交通银行唐建伟:人民币国际化展现新趋势新挑战

2024-05-27 15:24 182912

我国进出口贸易与企业出海出现了一些新趋势,为人民币国际化的进一步拓展带来机遇。

5月27日,由中国人民大学与交通银行主办、中国人民大学国际货币研究所(IMI)、中国人民大学重阳金融研究院承办的“《跨境人民币观察报告》问卷成果展示与交流会”在北京举办。作为报告的合作方之一,交通银行发展研究部副总经理唐建伟围绕会议主题,做了以下发言。


一、人民币国际化展现新进展、新趋势,面临新挑战

2023年10月召开的中央金融工作会议首次提出“加快建设金融强国”的目标,习近平总书记指出“金融强国”须具备六大核心金融要素,其中强大的货币居于首位。强大货币的内涵主要是指人民币国际地位的提升。因此,中央金融工作会议中明确要“扩大金融高水平开放,服务好‘走出去’和‘一带一路’建设,稳慎扎实推进人民币国际化。”

近年来, 人民币国际化稳中有进,取得一系列新进展。一是人民币在跨境收付中占比持续提升,根据中国人民银行发布的《2023年人民币国际化报告》的披露的数据,2022年,人民币在跨境收付总额中占比近50%,已成为我国跨境收支第一大常用货币。二是人民币融资货币功能提升,SWIFT数据显示,2023年9月,人民币在全球贸易融资中占比5.8%,排名上升至第二。三是离岸人民币市场交易活跃度提升。国际清算银行(BIS)2022年调查显示,近三年来人民币外汇交易在全球市场的份额由4.3%增长至7%,排名由第八位上升至第五位。

疫情之后,我国进出口贸易与企业出海出现了一些新趋势,为人民币国际化的进一步拓展带来机遇。

一是主要贸易伙伴出现的新变化。”一带一路“国家和其他金砖国家在我国外贸中的占比越来越大。到今年一季度,”一带一路“国家占中国进出口总额总额的比例达到47.4%,已经接近半壁江山。中国与新兴市场经济体贸易往来比重不断增加,也为人民币跨境结算提供基础支撑。2023年 1-9 月,中国与“一带一路”国家人民币跨境收付金额为 6.5 万亿元,同比增长 19%,占同期人民币跨境收付总额的 16.7%。

二是出口商品结构的新变化。2023年,以电动车、锂电池和太阳能电池为代表的“新三样”产品合计出口1.06万亿元,首次突破万亿元大关,同比增长约30%。这是“中国制造”转型升级的表现,表明我国出口商品实现了从原来的劳动密集型产品为主,向相对技术密集型、附加值高的产品转变。出口的转型升级与竞争力的增强也为人民币跨境使用提供了坚实的基础。

三是从出口商品向产业链出海的新变化。2023年以来,受中美贸易摩擦、国内人工成本提高及海外需求复苏快于内需等因素影响,中国企业出海已成为一种显著趋势。尤其在以电动车、锂电池、太阳能电池为代表中国具备较强竞争力的“新三样”领域,不仅产品出口快速增长,产业链出海也在快速发生。由此,中国的产业链影响力将进一步在区域得到拓展,为人民币国际化带来区域化的发展空间。

四是外贸新业态新模式不断兴起。近年来以跨境电商、新型离岸国际贸易等为代表的外贸新业态新模式不断涌现。2022年6月,中国人民银行会同国家外汇管理局印发《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》,完善对外贸新业态的跨境人民币政策支持力度,便利离岸转手买卖、全球采购、委托境外加工、承包工程境外购买货物等新型离岸国际贸易跨境资金结算。

目前,进一步推进人民币国际化依然面临不少挑战。央行数据显示,2023年一季度末,人民币国际化综合指数为3.26,同期美元、欧元、英镑、日元等主要国际货币的货币国际化指数分别为57.68、22.27、7.66和5.48。在《跨境人民币观察报告》中结合调研发现提出了当前人民币国际化仍面临:国际市场对人民币的接受度有待提高、全球不确定性增加了美元的避风港地位、风险管理能力有待提高、资本流动限制与金融市场开放度不足、金融基础设施需进一步完善等五个方面的挑战,我都非常赞同,在此就不再展开分析。


二、交行国际化特色与跨境人民币业务开展情况

国际化、综合化一直以来都是交行的业务特色。在新时期,交行践行国有大行的职责使命,将打造贸易金融特色、助力构建双循环新发展格局和推动人民币国际化写进本行的“十四五规划”:“提出要加大对“一带一路”沿线国家的金融支持,加强跨境人民币的业务组织推动,持续扩大人民币在跨境支付结算和投融资中的运用,助力人民币国际化稳慎扎实推进。”

一是交行在推动跨境人民币业务中做了许多创新实践。比如交行推出 Easy“汇、兑、存、贷、证”一站式线上产品,实现跨境支付、跨境结算、贸易融资、结售汇等业务线上全覆盖,满足企业足不出户办理业务的需求。交行对接跨境电商平台、外贸综合平台、市场采购平台,为新业态客户尤其是普惠小微外贸企业打通国际贸易渠道。

二是交行深度参与跨境支付结算系统等金融基础设施搭建,促进人民币跨境使用便利化。交行建设“CIPS生态圈”,研发出“CPIS+”系列一站式综合化跨境金融服务。2024 年 4 月,交通银行巴西子行作为南美首家 CIPS 直参行,通过 CIPS 系统直接收取国开行贷款,完成首笔政策性银行跨境人民币融资业务。

三是交行充分发挥首尔人民币清算行的作用,助力人民币国际化平稳推进。自2014年成立至今,首尔分行清算业务总笔数累计超800万笔,清算量累计超90万亿元。截至2023年10月末,分行累计人民币清算规模在全球人民币清算行中排名第三。在人民银行关于全球24家中资人民币清算行最新考核排名提升至第六,连续实现争先进位,中韩贸易项下人民币结算金额占比由2014年之前不足1%上升至2023年上半年约9.49%。


三、《跨境人民币观察报告》的主要亮点

今天呈现在各位面前的《跨境人民币观察报告》,是交行利用自身在人民币国际化方面的实践经验,与人民大学在人民币国际化方面深厚的研究积淀和强大的专业研究力量优势相结合的成果。我认为报告有以下几方面亮点:

一是务实性。一季度报告基于对交行的1600多家真实企业客户发放问卷调查得出,采用了描述性统计的分析方式。这种企业层面的微观分析视角在市面上的人民币国际化报告中不常见。

二是动态性与持续性。《跨境人民币观察》报告按季度撰写,可以从动态变化的角度去持续追踪跨境企业对人民币的使用情况,具有连续性、可观察性。

三是具有全球视野。问卷调查的企业样本中,在企业的所有制结构、地理位置、行业分布、市场覆盖和企业规模等方面的多样性和广泛性,从微观层面展示了中国在世界贸易中的重要地位。因此问卷调查结果反映的是全球性的人民币国际化的推进情况。

四是报告提出的建议具体且有针对性。既有对政府层面的建议,也有对金融机构、企业层面的建议,视角丰富且有针对性。


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