自2009年下半年中国工商银行在国内同业中率先全面启动全球现金管理业务以来，仅用半年多时间这项新兴业务便在该行海内外机构全面铺开。截至今年6月末，工商银行已与427家企业建立了全球现金管理合作关系，签约企业数居中资银行首位，为众多“走出去”的中国跨国公司提供了有力支持。

据了解，全球现金管理业务是指通过建立全球资金结算网络，由银行境内外分支机构和合作银行共同协助客户进行跨境现金管理而提供的全球账户管理、收付款、流动性管理以及相关信息、投资、融资等一系列综合化服务。由于开办该业务对银行跨市场、全球化的服务能力要求很高，之前往往由全球性的大型跨国银行垄断。而随着中国企业“走出去”步伐不断加快，也迫切需要中国金融机构在境外提供全球现金管理服务。为此，工商银行遵循“统一全球资金管理、统一系统操作平台、统一业务主办银行、统一银行服务水平”的原则，积极打造了功能强大、方便快捷和高附加值的全球现金管理服务体系。

截至6月底，工商银行已在境外22 个国家和地区设立了181家机构，构建了较为完善的现金管理服务网络。在此基础上，工商银行还在世界主要金融和经济中心以及中资企业境外机构集中地区积极拓展与境外银行的现金管理业务合作，已与20家境外银行建立了现金管理合作关系，实现了全球现金管理服务网络的延伸，能够覆盖绝大多数客户对境外服务的需求。

与此同时，工商银行成功实现了新一代全球现金管理系统的开发和投产，通过与境外银行开展主机直联、SWIFT网络等方式为客户搭建了全球统一的资金管理平台。工商银行可为客户总部提供全球分支机构账户的监管、集中收付款和资金归集等现金管理服务，境外分支机构或合作行则配套为客户当地分支机构提供开户、投资理财、结算等本地化金融服务，依托境内外银行的联合服务实现了客户信息、集中收付款、转账结算、币种转换、账户管理等服务的全球同步化，进一步提升了工商银行全球现金管理产品的多币种、多语言、多时区服务能力。

这位负责人还表示，在当前的经济金融形势下，越来越多“走出去”的中资企业开始重视全球范围的流动性管理和风险管理，加强对集团整体资金运作的控制，为工商银行全球现金管理业务的发展提供了良好契机。下一阶段，工商银行将以服务客户为中心，充分发挥客户和业务资源优势，不断加强与境外机构和合作伙伴的业务联动，进一步提升全球现金管理服务水平和市场影响力。