为半岛蓝色经济的腾飞不断增添强劲动力。

特色方案 创新服务

国务院批复的《山东半岛蓝色经济区发展规划》,是“十二五”开局之年获批的第一个国家发展战略,是国家第一个以海洋经济为主题的区域发展规划,也是国家实施海洋经济发展的重大战略。这是一件具有划时代意义的大事,它为青岛临港产业集聚区和海洋特色新兴城市建设,拓展海陆统筹发展的新空间,带来了重大发展机遇。青岛市将在“一带、五区、多支撑点”的蓝色经济发展总体格局中,建设具有国际竞争力的青岛蓝色经济核心区。

为支持青岛市政府西海岸经济建设,围绕前湾港、海西湾海工设备制造、修造船基地及1300多家港口物流企业开展金融创新服务,中信银行青岛分行早在2007年解构山东半岛经济特点、研发服务辖区经济特色产品时,实现了金融和港口经济的成功嫁接,催生了一项具有里程碑意义的供应链金融服务特色品牌——中信港口金融,这是中信银行深化与港口经济企业的合作,领舞山东蓝色经济金融大潮的重要举措。

“中信港口金融”是中信银行依托中信集团的综合金融优势,根据山东半岛地区港口经济的特点,围绕港口经济辐射拉动的主要产业,针对进出港口地区的物流和资金流,为满足核心企业及其上下游企业的需求在业界率先推出的个性化公司金融服务品牌,提供与港口经济各个产业商品的自身特点和商品交易模式相适应的融资、结算、配套服务及资产增值等一系列个性化金融服务方案。

根据半岛地区港口经济特点,针对港口经济辐射拉动的主要产业和进出港口地区的物流和资金流,中信银行为“港口金融”设计了八大特色金融服务方案:银港融通、保税融通、船舶融通、油品融通、水产品融通、大宗原料融通、汽配融通、本外币增值通,以满足港口经济产业链核心企业及其上下游企业的需求,并将根据市场和客户需求变化不断扩充新的金融服务方案。

“中信港口金融”的专业化金融服务团队还可根据企业不同的发展阶段和自身条件为客户量身定做专属金融服务方案,定位精确,个性鲜明,帮助中小型企业解决融资困难的发展问题,协助大中型企业降低融资成本、提高资金适用效率、扩大市场占有率,防范和化解金融市场风险。

多方共赢 精诚奉献

自创立之日起,“中信港口金融”就以支持地方经济发展为己任,坚持开拓创新,精诚奉献。

“中信港口金融”先后为跨海大桥建设项目、青岛奥帆项目、青岛火车站改造及海底隧道等大型项目提供资金支持,为青岛地方建设作出了应有的贡献。同时,与中远、中储、中外运、招商局物流等大型物流公司建立总对总战略合作伙伴关系,通过与大型物流企业的合作,为本地区物流行业的发展提供了大力的支持。通过为各港口企业提供专业化的金融服务方案,与青岛港、日照港集团、龙口港的合作逐步走向深入。在与各大型企业集团的合作中,“中信港口金融”表现也十分出色,在对青岛啤酒、莱钢集团、海信集团等大型国有企业的服务中,中信银行青岛分行为以上大型企业集团提供了更多创新的产品,满足客户多方面的需求。“中信港口金融”不仅是大企业的得力助手,更是小企业的贴心伴侣,“中信港口金融”通过为港口经济产业链上企业经营良好、产品适销对路的核心生产企业及其上下游的中小型客户提供融资服务,有效解决了部分中小企业融资难问题,并满足了核心企业及其上下游企业之间为加速物流及资金流运转的需求。2011年“中信港口金融”客户数达320余户,融资额超过280亿。
在这气势恢弘的长卷中,与龙口港的合作是“中信港口金融”辉煌的开端,更是助力蓝色经济发展的成功典范。

龙口港地处渤海南岸、胶东半岛西北部,与辽东半岛隔海相望,被列为中国北方6个重点港口之一。然而,龙口港所处的环渤海湾港口密集,大港林立,竞争激烈。在中信银行“中信港口金融”中的核心产品“银港通”的帮助下,龙口港迅速提升服务水平和效率,从强手如林的角逐中脱颖而出。

中信银行根据港口方客户的港存货物或未来货权及其客户资源为港口方核定一个专项授信额度,专门用于“银港通”业务,港口方推荐符合条件的客户在该额度内向银行申请融资。融资企业将存放在港口的并拥有货权的存货或未来货权质押给银行,港口方承诺在融资企业如若发生违约的情况下,代替融资企业还款,港口方代偿后,银行根据与融资企业的约定,将出质货物的单证直接交付给港口方处置的一种融资方式。该产品借助大中型核心港口良好的信用条件和大宗物流平台,通过港口方与银行之间的战略合作,为进出港口方需要融资的客户,提供以存货(未来货权)质押监管为基础的金融服务,构建迅捷、便利的融资平台,解决融资企业的资金需求。“银港通”一经推出就受到龙口港的积极响应,并率先与中信银行启动了“银港通”业务合作。

凭借良好的商业信用,2009年,龙口港与中信银行签署了《“银港通”物流融资合作协议》,共建高效、便捷的融资服务平台,让需要融资的港口客户能以简洁高效的程序解决融资难题。同时,为保障业务的顺利开展,专门制定了货物质押监管及风险控制办法,形成了规范的业务运作体系,并在木材、燃料油、煤炭、石油焦等货种上广泛运作。如今年进口木材80万方的龙达木业公司,是这一服务平台最早的受益者。先前龙达木业一次进口木材不过5000方,需要资金仅100万元左右。通过龙口港的“银港通”服务平台,龙达木业木材进口业务越做越大,进口国家从俄罗斯拓展至美国、加拿大、新西兰等多个国家。随着银港通的成功实践,越来越多的企业闻风而至。如今,中信银行青岛分行已累计为8家企业开展了“银港通”模式项下业务合作,累计授信金额9.2亿元,包括流动资金贷款、银行承兑汇票、信用证等业务。

中信港口金融从青岛走向全国,已经升级为中信银行总行级的特色服务品牌,结下了累累硕果。更为重要的贡献是,港口金融概念的提出和不断丰富完善,在一定意义上引导着山东港口经济逾越货物装卸、商贸聚集、临港工业聚集三大演进阶段,向涉海金融高级阶段发展,从而高起点对接山东蓝色经济大潮。
业务简介

银港融通:是中信银行聚集专业化金融服务团队,以重要港口为核心,针对港口及其上下游企业设计一揽子综合金融服务方案,致力于帮助港口及其紧密相关企业拓宽融资渠道、降低融资成本、优化现金管理、改善财务效率,扩大市场份额,为其提供优质、高效、便捷的银行服务。

大宗原料融通:是针对铁矿石、橡胶、棉花、化工原料等大宗生产资料的进口商、贸易商及下游的生产加工企业而设计的,满足核心生产企业、贸易企业及相关中小企业的结算、融资、避险、账户及现金管理、增值等金融需求的大宗原料流通全程金融服务方案。

保税融通:是根据保税区及区内商品的特殊性,围绕区内企业与上下游企业的业务往来,针对保税商品的物流及资金流推出的全程金融服务方案,旨在满足保税区企业及其上下游企业在结算、融资及本外币理财增值方面的各项金融需求。中信银行根据保税区的特点运用各种传统和衍生金融工具及其组合,全力协助保税区企业及其上下游企业在实现低成本融资和安全、快捷结算的同时,帮助客户防范金融风险,加快资金周转速度,提高盈利能力。

船舶融通:中信银行针对船舶产业链上的船舶修造企业及其上游原材料供应商、下游船舶贸易企业和航运企业推出的全程金融服务方案,旨在满足企业在船舶建造、贸易及租赁等过程中的各项金融需求。中信银行根据船舶行业的生产经营及财务、销售特点,运用各种传统和衍生金融工具及其组合,全力协助船舶买造各方在实现低成本融资和安全、快捷结算的同时,有效防范国内外经济环境变化带来的金融风险。

油品融通:中信银行根据炼化成品油的存储和销售特点,针对石化炼油企业及其下游成品油批发商、经销商的融资、结算、现金管理、投行业务等金融需求而设计的全程金融服务方案。

汽配融通:中信银行根据汽车零部件等配套生产服务企业的生产经营、结算、融资等特点,结合其与汽车生产厂家的业务往来,协助汽车零部件及配套生产服务型中小企业实现低成本融资和安全、快捷结算、提高资金效率的综合金融服务方案。

本外币增值通:中信银行专门针对有进出口业务的生产企业、贸易公司、代理服务商等客户,提供在参与国际贸易与投融资活动中化解各种信用风险、利率风险和汇率风险、策划公司理财的增值服务。